Kryptowährung ist zu einem Spielplatz für Betrüger geworden

Nachrichten über Krypto und Betrug sind im Bereich der Wirtschaftskriminalität allgegenwärtig, und was vielleicht noch besorgniserregender ist, diese betrügerischen Aktivitäten im Kryptosektor sind nicht auf eine einzige Art von Verbrechen beschränkt.

Vielfältig und unterschiedlich, aber mit einem roten Faden, beinhalten diese Verbrechen echtes Geld und Krypto-Investoren sind die Opfer. Viele Menschen haben ihre Lebensersparnisse in Krypto angelegt, und in größerem Maßstab sind Private Equity, Rentensysteme und sogar Nationalstaaten die Hauptinvestoren und Verlierer.

Es gibt Betrüger, die versuchen, ihre Ziele dazu zu verleiten, in ein System zum Reichwerden zu investieren, das sich als Ponzi entpuppt. Am 21. November gaben Beamte das bekannt zwei estnische Staatsbürger wurden festgenommen in einem 575-Millionen-Dollar-Kryptowährungsbetrugs- und Geldwäschesystem. Darüber hinaus gaben die US-Behörden im September bekannt, dass sich der „Chefhändler“ des globalen Kryptowährungs-Ponzi-Systems EmpiresX der Verschwörung schuldig bekannt hatte, Wertpapierbetrug im Zusammenhang mit dem Diebstahl von 100 Millionen Dollar von Investoren begangen zu haben. Die Aufdeckung großer Betrugsfälle wie EmpiresX ist auf dem Kryptomarkt häufig geworden, da Betrüger von den reichlichen Möglichkeiten für Betrug mit digitalen Vermögenswerten profitieren.

Dann haben wir das institutionelle Risiko – die Börsen und Plattformen, die sich als Mainstream und stabil präsentieren, dann aber aufgrund von Löchern in ihren Bilanzen dort zusammenbrechen, wo Kundeneinlagen sein sollten. Der spektakuläre jüngste Zusammenbruch von FTX hat Schockwellen durch den Sektor geschickt, der bereits unter den Auswirkungen des „Krypto-Winters“ litt, der die Coin-Preise auf breiter Front einbrechen ließ. Laut einer Akte bei einem US-Konkursgericht schuldet FTX seinen 50 größten Gläubigern fast 3.1 Milliarden US-Dollar, obwohl die wahren Kosten des Untergangs von FTX in Bezug auf die Wellenwirkung, die durch die Branche zieht, weitaus höher sind.

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Die Rolle der Aufsichtsbehörden bei der Fähigkeit von FTX, in einem so großen Umfang betrügerisch zu operieren, wird in Zukunft einer eingehenden Prüfung unterzogen. Fairerweise gegenüber der britischen Financial Conduct Authority (FCA) gab die Behörde im September eine Warnung heraus, in der sie erklärte, dass sie der Ansicht sei, dass FTX Finanzdienstleistungen oder -produkte im Vereinigten Königreich ohne Genehmigung anbieten könnte. Die Mitteilung beschränkte sich jedoch auf die Website der FCA. Es wurde anscheinend nicht auf Twitter gestellt oder viel weiter verbreitet. Man muss den Sinn einer solchen Warnung hinterfragen, ohne viel mehr zu tun, um sicherzustellen, dass sie ihre Zielgruppe erreicht. Der Zusammenbruch von FTX ist gewaltig, aber es wird sicherlich nicht der letzte seiner Art sein.

Nach dem Niedergang von FTX a stellvertretender Gouverneur der Bank of England forderte, den Sektor in den regulatorischen Rahmen zu bringen, und warnte davor, dass das anhaltende Wachstum des Kryptomarktes bedeute, dass jetzt gehandelt werden sollte, bevor es zu einem noch größeren Schock als der FTX-Implosion kommt.

Obwohl dieser Aufruf zu den Waffen willkommen ist, geht es nicht nur darum, Regeln zu haben – es ist die Art und Weise, wie diese Regeln überwacht und durchgesetzt werden, die sich auf schlechtes Verhalten auswirkt und das Marktvertrauen stärkt.

Befürworter des Sektors versuchen, atemlose Massen anzuziehen, indem sie mit der „störenden“ und „wilden Westen“-Natur des Kryptoraums spielen, aber genau diese Eigenschaft macht ihn für Betrüger und Diebe so attraktiv. Die Kryptowährung bleibt weitgehend außerhalb der Reichweite sowohl der nationalen als auch der globalen Finanzregulierung, was sie zu einem Zufluchtsort für Kriminelle macht und Investoren gefährlich exponiert zurücklässt, mit fast keinen Rechtsmitteln, wenn sie Opfer eines Verbrechens werden.

