Liquiditätsprobleme auf dem Kryptomarkt haben einige der größeren Unternehmen in diesem Bereich gezwungen, Transparenzberichte zur Bewältigung der anhaltenden Krise zu veröffentlichen. Blockieren, ein zentralisierter Krypto-Kreditgeber, veröffentlichte seine eigene vierteljährliche Ausgabe Transparenzbericht nachdem er eine dringend benötigte Finanzspritze von FTX.US erhalten hatte.
Der Kreditgeber Received Letzten Monat hat das Unternehmen von der US-Börse eine revolvierende Kreditfazilität in Höhe von 400 Millionen US-Dollar erhalten, diese jedoch noch nicht in Anspruch genommen.
In seinem am 22. Juli veröffentlichten Quartalsbericht enthüllte BlockFi die Vermögenswerte, die es auf seiner Plattform hält, und wie es alle damit verbundenen Liquiditäts- und Kreditrisiken verwaltet.
Dem Bericht zufolge verfügt BlockFi derzeit über ausstehende Kredite an Kreditnehmer in Höhe von 1.8 Milliarden US-Dollar. Da die Plattform nicht von allen Kreditnehmern die Hinterlegung von Sicherheiten verlangt, sind diese Kredite im Wert von rund 600 Millionen US-Dollar derzeit unbesichert.
Insgesamt wurden Kredite in Höhe von 1.5 Milliarden US-Dollar an Institutionen wie Hedgefonds, Market Maker, Eigenhandelsfirmen, Börsen und Bergleute vergeben. Da alle institutionellen Kunden einen Kredit-Due-Diligence-Prozess durchlaufen, ermöglicht BlockFi einer bestimmten Anzahl von ihnen den Zugang zu Krediten ohne Hinterlegung von Sicherheiten.
„Ob wir von institutionellen Kreditnehmern die Hinterlegung von Sicherheiten verlangen und wenn ja, welche Art und Höhe der Sicherheiten wir verlangen, hängt vom Kreditprofil des Kreditnehmers sowie der Größe und Zusammensetzung des Kreditportfolios ab“, sagte das Unternehmen.
Die verbleibenden 300 Millionen US-Dollar an ausstehenden Krediten bestehen aus Privatkundenkrediten, die alle überbesichert sind. BlockFi sagte, es erlaube seinen Privatkunden nur, Gelder im Wert von bis zu 50 % ihrer Sicherheiten zu leihen, was der Liquidation unterliegt.
Das Unternehmen gab bekannt, dass es eine Reihe von Richtlinien aufgestellt hat, die es ihm ermöglichen werden, Liquiditätsrisiken zu managen und seinen Verpflichtungen gegenüber institutionellen und privaten Kreditnehmern nachzukommen. BlockFi hält nämlich mindestens 10 % der den Kunden zustehenden Gesamtbeträge bereit, um sie auf Anfrage sofort zurückzugeben. Mindestens 50 % der gegenüber Kunden fälligen Beträge werden im Bestand oder in Darlehen gehalten, die innerhalb von sieben Kalendertagen abgerufen werden können. Und schließlich werden mindestens 90 % des Gesamtbetrags gegenüber Kunden in Beständen oder Krediten gehalten, die innerhalb eines Jahres zurückgefordert werden können.
BlockFi hält derzeit etwa 3.9 Milliarden US-Dollar an verschiedenen digitalen Vermögenswerten, einschließlich Stablecoins. Rund 2.6 Milliarden US-Dollar davon wurden über verschiedene Kreditvereinbarungen an das Unternehmen übertragen, während 1.3 Milliarden US-Dollar aus von den Kreditnehmern gestellten Sicherheiten bestanden.
Über ein Drittel der 3.9 Milliarden US-Dollar, die das Unternehmen hält, ist leicht zugänglich und wird bei Drittverwahrern und Mehrparteien-Wallets und -Konten aufbewahrt. Das Unternehmen stellte jedoch fest, dass einige dieser Konten Vermögenswerte enthalten könnten, die für Absicherungsaktivitäten eingesetzt werden. Rund 4 % dieser Vermögenswerte wurden „als Investitionen“ oder „für nicht verwahrte Einsätze“ eingesetzt, sagte BlockFi, gab aber keine weiteren Einzelheiten darüber bekannt, wo die Mittel investiert wurden.
Quelle: https://cryptoslate.com/blockfi-has-1-8b-in-outstanding-loans-600m-of-which-are-uncollateralized/