Die Aufsicht über BitLicense wird im Bericht des New Yorker Rechnungsprüfers kritisiert

Das Büro des New York Comptroller hat in einem Anfang dieses Monats veröffentlichten Bericht seine Bedenken hinsichtlich der Verwaltung des Lizenzsystems für digitale Vermögenswerte, BitLicense, zum Ausdruck gebracht.

Der New York State Comptroller Thomas DiNapoli äußerte in einem am 57. Januar veröffentlichten 2-seitigen Bericht seine Besorgnis über die Verwaltung von BitLicense durch das New York Department of Financial Services (NYDFS).

Der Bericht zielte darauf ab, festzustellen, ob die DFS – die Finanzaufsichtsbehörde des Staates New York – eine angemessene Aufsicht über den Antrags-, Überwachungs- und Prüfungsprozess für das staatliche Lizenzsystem für digitale Vermögenswerte (BitLicense) gewährleistet, um die Einhaltung der New Yorker Vorschriften sicherzustellen.

In dem Bericht sagte der Comptroller, er habe nur eine „begrenzte Sicherheit“, dass die DFS ihre Aufsichtspflichten angemessen erfüllt, wobei seine Hauptsorgen auf mangelnde Gründlichkeit bei einer Reihe von Sicherheitsüberprüfungen potenzieller BitLicensees zurückzuführen seien.

Zu den wichtigsten Erkenntnissen gehörten insbesondere:

• Zwei von acht in die Stichprobe einbezogenen BitLicense-Antragstellern haben den „Fingerprinting-Prozess“, den DFS verwendet, um die Hintergründe der Hauptaktionäre und leitenden Angestellten der Antragsteller zu beurteilen, nicht vollständig abgeschlossen;
• Mangel an Beweisen für eine hinreichende Überprüfung der Steuerpflichten des Antragstellers;
• Es kommt zu einer Verzögerung zwischen der Einreichung von Risikobewertungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und der Erteilung von Lizenzen, wodurch die Möglichkeit besteht, dass die bereitgestellten Informationen zum Zeitpunkt der Genehmigung der Lizenz veraltet sein könnten (es wurde festgestellt, dass die Genehmigung eines Antrags vier Jahre nach der Einreichung erfolgte). );
• Die DFS stellte nicht sicher, dass die Lizenznehmer alle erforderlichen Finanzberichte vorlegten, die zur Beurteilung der Sicherheit und Solidität ihrer Geschäftstätigkeit verwendet wurden, einschließlich derjenigen, die sich auf die Aufrechterhaltung eines Mindestnettovermögens zum Schutz vor unerwarteten Verlusten bezogen;
• BitLicensees hielten nicht alle DFS-Cybersicherheitsvorschriften ein; Und
• Es wurde eine durchschnittliche Lücke von drei Jahren zwischen den Prüfungen der finanziellen Lage der Lizenznehmer festgestellt, die eigentlich alle zwei Jahre stattfinden sollten.

Der Rechnungsprüfer empfahl der DFS, geeignete Maßnahmen zu ergreifen, um diese Probleme anzugehen, insbesondere im Hinblick auf die Verbesserung der Analyse von Antragsinformationen sowie der Sicherheit und Solidität von Lizenznehmerprüfungen. DiNapoli empfahl außerdem die Einrichtung formeller Verfahren „für den Prüfungsnachbereitungsprozess“.

Der DFS wurde im August ein Entwurf des Berichts vorgelegt und Gelegenheit zur Stellungnahme gegeben, die in den Abschlussbericht aufgenommen wurde.

Die DFS räumte ein, dass es Verbesserungsmöglichkeiten gäbe, betonte jedoch, dass sie „ein umfassendes, landesweit führendes Regulierungssystem für virtuelle Währungen“ eingeführt habe. Zu den Maßnahmen, zu deren Umsetzung sich das Unternehmen bereits verpflichtet hatte, gehörte die Einführung einer Vorlage zur Nachverfolgung von Folgemaßnahmen zu Untersuchungsergebnissen.

BitLicense-Verlauf

In New York tätige Unternehmen für digitale Vermögenswerte müssen seit 2015 eine BitLicense über das DFS beantragen.

Im Jahr 2019 schlug die DFS Änderungen an der Regelung vor, um das Verfahren zur Auflistung von Münzen im Staat zu verschärfen, und sagte: „Dies ist ein wichtiger erster Schritt bei unserer Überprüfung unserer Regelung für virtuelle Währungen und soll es denjenigen, die dies getan haben, einfacher machen.“ erhielt eine New Yorker Lizenz, um regelmäßig neue Münzen zu seinen bestehenden Produkten hinzuzufügen.“

Für die Erlangung einer Lizenz im Jahr 2019 fielen Anwaltskosten in der Größenordnung von 100,000 US-Dollar an, und es galt allgemein als schwierig, in New York einen Geldtransferdienst für digitale Währungen zu betreiben, da zu diesem Zeitpunkt nur 18 Unternehmen einen solchen erhalten hatten, darunter Robinhood, Square und Tagomi.

Bis 2020 schien die DFS jedoch auf die Kritik der Branche gehört zu haben und ihren Ansatz etwas abgemildert zu haben. Es begann mit der Gewährung von bedingten BitLicenses und Partnerschaftsmöglichkeiten und aktualisierte seine Richtlinien, die für Unternehmen galten, die bereits über eine BitLicense verfügen, einschließlich der Erleichterung der Auflistung neuer Token für digitale Währungsbörsen mit einer BitLicense. Solange die DFS eine Münze oder einen Token bereits auf mindestens drei anderen Plattformen genehmigt hat, kann ein Lizenzinhaber nun eine Münze oder einen Token selbst zertifizieren und entscheiden, ob er diesen digitalen Vermögenswert selbst auflisten möchte oder nicht.

Seit Januar 2024 ist die Liste der Lizenznehmer auf 32 regulierte Unternehmen angewachsen, darunter BitPay, Circle, Coinbase (NASDAQ: COIN), Gemini, Paxos und PayPal (NASDAQ: PYPL). Der Bericht des NY Comptroller könnte jedoch der Anfang sein einer Verschärfung des Antragsverfahrens und der Aufsicht.

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