Coinbase einigt sich mit Regulierungsbehörden auf 100 Millionen US-Dollar über das Compliance-System

Coinbase war von der hektischen Plattformakzeptanz in den Jahren 2020 und 2021 überwältigt, behauptete die NYDFS heute in ihrer Einreichung. Dies führte dazu, dass die Börse kein robustes Compliance-System aufrechterhielt.

Monate Rückstand

Coinbase hat eine Einigung mit dem New Yorker Finanzministerium erzielt.

Nach Angaben des Einreichung, hat die in den USA ansässige Krypto-Börse mit der Regulierungsbehörde eine Einigung über 100 Millionen Dollar über ihr Compliance-Programm vereinbart, das die NYDFS in mehreren Aspekten für mangelhaft hielt. Coinbase wird eine Geldstrafe von 50 Millionen US-Dollar zahlen und hat zugesagt, weitere 50 Millionen US-Dollar in die Beschleunigung seines Compliance-Programms zu investieren. 

Die NYDFS wies in ihrem Bericht darauf hin, dass sie erhebliche Mängel in den Compliance-Mechanismen von Coinbase festgestellt hatte, einschließlich ihrer KYC-Prozesse, ihres Transaktionsüberwachungssystems, ihres OFAC-Screening-Programms und ihrer AML-Risikobewertungen. 

Während sie anerkannte, dass Coinbase Anstrengungen unternommen hatte, um die Situation zu beheben, kritisierte die Aufsichtsbehörde das Unternehmen für seine langsamen Fortschritte, die sie teilweise auf eine unzureichende Compliance-Struktur zurückführte, die die Bedürfnisse von Coinbase nicht erfüllen konnte. „Bis Ende 2021 hatte Coinbase einen Rückstand von mehr als 100,000 ungeprüften Transaktionsüberwachungswarnungen (von denen viele Monate alt waren), und der Rückstand von Kunden, die eine erweiterte Sorgfaltspflicht („EDD“) erforderten, überstieg 14,000.“

Ein weiterer Grund für die Compliance-Schwierigkeiten von Coinbase war die zunehmende Akzeptanz der Plattform in den Jahren 2020 und 2021. Die NYDFS stellte fest, dass die Börse im Mai 15 2021-mal mehr Kundenanmeldungen verzeichnete – und 25-mal mehr für Transaktionen im November 2021 – als im Januar 2020. Laut der Aufsichtsbehörde fehlte es Coinbase einfach an Personal, Ressourcen und Werkzeugen, um Schritt zu halten. 

Coinbase ist immer noch untersuchten von der Securities and Exchange Commission über den Verkauf angeblicher Wertpapiere. Es war auch Vorladungen zugestellt über den Notierungsprozess und verschiedene Staking-Produkte.

Haftungsausschluss: Zum Zeitpunkt des Verfassens dieses Artikels besaß der Autor dieses Artikels BTC, ETH und mehrere andere Krypto-Assets.