Dusk Network bietet finanzielle Freiheit mit benutzergesteuerten Assets

Die Mission von Dusk Network ist es, dem Benutzer die vollständige und direkte Kontrolle über seine eigenen Assets zurückzugeben und gleichzeitig sicherzustellen, dass sie immer vollständig konform sind.

Emanuele Francioni, einer der Gründer von Dusk Network, teilt die Mission und Vision der Zukunft des Finanzwesens, die Dusk bietet. In einer kürzlichen Blog-Post er weist auf die Grenzen des bestehenden Finanzsystems hin. Anschließend argumentiert er, wie Dusk Network die Lösung bereitstellt, und gibt eine kurze Erläuterung von Zero-Knowledge-Beweisen. Er zeigt weiter, wie die Compliance für den Einzelnen vollständig automatisiert werden kann, und erklärt abschließend, wie Dusk Network die Ineffizienzen auf den Finanzmärkten durch Tokenisierung von Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen, Hypotheken und vielen anderen On-Chain lösen kann. 

Während die Mission täuschend einfach erscheinen mag, erfordert sie ein grundlegendes Umdenken der Mainstream-Technologie. Eine solche Überarbeitung umfasst ein dezentralisiertes Hauptbuch, das als globale Abwicklungsschicht dient, Zero-Knowledge-Kryptografie zum Schutz privater Daten und wesentliche Protokolle wie z Zitadelle und Zedger. Citadel ermöglicht eine die Privatsphäre wahrende digitale Identität auf Dusk, und Zedger bietet einen regulatorischen Rahmen für den gesetzeskonformen Umgang mit Finanzinstrumenten.

Francioni: Unser Team besteht aus Experten auf verschiedenen Gebieten, die an unserer gemeinsamen Mission arbeiten. Das Forschungsteam widmet sich der Erforschung neuer Entwicklungen in den Bereichen Zero-Knowledge-Kryptografie, Computersicherheit und FinTech. Sie sind verantwortlich für die Entwicklung bahnbrechender Technologien wie z PlonKup, kurze Bescheinigung, Phoenixusw. Das Entwicklungsteam implementiert diese Technologien dann in unsere Softwarebibliotheken, die die Grundlage unseres Blockchain- und Virtual-Machine-Stacks bilden. Die Bibliotheken von Dusk werden auch von vielen anderen Projekten übernommen.

Wir haben auch ein Team von Regulierungsexperten, die sich mit offiziellen Angelegenheiten befassen, die die meisten anderen Projekte eher vermeiden. Bei so vielen verschiedenen Aspekten im Spiel ist es klar, dass Dusk ein Game-Changer ist.

Zusammenfassend möchten wir Ihnen einen Überblick über die wichtigsten Bausteine ​​von Dusk geben, wie sie zusammenpassen und vor allem, warum und wie sie unsere Herangehensweise an Finanzen und Eigentum zum Besseren verändern werden.

Die Themen, die wir behandeln werden, sind:

• Die aktuellen Einschränkungen
• Dusks Lösung
• Zero-Knowledge-Beweise
• Automatisierte Regulierung
• On-Chain-Tokenisierung

Die Grenzen des aktuellen Finanzsystems

Das aktuelle Finanzsystem hat viele Einschränkungen, von denen wir viele für selbstverständlich halten und blindlings akzeptieren, wie sie sind. Diese Einschränkungen stellen sowohl Einzelpersonen als auch Institutionen vor Herausforderungen.

Einzelpersonen haben aufgrund des Verwahrungscharakters unserer Finanzsysteme eine begrenzte Autonomie über ihr Vermögen. Wir überlassen jemand anderem unser Vermögen, von Staatsanleihen bis hin zu Gehältern bei einer Bank. Dies liegt hauptsächlich daran, dass die Zweckmäßigkeit der Aufbewahrung von Goldbarren oder Bargeldhaufen zu Hause ziemlich umstritten ist.

