Das Interesse an Decentralized Finance (DeFi) in den letzten zwei bis drei Jahren hat es zu einem der am schnellsten wachsenden Bereiche im dezentralen Web-Ökosystem gemacht. Unter DeFi versteht man im Allgemeinen die Bereitstellung von Peer-to-Peer-Finanzdienstleistungen über meist öffentliche Blockchains durch den Einsatz von Smart Contracts, wodurch die Notwendigkeit von Finanzdritten oder Vermittlern bei der Ausführung und Abwicklung von Transaktionen entfällt.
DeFi-Protokolle ermöglichen eine breite Palette von Dienstleistungen, darunter Kreditvergabe/-aufnahme, Handel und das Angebot von Derivatprodukten. Den Daten von Defi Llama zufolge stieg der Total Value Locked (TVL) aller DeFi-Protokolle von 0.49 Millionen US-Dollar (Dezember 2018) auf 243 Milliarden US-Dollar (Dezember 2021). Der TVL für DeFi-Protokolle ist jedoch im Jahr 2022 gesunken und beträgt zum Zeitpunkt des Schreibens (73. Juni 30) etwa 2022 Milliarden US-Dollar. Einige Analysten führen den Rückgang des TVL im Jahr 2022 auf den aktuellen Preisverfall bei Kryptowährungen zurück.
Ein wesentlicher Vorteil der DeFi-Protokolle besteht darin, dass viele von ihnen Open Source sind, sodass jeder sie anzeigen und überprüfen kann. Open-Source-Code ermöglicht es Entwicklern auch, dezentrale Anwendungen (dApps) zu verwenden, um neue Finanzprodukte zu entwickeln, ohne dass eine Genehmigung erforderlich ist. Dieser Vorteil hat die DeFi-Protokolle jedoch für Hacker geöffnet, die Fehler in den Protokollen ausgenutzt haben.
Laut dem Crypto Crime Report 2022 von Chainalysis erreichte die kryptowährungsbasierte Kriminalität im Jahr 2021 einen neuen Allzeithoch, wobei illegale Adressen im Laufe des Jahres 14 Milliarden US-Dollar einnahmen, gegenüber 7.8 Milliarden US-Dollar im Jahr 2020. Das war der Fall berichtete außerdem, dass zwischen 2020 und dem ersten Quartal 1 die meisten über DeFi-Protokolle gestohlenen Gelder auf fehlerhafte Code-Exploits, Sicherheitsverletzungen, die Hackern Zugriff auf die privaten Schlüssel der Opfer ermöglichten, und Flash-Darlehensangriffe zurückzuführen waren.
Laut CryptoSec wurden im Jahr 24 bislang 2022 DeFi-Exploits gemeldet, im Vergleich zu 62 im Jahr 2021 und 16 im Jahr 2020. Zu den DeFi-Exploits im Jahr 2022 gehören: der Ronin Network-Exploit im Wert von 625 Millionen US-Dollar (März 2022), der Exploit im Wert von 326 Millionen US-Dollar Durch einen Millionen-Hack auf die Cross-Blockchain Wormhole (Februar 2022) verlor Beanstalk Farms seine Sicherheiten im Wert von 182 Millionen US-Dollar durch finstere Governance-Vorschläge, gefolgt von einem Flash-Loan-Angriff (April 2022); der Horizon Bridge-Hack auf die Harmony-Blockchain, bei dem Altcoins im Wert von 100 Millionen US-Dollar gestohlen wurden (Juni 2022), und der Rari Capital and Fei Protocol-Hack, bei dem 80 Millionen US-Dollar nach Ausnutzung eines Kreditprotokolls gestohlen wurden (Mai 2022).
Die DeFi-Technologie steckt noch in den Kinderschuhen und wird daher weiterentwickelt, um Systemschwachstellen zu minimieren, die zu Exploits auf den verschiedenen DeFi-Protokollen geführt haben. Den Daten von CryptoSec zufolge haben die bisher im Jahr 24 gemeldeten 2022 DeFi-Exploits einen Wert von über 1.6 Milliarden US-Dollar und wir haben erst die Hälfte des Jahres hinter uns. Da es immer mehr DeFi-Exploits gibt, werden von Regulierungsbehörden und anderen Kryptomarktteilnehmern erneut Forderungen nach einer dringenden Kryptoregulierung laut. Jeder Risikomanagementrahmen für DeFi müsste durch eine übergeordnete Kryptoregulierung unterstützt werden.
DeFi-Versicherungen sind eine Branche, die darauf vorbereitet ist, von Exploits des DeFi-Protokolls zu profitieren. Es besteht ein Potenzial für die Kryptoindustrie im Wert von etwa 900 Milliarden US-Dollar (globale Marktkapitalisierung für Kryptowährungen zum Zeitpunkt des Verfassens dieses Artikels), die es zu zeichnen gilt. Die DeFi-Versicherungsbranche wird sicherlich von der Kryptoregulierung profitieren. Basierend auf dem aktuellen TVL zu DeFi-Protokollen und unter Berücksichtigung der globalen Marktkapitalisierung für Kryptowährungen kann man nur davon ausgehen, dass die Größe des DeFi-Versicherungsmarktes in den kommenden Jahren enorm wachsen wird.
Quelle: https://zycrypto.com/defi-protocol-exploits-presenting-opportunities-for-defi-insurance/