zkLend ist ein auf StarkNet aufgebautes L2-Geldmarktprotokoll, das das Beste aus zk-Rollups und Ethereum kombiniert, um mehr Benutzer auf den DeFi-Markt zu bringen.
Um sich von der wachsenden Konkurrenz auf dem Markt abzuheben, bietet zkLend eine innovative, doppelte Lösung für die Probleme, mit denen DeFi konfrontiert ist – eine genehmigungspflichtige und auf Compliance ausgerichtete Lösung für institutionelle Kunden und einen genehmigungslosen Dienst für DeFi-Benutzer. Alles ohne auf Dezentralisierung zu verzichten.
Zk-Rollups + StarkNet + Ethereum = zkLend
zkLend wurde geschaffen, um die Einführung von DeFi voranzutreiben, indem finanzielle Primitiven auf der Blockchain für den Einzelhandelsmarkt und die wachsende Zahl institutioneller Kunden zugänglich gemacht werden. Und obwohl es sich wie ein einfacher Vorschlag anhört, wurde das Protokoll mit einer Reihe komplexer Probleme konfrontiert, die es lösen musste – das erste war die Sicherheit.
Das Team hinter zkLend begann 2021 mit dem Aufbau eines Protokolls zu spielen, als Gespräche über Layer-2-Lösungen aufkamen. Während Ethereum eine der besten Blockchain-Plattformen für den Start war und ist, sowohl in Bezug auf die allgemeine Sicherheit als auch auf den Netzwerkeffekt, veranlassten die Überlastung und die hohen Gebühren, mit denen es damals konfrontiert war, das Team dazu, einen Start auf einem L2 in Betracht zu ziehen.
Als Vitalik Buterins Leitfaden zu Rollups Anfang Mai letzten Jahres veröffentlicht wurde, festigte er die Position des Teams, dass zk-rollups die beste L2-Lösung für zkLend seien. Mit Berechnungen, die außerhalb der Haupt-Blockchain durchgeführt wurden, während die Ergebnisse geprüft und State-Root-Änderungen in der Kette aufgezeichnet wurden, bot zk-rollups Skalierbarkeit, ohne die Sicherheit zu gefährden.
Zu dieser Zeit entwickelte sich StarkNet zu einer vielversprechenden neuen Anwendung der zk-Rollup-Technologie und drängte das Team, das Protokoll auf der innovativen Blockchain zu starten.
Das Team sagte, dass StarkWare's technologische Wettbewerbsfähigkeit, nachgewiesene Effektivität und ein technisches, auf Entwickler ausgerichtetes Ökosystem haben dazu geführt, dass es sich für das Netzwerk entschieden hat. StarkNet verwendet Kryptographie basierend auf STARKs Gültigkeitsnachweisen – etwa zehnmal schneller als die SNARKs des Konkurrenten (Technologie, die derzeit von zkSync verwendet wird).
Mit Gültigkeits-Rollups werden die Transaktionsgebühren günstiger, wenn die Anzahl der Transaktionen in jedem einzelnen Batch zunimmt. Das Team erklärte, dass sich dies von anderen L2-Skalierungslösungen unterscheidet, bei denen die Transaktionskosten normalerweise linear mit der Gesamtzahl der Transaktionen skalieren.
Die Skalierungsfähigkeit von StarkNet war nicht theoretisch, sondern wurde durch die tatsächliche Leistung von StarkEx unterstützt – einer von StarkWare entwickelten Vorgänger-dapp-spezifischen Skalierungs-Engine, die im Jahr 200 Trades im Wert von über 2021 Milliarden US-Dollar verarbeitete. Seit Mai dieses Jahres hat diese Zahl 600 Milliarden US-Dollar überschritten.