Auf der anderen Seite haben Institutionen enorme Gemeinkosten und wenden erhebliche Ressourcen für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und das Datenmanagement auf. Dieser Prozess wird über jede Bank repliziert, mit sehr geringer Skalierung oder universellen Lösungen, obwohl die anderen Banken genau dasselbe tun. Ganz zu schweigen von der Liquidität, die bei all diesen Depotbanken gebrochen ist.

Der Mangel an Selbstverwahrung führt direkt zu einer Stagnation der Innovation auf dem Finanzmarkt und einer Fülle von Ineffizienzen.

Beispielsweise ist Arbitrage, die darauf abzielt, Preisineffizienzen zu korrigieren und davon zu profitieren, riskant und für die meisten Menschen in der traditionellen Finanzinfrastruktur unerreichbar. Im Gegensatz dazu bietet der DeFi-Markt innovative Technologien wie Flash-Darlehen, die für jedermann frei verfügbar sind. Der Mangel an Selbstverwahrung und direkter Kontrolle über digitale Vermögenswerte erstickt Innovationen und schafft Hindernisse für die finanzielle Inklusion und wirtschaftliche Freiheit.

Dusks Lösung

Die Lösung von Dusk besteht darin, eine Infrastruktur bereitzustellen, die intrinsisch konform, privat und effizient ist. Wir glauben, dass wir durch die direkte Einbettung dieser Prinzipien in das Kernprotokoll nicht nur größere Möglichkeiten für Innovation und Wohlstand ermöglichen, sondern vor allem den Übergang zu einer gerechteren und integrativeren Wirtschaft unterstützen, in der direktes Eigentum und Werte eine Rolle spielen eine grundlegende Rolle bei der Befähigung aller, finanzielle Freiheit zu erreichen.

Das Protokoll ist als dezentralisierte Ledger-Technologie (DLT) konzipiert, die in der Lage ist, eine schnelle Transaktionsabwicklung sowie sofortige Endgültigkeit und Sybil-Resistenz zu bieten. Jeder Knoten im Netzwerk von Dusk ist mit Software mit nativer Unterstützung für Zero-Knowledge-Kryptografie (ZK) ausgestattet, die die Privatsphäre und Skalierbarkeit des Ledgers und seiner Transaktionen gewährleistet. Dies unterscheidet sich von allen anderen Blockchains, die ZK verwenden, wo die Technologie vom Netzwerkprotokoll getrennt ist.

Stattdessen nutzt das Dusk-Protokoll überall die ZK-Kryptographie, von Rusk, unserer vertraulichen Smart-Contract-Plattform, bis hin zu allen anderen Funktionalitäten, wie Citadel, einem Zero-Knowledge-Proof, Soulbound-NFT, das ideal für digitale Identität und universelles KYC ist.

Das nächste, was wir berücksichtigen müssen, ist die Regulierung. Um aus der Krypto-Sandbox auszubrechen und mit realen Finanzinstrumenten zu interagieren, ist es notwendig, die Einhaltung der regulatorischen Rahmenbedingungen sicherzustellen, die diese Vermögenswerte wie Stablecoins, aber auch Anleihen, ETFs oder andere Arten von Wertpapieren regeln. Hier glänzt das Dusk-Protokoll wahrscheinlich am meisten. Indem wir die Verschlüsselung der Compliance ermöglichen, können wir die Integrität von Transaktionen sicherstellen und die Möglichkeit eines Verstoßes vollständig ausschließen.

Sie haben vielleicht den Ausdruck „Code ist Gesetz“ gehört, nun, wir haben es so gemacht, dass jetzt Gesetze codiert werden können.