Banken wenden sich eher vom Markt ab als zum Markt. Das gab die Starling Bank kürzlich bekannt Sie haben den Krypto-Aktivitäten der Kunden Beschränkungen auferlegt, was Krypto-Investoren wahrscheinlich auf weniger sichere Wege drängen wird, um Transaktionen abzuschließen.

Krypto und Blockchains wurden als disruptive Technologien bezeichnet, die in einem dezentralisierten Raum operieren. In Anbetracht dieser Parameter scheint es vielleicht unklug, sich über die Prozesse des traditionellen Finanzsystems zu beschweren, denen viele kriminelle Täter versucht haben, sich zu entziehen.

Es besteht Bedarf an externer Bildung, aber auch an Selbstkontrolle der Benutzer. Wie Kommentator und Gründer der IBC Group Mario Nawfal im November auf Twitter sagte: „Jeder fragt mich immer wieder, WIE wir den FTX-Betrug verpasst haben. Ganz einfach: Gier. Wir haben alle Geld verdient, wir alle, dass wir nicht an die richtige Sorgfaltspflicht gedacht haben. Wir alle folgten einander wie Schafe und versuchten, nicht der Idiot zu sein, der etwas verpasst. Wir zahlen jetzt unsere Gebühren.“

Alle fragen mich, WIE wir den FTX-Betrug verpasst haben

Ganz einfach: Gier

Wir haben alle Geld verdient, wir alle, dass wir nicht an die richtige Sorgfaltspflicht gedacht haben

Wir alle folgten einander wie Schafe und versuchten, nicht der Idiot zu sein, der etwas verpasst

Wir zahlen jetzt unsere Gebühren.

– Mario Nawfal (@MarioNawfal) 23. November 2022

Der Krypto-Handel sollte nicht als wenig mehr als eine Erweiterung des Online-Glücksspiels angesehen werden, sondern eher als eine ernsthafte finanzielle Entscheidung mit realen und riskanten Folgen. Die Gamifizierung von Krypto wurde durch die virale Verbreitung von Krypto und ermöglicht nicht fungible Token (NFTs).) in den sozialen Medien, wobei Prominente und Influencer-Werbung die Kultur normalisieren, ohne die möglichen Nachteile des Investierens zu berücksichtigen. Junge Anleger werden mit großen Geschichten darüber bombardiert, wie ihre Kollegen atemberaubende Renditen aus Small-Stakes-Investitionen erzielt haben, und sie werden leicht dazu verleitet, Geld auf das nächste vor ihnen baumelnde Programm zum schnellen Reichwerden zu werfen.

Währungsspekulation, einst eine Domäne von Bankinstituten, Regierungen und Fonds, wurde neu verpackt und als Casino-Unterhaltung an die Massen verkauft, und ihr schnelles Wachstum zeigt, wie erfolgreich die Überarbeitung war. Der perfekte Sturm wurde geschaffen, der sich die frechen Social-Media-Übertragungen, den Nebel der wenig verstandenen Kryptotechnologie und die Art von wilder Preisvolatilität zunutze macht, die es Anlegern erlaubt, zu träumen. Die Kombination aus Gier, technologischem Fortschritt und fehlender Regulierung bleibt destruktiv. Betrug ist derzeit der Preis für Geschäfte mit Krypto, und es ist noch ein langer Weg, um zu verhindern, dass sich die Geschichte wiederholt.

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Wenn Börsen mit Kundengeldern umgehen, müssen sie reguliert werden und wie Banken funktionieren, um die Verbraucher zu schützen, mit Garantien und ordnungsgemäß isolierten und geschützten Einlagen.

Kryptowährungen sollten einer Form von zentralisiertem Zertifizierungsprozess unterliegen, damit Anleger gut über die mit Investitionen verbundenen Risiken informiert werden können. Es muss Mindeststandards und -garantien geben, damit ein Token zertifiziert werden kann. Die Verbraucher haben dann eine klare Vorstellung und können fundierte Entscheidungen treffen.

Auch die Ausgabe von Coins/Token muss betrachtet werden, und damit die Regulierung etwas bringt, sind Mindeststandards, die denen von Börsengängen vergleichbar sind, erforderlich.

Die Bewertung bleibt ein Problem. Unternehmen geben Token aus, deren Wert auf den Aussichten/dem Wert des Unternehmens basiert und daher in den Wert der eigenen Aktien eingerechnet werden. Der Wert von FTX wurde durch den Marktwert seines Tokens FTT unterstützt, und der Wert von FTT selbst basierte auf der Bewertung von FTX. Die Zirkularität hier ist gefährlich.

Der Krypto-Sektor steht jetzt an einem Scheideweg. Die Gegenkultur, die sie mit einer zentralisierten Regulierung in Konflikt bringt, wird nur zu mehr Skandalen, Volatilität und Vertrauensverlust führen.

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