„Wir sahen ein bruchstückhaftes und robustes Entwickler-Ökosystem, in dem Leute neue Protokollideen hatten, die es auf L1 nicht gab. Wir wollten an der Spitze der Innovation stehen“, sagte Brian Fu, der Mitbegründer von zkLend, gegenüber CryptoSlate. „Und jetzt haben wir uns in weniger als sechs Monaten von einem Teil einer aufstrebenden Community zu einer Community entwickelt, die sich massiv auf Spiele, DeFi und Infrastruktur-Tools ausgeweitet hat. ”
Aufbauend auf StarkNet war auch der Versuch von zkLend, sein Protokoll zukunftssicher zu machen. Die kürzlich aktualisierte Roadmap von StarkNet umfasst die Arbeit an einer Layer-3-Lösung für privates zk-rollup-Layering, die es Entwicklern ermöglicht, sowohl öffentliche als auch private L3s auf L2 zu haben, wodurch die Datenschutz-zk-rollup-Lösung weiter ausgebaut wird.
Eine doppelte Lösung, maßgeschneidert, um die Probleme der DeFi-Einführung zu lösen
zkLend hat große Anstrengungen unternommen, um eine felsenfeste Grundlage für sein Protokoll zu schaffen. Das Team ist jedoch nicht blind für die vor ihm liegenden Herausforderungen – die größte ist die wachsende Konkurrenz durch bereits etablierte Protokolle in anderen Netzwerken.
Der jüngste Vorstoß von StarkNet, zum Go-to-Gaming und NFT L2 zu werden, hat zkLend auch als Rückgrat des Netzwerks positioniert und Tausenden von neuen Benutzern, die in die Sektoren strömen, finanzielle Infrastruktur zur Verfügung gestellt. Sogar Aave, das derzeit mit Abstand größte Kreditprotokoll auf dem Markt, hat Pläne angekündigt, auf StarkNet zu kommen.
zkLend plant, alles zu nutzen, was StarkNet zu bieten hat, um das Flaggschiff der Kreditvergabeprotokolle im Netzwerk und ein bekannter Name in DeFi zu werden. Die niedrigen Transaktionskosten des Netzwerks werden es ihm ermöglichen, effizientere Liquidationsmodelle zu schaffen, wodurch der Kreditnehmer wieder in den Mittelpunkt gerückt wird.
Das Team nannte seine KYC- und Whitelisting-Ebene, Marktpool-Risikoisolation, zweiseitige Besicherung, Kreditaufnahmefaktor und ein dynamisches korrelationsgebundenes Besicherungsverhältnis als Produktmerkmale, die das Protokoll von anderen unterscheiden.
Und obwohl diese Funktionen nichts Neues auf dem Markt sind, schaffen sie eine perfekte Umgebung für das, worum es bei zkLend wirklich geht – Artemis und Apollo.
Artemis und Apollo sind die dualen Ansätze des Protokolls, um die wachsende Größe des DeFi-Marktes zu bewältigen.
Da das Team glaubt, dass das nächste Kapitel von DeFi institutionell sein wird, war es wichtig, ein Protokoll zu erstellen, das den Bedürfnissen von Finanzinstituten und Unternehmen gerecht wird, die in den Markt eintreten. Die Erstellung eines Protokolls, das sowohl den institutionellen als auch den Einzelhandelsanforderungen gerecht wird, wurde jedoch zu einer unmöglichen Mission.
Stattdessen beschloss zkLend, den dualen Ansatz zu implementieren und zwei Schwesterprotokolle für eine bestimmte Zielgruppe zu erstellen. Die Protokolle sind operativ unabhängig, sollen sich aber in Zukunft gegenseitig nutzen, um die Kapitaleffizienz zu maximieren.
Artemis ist das einzelhandelsorientierte Produkt von zkLend, ein genehmigungsloses Protokoll, das offen und für jedermann zugänglich ist. Das Team erwartet, Anfang Juli einen MVP zu haben, aber V1 von Artemis wird nicht vor Ende des dritten Quartals auf den Markt kommen. Die Vollversion des Produkts wird über Funktionen wie Flash-Darlehen, Asset-Tiering, ein verfeinertes Token-Dienstprogramm und andere Protokollintegrationen verfügen.
Die zweite Version des Protokolls wird Ende des vierten Quartals verfügbar sein und adaptive Zinssätze, Long-Tail-Anlagen und kostenlose Swaps beinhalten. Abgesehen von diesen Funktionen wird V4 den Beginn des DAO-Übergangs für Artemis einleiten, der im nächsten Jahr abgeschlossen werden soll.