Das selbstfahrende Auto

Um die Bedeutung der Selbstverwaltung zu veranschaulichen, stellen wir uns vor, ein Auto zu besitzen. Da es Ihnen gehört, können Sie es jederzeit verwenden und müssen niemanden um Erlaubnis fragen. Sie können es sogar modifizieren, seine Innenausstattung ändern, es lackieren, ein besseres Soundsystem hinzufügen. Dies ist das Element der Selbstverwahrung. Es ist deins. Sie haben die direkte Kontrolle darüber.

Aber selbst wenn Sie die Kontrolle über Ihr Auto haben, müssen Sie sich dennoch an die Verkehrsregeln halten. Sie können beispielsweise nicht auf der gegenüberliegenden Straßenseite fahren, und es kann Orte geben, an denen Sie nicht fahren oder parken können. Es gibt Einschränkungen, was Sie legal mit Ihrem Auto tun können.

Bei einem selbstfahrenden Auto werden jedoch alle Einschränkungen automatisch durchgesetzt. Selbstfahrende Autos würden vorprogrammiert mit eingebauter Compliance geliefert, wodurch die Möglichkeit eines Verstoßes gegen die Verkehrsregeln vollständig ausgeschlossen würde.

Im heutigen Finanzökosystem dürfen Sie Ihr Vermögen nicht direkt besitzen und kontrollieren. Es fühlt sich an, als würde man sein eigenes Auto als Taxi benutzen, das von jemand anderem gefahren und gesteuert wird. Das Fehlen integrierter Vorschriften bedeutet, dass jemand anderes im Auftrag von Eigentümern fährt (dh Operationen an Ihrem Vermögen durchführt), denen nicht vertraut wird, dass sie die Vorschriften befolgen. Infolgedessen müssen Sie sich ohne Verwahrung Ihres Eigentums darauf verlassen, dass der Verwalter alle von Ihnen gewünschten Operationen durchführt. Leider haben traditionelle Makler keinen Anreiz, Neuheiten einzuführen, sondern sehen darin ein Risiko und eine Belastung, da jede unerwünschte Nebenwirkung ihre Lizenz gefährden würde.

Im Gegensatz dazu bietet der DeFi-Markt innovative Technologien (z. B. Flash-Darlehen, AMMs, Liquid Staking usw.), gerade weil der Eigentümer direkt für sein Vermögen verantwortlich ist und frei nach seiner eigenen Risikobereitschaft handeln kann. Dies fördert den Zugang zu finanzieller Inklusion und wirtschaftlicher Freiheit und hilft, Marktineffizienzen zu korrigieren. Beispielsweise ist die Arbitrage von DeFi-Vermögenswerten ohne den Einsatz eines Hebelinstruments möglich und birgt daher nur sehr wenige Risiken und ist für jedermann zugänglich, während Arbitrage-Operationen im traditionellen Finanzbereich aufgrund der Hebelwirkung höhere Risiken beinhalten und für die meisten Menschen unerreichbar sind .

Zero-Knowledge-Beweise

Bei Dusk glauben wir, dass Privatsphäre ein Recht und kein Privileg ist. Deshalb haben wir die mitgegründet Führende Datenschutzallianz, und das ist auch der Grund, warum Zero-Knowledge-Proofs (ZKPs) ein so wichtiger Teil unseres Projekts sind.

Um sich einen schnellen Überblick über ZKPs zu verschaffen, ermöglichen sie den Nutzern, einer Prüfstelle etwas nachzuweisen, ohne Informationen preiszugeben. Ein Beispiel, das ich gerne nenne, ist, wenn Sie versuchen, in eine Bar zu kommen, und ein bestimmtes Alter überschritten haben müssen. Mit ZKPs, anstatt Ihren Ausweis zu zeigen und Ihr Geburtsdatum, Ihren Namen, Ihre Adresse usw. zu teilen, würden Sie einen kryptografischen Beweis dafür erstellen, dass Sie die Kriterien erfüllen. Es werden keine weiteren Informationen bereitgestellt, nur dass Sie das Mindestalter erfüllen.

