CEO von Binance ignorierte interne Warnungen wegen regulatorischer Versäumnisse: Bericht

Der CEO von Binance, Changpeng „CZ“ Zhao, ignorierte die von leitenden Angestellten geäußerten Bedenken hinsichtlich des schwachen Know-your-Customer der Börse (KYC) prüft inmitten eines Katalogs weiterer Regelungsmängel, a Reuters Untersuchung hat gefunden.

Die Nachrichtenagentur behauptete, dass hochrangige Führungskräfte von Binance – darunter der Chief Compliance Officer Samuel Lim und die ehemalige Global Money Laundering Reporting Officer Karen Leong – Bedenken hinsichtlich der schwachen KYC-Prüfungen der Börse geäußert hätten. Das erzählten drei ehemalige Binance-Mitarbeiter Reuters Sie machten CZ auf diese Bedenken aufmerksam, aber er „ignorierte sie“.

Binance ist seit langem im Fadenkreuz der Regulierungsbehörden auf der ganzen Welt. Entschlüsseln hat vorher berichtet auf Binance mehrere Compliance-Mängel, die den Zorn der Regulierungsbehörden in der EU erregt haben Großbritannien, Italien, Malaysia, Singapur und viele andere Gerichtsbarkeiten. ReutersDie Untersuchung umfasst viele dieser Gerichtsbarkeiten und hat Licht auf einige der inneren Abläufe hinter der Beziehung der Börse zu den Aufsichtsbehörden geworfen.

Reuters fand auch heraus, dass einige Mitarbeiter von Binance – darunter Leong und Lim – sich bewusst waren, dass die KYC-Verfahren von Binance nicht streng waren. 

In einer Mitte 2019 verschickten Nachricht sagte Leong, CZ wolle „kein KYC“. Leon sagte auch: „Reduzieren Sie KYC. Erhöhen Sie die Grenzen. BEST COMBO“, in derselben Nachricht. Lim wiederum äußerte Berichten zufolge Zweifel an CZs Plan, in den „Fiat-to-Crypto“-Markt einzusteigen. „Verdammt, warum sollte man Fiat anfassen, wenn man nicht konform sein will? So ironisch, LOL. Bleiben Sie einfach voller Krypto-Mann. Sperma.“ 

Malta

Die regulatorischen Probleme von Binance beginnen in Malta. 

Im Oktober 2018 teilte Binance den Regulierungsbehörden in Malta seine Absicht mit, eine Lizenz zu beantragen. Reuters berichtet, dass CZ wegen der Anti-Geldwäsche-Regeln und Finanzoffenlegungsstandards des Landes „nervös“ wurde. Bis 2019 beschloss die Börse, keine Lizenz mehr anzustreben.

A öffentliche Erklärung von der maltesischen Aufsichtsbehörde vom 21. Februar 2020 bestätigte, dass Binance „nicht autorisiert“ war, im Kryptobereich zu operieren. Binance teilte seinen Kunden jedoch weiterhin mit, dass seine Nutzungsbedingungen den maltesischen Gesetzen unterliegen Reuters.

Deutschland

Und in Deutschland schickten Polizei und Anwälte, die über 30 Opfer mutmaßlichen Betrugs vertraten, Binance „Dutzende von Briefen“. Reuters Untersuchung.

Laut einer Partnerschaft mit einem in Deutschland registrierten Finanzdienstleistungsunternehmen, CM-Equity, hat Binance zugestimmt, einem Benutzer eine erhöhte Sorgfaltspflicht aufzuerlegen, wenn er in einer einzigen Transaktion mehr als 10,000 € (11,000 $) einzahlt. 

Bis Juni 2021 schickte Binance CM-Equity eine überarbeitete Version dieses Standards, die den Schwellenwert für eine erweiterte Due Diligence auf 100,000 US-Dollar ansteigen ließ. 

Zwischen Mai und Juli 2021 erhielt Binance 44 Schreiben, in denen nach Informationen zu Transaktionen im Wert von mindestens 2 Millionen Euro gefragt wurde. Deutsche Polizei, Staatsanwälte und Anwaltskanzleien sagten gemeinsam, diese Gelder seien gestohlen und durch die Börse gewaschen worden. Laut Reuters sagte Binance, es könne nicht helfen.

Darüber hinaus bat die deutsche Bundespolizei Binance um Informationen über zwei Männer, „die verdächtigt werden, einem islamistischen Schützen geholfen zu haben, der im November 2020 in Wien vier Menschen getötet hat“. 

In einem Brief der deutschen Polizei wurde Berichten zufolge festgestellt, dass eine dieser Personen „nicht näher bezeichnete“ Transaktionen auf Binance durchgeführt hat. 

Internationale Kontroverse

In anderen Teilen der Welt haben Aufsichtsbehörden in Holland und Japan Kunden vor dem Umtausch gewarnt. Aufsichtsbehörden in Italien und auf den Kaimaninseln haben beide gesagt, dass Binance nicht für den Betrieb in ihren jeweiligen Ländern lizenziert ist. 

Laut malaysischen Aufsichtsbehörden sah sich Binance in Malaysia mit Vollstreckungsmaßnahmen konfrontiert, weil es illegal im Land tätig war. 

Das Vereinigte Königreich hat auch eine Verbraucherwarnung über Binance herausgegeben, und nachdem es gesagt hatte, dass die Börse „nicht in der Lage“ sei, reguliert zu werden, kündigte Binance an, dass es versuche, seine Beziehung zur FCA zu verbessern. Bis heute gibt es keine Hinweise darauf, dass Binance in den guten Büchern der FCA steht. 

Auch Binance hat kürzlich seinen Antrag auf eine Lizenz in Singapur zurückgezogen. Einen Monat zuvor hatten die Aufsichtsbehörden des Stadtstaats die Börse auf ihre gesetzt Liste der Anlegerwarnungen. 

Seitdem hat Binance angekündigt ein Memorandum of Understanding mit der Dubai World Trade Centre Authority. Im Dezember letzten Jahres traf CZ auch den Chief Minister von Gibraltar Fabian Picardo, der beschrieben den CEO von Binance als „Visionär“. 

Entschlüsseln hat Binance zuvor nach seinen Plänen für potenzielle Lizenzen gefragt, aber das Unternehmen hat noch nicht auf unsere Anfragen geantwortet.