Coinbase zahlt eine Strafe von 50 Millionen Dollar für die Nichteinhaltung des New Yorker Bankengesetzes und anderer staatlicher Vorschriften, so a Pressemitteilung am Jan. 4.
Die nach Handelsvolumen größte Krypto-Börse wird in den nächsten zwei Jahren weitere 50 Millionen US-Dollar investieren, um ihre Compliance-Systeme gemäß einem von den New Yorker Aufsichtsbehörden genehmigten Plan zu aktualisieren.
Coinbase ist seit 2017 vom New York State Department of Financial Services (NYDFS) lizenziert. Während einer Prüfung mit anschließender Durchsetzungsuntersuchung stellte das NYDFS fest, dass Coinbase „unzureichende“ Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche hatte.
Die Aufsichtsbehörden stellten fest, dass das Know-Your-Customer- und Customer-Due-Diligence-Programm (KYC/CDD) von Coinbase „unreif und unzureichend“ sei, sowohl in Bezug auf seine Konzeption als auch auf seine Implementierung. Für KYC-Details verlangte Coinbase von den Benutzern nur, einfach ein paar Kästchen anzukreuzen, und versäumte es, die Due Diligence durchzuführen, erklärten die Aufsichtsbehörden.
Darüber hinaus wächst es in hohem Tempo – Coinbase wirbt 108 Millionen verifizierte Benutzer — Laut Pressemitteilung konnte es mit der hohen Anzahl von Warnungen seines Transaktionsüberwachungssystems (TMS) nicht Schritt halten. Dies führte zu einem Rückstand von mehr als 100,000 ungeprüften TMS-Warnungen bis Ende 2021, stellten die Aufsichtsbehörden fest.
Folglich hat Coinbase es versäumt, verdächtige Aktivitäten wie gesetzlich vorgeschrieben rechtzeitig zu untersuchen und zu melden. Die NYDFS-Untersuchung ergab, dass Coinbase in mehreren Fällen Berichte über verdächtige Aktivitäten eingereicht hat, Monate nachdem die Aktivität stattgefunden hat und der Börse bekannt wurde.
Die Fehler von Coinbase machten es anfällig für kriminelle Aktivitäten wie Betrug, Geldwäsche, mutmaßliche Aktivitäten im Zusammenhang mit sexuellem Missbrauch von Kindern und potenziellem Drogenhandel, sagte NYDFS.
Adrienne A. Harris, Superintendentin der NYDFS, erklärte in der Pressemitteilung:
„Coinbase hat es versäumt, ein funktionierendes Compliance-Programm aufzubauen und aufrechtzuerhalten, das mit seinem Wachstum Schritt halten konnte. Dieser Fehler setzte die Coinbase-Plattform potenziellen kriminellen Aktivitäten aus, die das Ministerium dazu zwangen, sofortige Maßnahmen zu ergreifen, einschließlich der Installation eines unabhängigen Monitors.“
Der Independent Monitor wurde im Laufe der NYDFS-Untersuchung Anfang 2022 eingesetzt. Der Independent Monitor wird weiterhin mit Coinbase zusammenarbeiten, um die Nachlässigkeiten in seinen Compliance-Systemen für ein weiteres Jahr zu beheben, das nach Ermessen der Regulierungsbehörde verlängert werden kann.
Am 20. Dezember 2022, Brian Armstrong, CEO von Coinbase namens für die Regulierung von Stablecoin-Emittenten und zentralisierten Börsen und sagte, dass diese Unternehmen das höchste Risiko für Verbraucherschäden darstellten.
Quelle: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/