Datenschutz ist sowohl für traditionelle Finanzinstrumente als auch für neue Web3-Finanzinstrumente von wesentlicher Bedeutung. Das Fehlen von Privatsphäre ist ein Hindernis für die Übernahme durch den Mainstream, da es höchst unwahrscheinlich ist, dass professionelle Organisationen jemals akzeptieren werden, ihre Geschäfte offen zu regeln und ihre gesamte finanzielle Geschichte öffentlich zu machen.

Gleichzeitig wollen wir keine Geheimhaltung oder Hinterzimmergeschäfte fördern. Im Finanzsystem besteht seit langem ein Mangel an Transparenz, was dazu geführt hat, dass die Menschen den Institutionen, die sie regieren und regulieren, misstrauen.

ZKPs helfen uns, unsere kritischen Informationen vor unerwünschten neugierigen Blicken wie Blockchain-Schnüfflern, übergriffigen Regierungen und sogar wütenden Ex-Partnern geheim zu halten. Sie ermöglichen es uns, über Bord zu bleiben und sicherzustellen, dass Transaktionen legitim sind, während gleichzeitig sensible Informationen geschützt werden.

Während das Konzept der ZKPs faszinierend ist, ist die Forschung, die erforderlich ist, um ein System zu schaffen, das diese Nachweise in großem Umfang und mit hoher Geschwindigkeit erstellen kann, erheblich. Aus diesem Grund haben wir ein engagiertes Forschungsteam, das hart daran arbeitet, dieses kryptografische Tool voranzutreiben und es von einem Konzept in eine Realität zu verwandeln, die die globale Infrastruktur antreiben kann.

Zitadelle

Zitadelle ist ein von uns entwickeltes ZKP-, datenschutz- und seelengebundenes NFT-Produkt mit vielen Vorteilen für Einzelpersonen und Institutionen.

KYC kann für Institutionen sehr kostspielig sein. Sie müssen große Summen investieren, um Daten und Identitäten zu speichern und zu validieren und gleichzeitig Vorschriften einzuhalten. Sie müssen bestätigen, dass die Personen die sind, für die sie sich ausgeben, die Daten sichern und konform speichern, insbesondere im Fall von EU-Institutionen, die die DSGVO einhalten müssen. Dies ist insbesondere für kleine und mittlere Unternehmen unerschwinglich, für die die Kosten für die Einhaltung der Vorschriften für die Speicherung der Daten eines Benutzers nicht durch den Vorteil ausgeglichen werden, den dies bieten kann.

Mit Citadel müssen sie diese Kosten nicht mehr tragen. Einzelpersonen können ihren KYC einmalig mit Citadel abschließen und erhalten dann ein kryptografisches Gütesiegel, mit dem sie mit verschiedenen Diensten interagieren können, vom Handel bis zum Streaming, wodurch eine Art globale Identitätsschicht aufgebaut wird. Dies setzt erhebliche Ressourcen für Unternehmen frei, die ihre Ressourcen sinnvolleren Aktivitäten zuweisen können.

Für Einzelpersonen bietet Citadel den Vorteil des Schutzes ihrer Daten sowie die Gewissheit, dass ihre Informationen nicht an mehreren Orten gespeichert werden. Sie würden nicht nur den Komfort genießen, ihren KYC nur einmal abzuschließen, um auf alle verfügbaren Dienste zugreifen zu können, sondern sie würden auch die Wahrscheinlichkeit, dass ihre persönlichen Daten gestohlen oder doxxed werden (was bei Celsius, FTX, LastPass usw. passiert ist), erheblich verringern.

Automatisierte Einhaltung

Der Aufwand für die Einhaltung ist immens. Die Menge an Ressourcen, die erforderlich sind, um es zu verstehen, umzusetzen und durchzusetzen, ist enorm, ganz zu schweigen von den Kosten für die Verfolgung von Betrug, Geldwäsche und anderen illegalen Aktivitäten.

