US größte Krypto-Handelsplattform, Coinbase, hat zugestimmt, eine Gesamtsumme von 100 Millionen US-Dollar für die Beilegung seiner Compliance-Sorgen mit den US-Finanzaufsichtsbehörden bereitzustellen. Laut einem Bericht der New York Times wird die Summe Berichten zufolge in zwei Hälften geteilt, wobei ein Teil als Geldstrafe und der andere als Teil der Verpflichtung zur Verbesserung der internen Compliance-Bemühungen bestimmt ist.
Coinbase wurden mehrfache Compliance- und Geldwäscheverstöße vorgeworfen, einschließlich eines Rückstands an notwendigen Prüfmaßnahmen, die über 100,000 Transaktionen betreffen. Für eine Krypto-Börse im Wert von 7.6 Milliarden US-Dollar wurden die Know-your-Customer (KYC)-Praktiken des Unternehmens als rudimentär und porös beschrieben, mit einem hohen Risiko, dass Gesetzesbrecher und Kriminelle ahnungslose Opfer über seine Plattform betrügen können.
Das Unternehmen hatte zuvor zugesagt, sein Compliance-Team – das die Finanzaufsichtsbehörden als zu überfordert beschreiben, um mit über 100 Millionen einzelnen Kunden Schritt zu halten – durch die Einbeziehung externer Gutachter zu überarbeiten. Aber solche Bemühungen erwiesen sich als ziemlich wirkungslos und veranlassten letztes Jahr die Einleitung einer förmlichen Untersuchung.
Seit dem Erhalt seiner Lizenz im Jahr 2017 ist Coinbase stolz darauf, einer der größten Krypto-Player zu sein, der in den USA Fuß gefasst hat. Aber das in New York lizenzierte Unternehmen schien die strengen Regulierungsstandards, die den US-Märkten eigen sind, nicht erfüllt zu haben.
In den USA unterliegen Kryptounternehmen denselben Compliance-Standards wie Geschäftsbanken. Viele glauben, dass die inzwischen aufgelöste FTX möglicherweise nicht an solchen betrügerischen Praktiken beteiligt gewesen wäre, wenn sie in den USA statt auf den Bahamas registriert worden wäre. Aber in den letzten Jahren wurde im Vorfeld des Jahres 2022 eine Fülle von Spenden in Höhe von fast Milliarden Dollar von wichtigen politischen Beamten und Entscheidungsträgern im Weißen Haus größtenteils mit wenig bis gar keinem Verdacht oder Prüfung genossen Zwischenwahlen.
Schlimmer noch, es gibt trotz zweier Empfehlungen des Kongresses und des Berichts der SEC über digitale Vermögenswerte immer noch keine genehmigten Gesetze für Polizeieinsätze, da Krypto-Innovationen schneller voranschreiten und sich auf ein Zwölftel der US-Gesamtbevölkerung ausbreiten.
Mit dem aktuellen Verstoß wird sich Coinbase Top-Börsen wie Kraken und Robinhood anschließen, die bereits auf der Liste der US-Regulierungsverstöße stehen, mit einer Gesamtstrafe von 30.3 Millionen US-Dollar. Es gibt Gerüchte über eine vierjährige IRS-Untersuchung zu Compliance-Bedenken von Binance, die sich nun dem Abschluss nähert. Das Ergebnis, wenn es auf das Unternehmen von Changpeng Zhao hinweist, könnte dazu führen, dass Binance einen erheblichen Einfluss auf seine bedeutsame Dominanz verliert, insbesondere seit dem Fall des umkämpften FTX von Sam Bankman-Fried.
Quelle: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/