Andererseits ist Apollo auf die Bedürfnisse institutioneller Kunden zugeschnitten, die in DeFi einsteigen. Im Gegensatz zu Artemis ist Apollo ein zugelassenes Netzwerk, das anpassbare und transparente Berechtigungsrechte für geprüfte Teilnehmer bietet.
Was Apollo zu einer perfekten Lösung für Institutionen macht, ist sein Fokus auf Compliance. Das Produkt verfügt über eine Compliance-Schicht, die in der Welt von DeFi unbekannt ist, in den TradFi-Märkten jedoch eine Standardfunktion ist. Es bietet eine strenge Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sowie KYB- und KYC-Prüfungen.
Ein MVP für Apollo soll Ende des Jahres erscheinen. Das Team arbeitet daran, parallel zur Produktentwicklung institutionelle Startpartner und einen On-Chain-KYB-Anbieter zu gewinnen.
Während das Team keine weiteren Details darüber preisgab, wer diese Partner sein könnten, sagten sie, dass verschiedene Institutionen und Investoren in Gespräche darüber einbezogen wurden, wie die über- und unterbesicherten Kreditprodukte auf Apollo aussehen sollten.
„Wir sehen bereits einen Zustrom traditioneller Akteure, aber es handelt sich in der Regel immer noch um kryptoversierte Investmentfonds und Prop-Trading-Firmen“, erklärte Fu. „Außerdem ist die beteiligte TVL noch klein, da sie das Wasser testen. Erfolgsfälle wie Clearpool, Goldfinch und Maple geben den Ton für den Markt an. Je mehr dieser Anwendungsfälle auftauchen, desto vertrauter werden die Institutionen mit DeFi und beschleunigen die Adoptionsrate.“
Wenn es um Starttermine geht, hat zkLend einen klaren Zeitplan, bleibt aber an das Timing von StarkNet gebunden.
„Unser öffentlicher Start hängt vom Start des öffentlichen StarkNet-Mainnets ab, aber wir sind optimistisch, was das Timing angeht.“ Jane Ma, sagte der Mitbegründer und Projektleiter von zkLend. „Durch die Einführung zusammen mit einigen anderen Protokollen, darunter DEXes und DeFi-Aggregatoren, planen wir, mehr Anwendungsfälle und eine größere Zusammensetzbarkeit für StarkNet-Benutzer zu schaffen.“
Aus diesem Grund hat das native Token des Protokolls, ZEND, immer noch kein festes Startdatum. Der Token wurde entwickelt, um das zkLend-Protokoll zu verankern, Anreize für Aktivitäten zu schaffen, echte Mitwirkende des Netzwerks zu belohnen und seinen Inhabern sinnvolle Governance-Rechte zu verleihen.
Die kürzlich von zkLend aufgebrachte Seed-Runde in Höhe von 5 Millionen US-Dollar wird ausreichen, um die Entwicklung des Protokolls auf absehbare Zeit abzudecken. Unter der Führung von Delphi Digital sah die Runde wichtige Eckpfeiler-Investitionen von StarkWare, Three Arrows Capital und Alameda Research, neben anderen großen Namen in der VC-Branche.
Das Team sagte, dass sie keine Pläne für weitere Spendenaktionen haben, aber sie lassen Optionen offen, wenn die Situation dies erfordert.
„Im Moment ist es unsere oberste Priorität, unser MVP-Produkt Ende des 3. Quartals 2022 auf den Markt zu bringen, sowie das vollwertige Produkt bis Anfang des 4. Quartals 2022 auf das StarkNet-Mainnet zu bringen“, sagte Ma gegenüber CryptoSlate. „Wir wollen die von uns festgelegte Roadmap umsetzen und den Wert unseres Produkts zuerst den derzeitigen Investoren und Nutzern demonstrieren.“
Quelle: https://cryptoslate.com/behind-zklend-a-dual-solution-money-market-protocol-for-institutions-and-retail/