Das New Yorker Finanzministerium teilte am Mittwoch mit, es habe eine erreicht $ 100 Millionen Siedlung mit Coinbase über Probleme in Bezug auf die Compliance-Programme des Unternehmens.
Coinbase, die größte Kryptowährungsbörse mit Sitz in den USA, muss 50 Millionen US-Dollar als Strafe zahlen und weitere 50 Millionen US-Dollar investieren, um ihre Fähigkeit zur Einhaltung von Finanzvorschriften wie Transaktionsüberwachung und KYC-Regeln (Know Your Customer) zu stärken.
Die Abteilung sagte, sie habe „erhebliche Fehler“ im Compliance-Programm von Coinbase festgestellt, die gegen das New Yorker Bankengesetz und staatliche Vorschriften in Bezug auf virtuelle Währungen, Geldübermittlung, Transaktionsüberwachung und Cybersicherheit verstoßen.
Die Mängel im Compliance-Programm von Coinbase machten das Unternehmen laut NYDFS anfällig für kriminelles Verhalten wie Betrug, Geldwäsche und Aktivitäten im Zusammenhang mit Drogenhandel oder Material zum sexuellen Missbrauch von Kindern.
„Es ist entscheidend, dass alle Finanzinstitute ihre Systeme vor schlechten Akteuren schützen“, sagte Superintendent of Financial Services Adrienne A. Harris. „Coinbase hat es versäumt, ein funktionierendes Compliance-Programm aufzubauen und aufrechtzuerhalten, das mit seinem Wachstum Schritt halten konnte.“
Eine „Check-the-Box“-Übung
Die New Yorker Aufsichtsbehörden stellten fest, dass die Art und Weise, wie Coinbase sich an die Sorgfaltspflichten von Know Your Customer und Kunden hielt – Regeln zur Überprüfung der Identität von Personen, die sich mit seiner Plattform beschäftigen – als eine „einfache Check-the-Box-Übung“ behandelt wurde unzureichend.
Die Abteilung stellte fest, dass Coinbase in seinem System zur Überwachung verdächtiger Transaktionen einen erheblichen Rückstand hatte, der sich bis Ende 100,000 auf über 2021 nicht überprüfte Warnungen belief. Infolgedessen wurden einige von Coinbase gekennzeichnete Transaktionen erst Monate nach ihrer Durchführung überprüft.
Aufgrund von Fehlern im Compliance-Programm von Coinbase installierte die NYDFS Anfang 2022 einen unabhängigen Monitor, um das Compliance-Programm von Coinbase zu überprüfen und Probleme mit den Praktiken des Unternehmens zu beheben.
Der unabhängige Monitor wird als Bedingung für die Einigung noch ein weiteres Jahr mit Coinbase zusammenarbeiten.
Die Regulierungsbehörde stellte fest, dass Coinbase begonnen hat, viele der Probleme anzugehen, die bei seinem Compliance-Programm festgestellt wurden, und daran arbeitet, seine Praktiken zu überarbeiten. Coinbase reagierte nicht sofort auf Anfragen nach Kommentaren.
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Quelle: https://decrypt.co/118402/coinbase-reaches-100-million-settlement-with-new-york-regulator-over-compliance-programs