Coinbase hat zugestimmt, insgesamt 100 Millionen US-Dollar zu husten, um eine Untersuchung des Versagens seiner Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Know-your-Customer (KYC) zu beenden.
Der Austausch angekündigt am Mittwoch, dass es 50 Millionen Dollar an das New Yorker Finanzministerium (NYDFS) zahlen und den gleichen Betrag investieren wird, um diese Programme auf den neuesten Stand zu bringen.
Mängel bei den Compliance-Maßnahmen von Coinbase wurden offensichtlich, als der Preis von Bitcoin im Jahr 60,000 auf über 2021 US-Dollar stieg. Wie NBC berichtete, saß die Börse bis Ende desselben Jahres auf 100,000 ungeprüften Transaktionsüberwachungswarnungen und hatte 14,000 Kunden, die eine erhöhte Fälligkeit benötigten Sorgfaltsverfahren.
In einer Erklärung sagte NYDFS-Superintendentin Adrienne Harris: „Coinbase versäumte es, ein funktionierendes Compliance-Programm aufzubauen und aufrechtzuerhalten, das mit seinem Wachstum Schritt halten konnte (unsere Betonung).
„Dieser Fehler setzte die Coinbase-Plattform potenziellen kriminellen Aktivitäten aus, die das Ministerium dazu zwangen, unverzüglich Maßnahmen zu ergreifen, einschließlich der Installation eines unabhängigen Monitors.“
Laut NYDFS umfasste diese kriminelle Aktivität einen ehemaligen Mitarbeiter von Coinbase, der dies getan hatte zuvor wegen sexuellen Missbrauchs von Kindern angeklagt, die eine Reihe verdächtiger Transaktionen durchgeführt haben. Coinbase brauchte offenbar mehr als zwei Jahre, um diese Aktivität aufzudecken.
In seiner eigenen Erklärung sagt Coinbase: „Wir betrachten diese Resolution als einen entscheidenden Schritt in unserem Engagement für kontinuierliche Verbesserung, unserem Engagement mit wichtigen Regulierungsbehörden und unserem Streben nach mehr Compliance im Krypto-Bereich – für uns selbst und andere.“
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Kraken wurde ebenfalls bestraft, aber erkenne den Unterschied
Der massive Betrag, der von Coinbase ausgezahlt wird steht in krassem Gegensatz zu den bloßen 462,000 Dollar, die Kraken zur Begleichung seiner eigenen Probleme überreicht hat um Verstöße gegen Sanktionen gegen den Iran.
Die Börse wird die Strafe an das Office of Foreign Assets Control des US-Finanzministeriums zahlen, nachdem Kraken zwischen Oktober 800 und Juni 2015 mehr als 2019 Transaktionen für Benutzer im Iran verarbeitet hat.
Berichten zufolge hatte Kraken Kontrollen eingerichtet, um iranische Benutzer daran zu hindern, Konten zu eröffnen, hatte dies aber getan keine Möglichkeit, IP-Adressen basierend auf dem Standort zu blockieren.
Nachdem die Geldstrafe verhängt wurde, sagte Kraken gegenüber Reuters:
„Kraken freut sich, diese Angelegenheit gelöst zu haben, die wir entdeckt, freiwillig selbst gemeldet und schnell korrigiert haben.
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Quelle: https://protos.com/coinbase-fined-100m-over-kyc-and-aml-failures/