Da sie die Verwalter der Vermögenswerte ihrer Benutzer sind, sind Institutionen sehr misstrauisch gegenüber der Implementierung von irgendjemandem außer ihrer eigenen. Dies führt dazu, dass jede Institution die Technologieinfrastruktur dupliziert, die genau die gleichen Regelsätze implementiert, und gleichzeitig Duplikate der personenbezogenen Daten und KYC/AML-Informationen ihrer Benutzer verwaltet, obwohl die Regeln und diese Informationen nicht von Plattform zu Plattform unterschiedlich sind.

Um die äußerste Ineffizienz einer solchen Praxis zu erklären, lassen Sie mich ein albernes, aber wirksames Gleichnis anführen. Wenn die Vorschriften ein Lied wären, das sich jeder anhören muss, bezahlt jede Institution eine andere Band, um das Lied für ihre Benutzer zu spielen, anstatt sie auf eine einzige Online-Streaming-Plattform umzuleiten. In diesem Beispiel wäre Dusk die Online-Streaming-Plattform, die jeder nutzen kann.

Mit Dusk bieten die Funktionen der Benutzer-Selbstverwahrung und Compliance-Automatisierung auf Protokollebene die Möglichkeit für eine universelle Infrastruktur für jeden Standard-Regulierungsrahmen, den das Netzwerk unterstützt (derzeit sind dies MiCA und Mifid II).

Kurz gesagt, durch die Einführung von Dusk würde jede Institution intensiv davon profitieren, die enormen Kosten für die Erstellung und Wartung ihrer eigenen Systeminfrastruktur sowie die Entwicklung neuer Produkte wie KYC-as-a-Service (die sie ohne Übertragung von personenbezogenen Daten anbieten könnten) zu vermeiden Daten, dank der leistungsstarken Zero-Knowledge-Kryptografie von Citadel).

Tokenisieren Sie alles

Der letzte Punkt, den ich heute ansprechen werde, ist unsere Überzeugung, dass es auf dem derzeitigen Finanzmarkt eine enorme Ineffizienz gibt, nämlich dass sich verschiedene Anlageklassen nicht frei bewegen können. Mit Dusk können wir eine breite Palette von Vermögenswerten in der Kette tokenisieren, von Aktien über Aktien und Anleihen bis hin zu Ihrer Hypothek und mehr.

Dies wird eine größere Kapitaleffizienz ermöglichen, da eine Anleihe und eine Aktie zwar außerhalb der Kette unterschiedliche Dinge sein können, aber innerhalb der Kette nur Bytes sind und flüssiger und einfacher gehandelt und bewegt werden können. Diese Arten von Aktivitäten sind derzeit entweder unmöglich oder sehr kostspielig mit einer hohen Eintrittsbarriere.

Durch die Blockchain-Technologie können wir eine echte Gleichheit der finanziellen Möglichkeiten sehen und die gesamte Bandbreite an Finanzinstrumenten – einschließlich der noch nicht gesehenen – für alle öffnen.

Die Zukunft von Finanzen und Eigentum

Bei Dusk setzen wir uns voll und ganz dafür ein, die Finanzbranche zu revolutionieren, und unser Ansatz dazu ist beispiellos. Soweit wir wissen, befasst sich niemand sonst mit unseren Problemen, und wir sind stolz darauf, diesen neuen Weg zu beschreiten.

Um anderen zu helfen, zu verstehen, was wir bauen, starten wir eine neue Initiative, bei der unser Expertenteam – darunter Forscher, Entwickler und Vordenker – Artikel beitragen wird, die sich mit ihrer Arbeit, Vision und ihrem Fachwissen befassen. Wir möchten es allen, von Krypto-Investoren über Institutionen bis hin zu Entwicklern, leicht machen, unser bahnbrechendes Projekt zu verstehen und sich daran zu beteiligen.