Bankensektor in der Krise: Silicon Valley Bank geschlossen

Eine andere Bank steckt in der Krise; Die Silicon Valley Bank (SVB) hat den finanziellen freien Fall inmitten der restriktiven makroökonomischen Sichtweise des Vorsitzenden der US-Notenbank (Fed), Jerome Powell, und der Verschärfung der Politik zur Kontrolle der Inflationsraten verfolgt. 

Mit über 40 Jahren auf dem Markt steht die Silicon Valley Bank vor einem deutlichen Rückgang ihrer Aktien, der seit Donnerstag um mehr als 60 % gefallen ist. 

Am Mittwoch startete die Anlaufstelle für Risikokapitalgeber und Tech-Startups einen massiven Wertpapierverkauf im Wert von 1.75 Milliarden US-Dollar, um Kapital zu beschaffen und zu versuchen, frühere Verluste auszugleichen, was bei den Anlegern Bedenken hervorrief. Mehreren Berichten zufolge wurde das Finanzinstitut von kalifornischen Aufsichtsbehörden geschlossen. 

„Dies ist einer der größten Bankzusammenbrüche der Geschichte.“@sonalibasak erklärt die Bedeutung der Schließung der Silicon Valley Bank durch die kalifornischen Aufsichtsbehörden https://t.co/GWK95eOmwl pic.twitter.com/iwyCzsyskq

- Bloomberg Crypto (@krypto) 10. März 2023 

Was passiert mit SVB?

Vor den heutigen Ereignissen erwog die Silicon Valley Financial Group Optionen für einen Ausweg aus der Krise, einschließlich eines Verkaufs, nachdem der schwere Kreditgeber Schockwellen durch die globalen Märkte geschickt und seine Aktien an der Nasdaq-Börse angeschlagen hatte. 

Laut einem Reuters berichten, benötigte die Silicon Valley Bank die Erlöse, um ein 1.8-Milliarden-Dollar-Loch zu stopfen, das durch den Verkauf eines 21-Milliarden-Dollar-Verlust-Anleiheportfolios entstanden war, das hauptsächlich aus US-Treasuries bestand.

Die Anleger der SVB-Aktie waren skeptisch, ob das von der Bank aufgenommene Kapital ausreichen würde, um ihre Verluste zu decken. Diese Wahrnehmung entstand aus dem anhaltenden Rückgang des Vermögens von Technologie-Startups aufgrund von Maßnahmen zur Inflationskontrolle, die sich auf den Technologiesektor auswirken, in dem die Bank tätig ist. 

Dem Bericht zufolge forderte die Silicon Valley Bank die Mitarbeiter auf, bis auf weiteres nach Hause zu gehen, und behauptete, dass die Bank eine Reihe von „noch nicht abgeschlossenen“ Gesprächen durchführe, um die nächsten Schritte nach Bekanntwerden der Krise festzulegen.

Darüber hinaus hat der CEO der Silicon Valley Bank, Gregory Becker, Kunden angerufen, um ihnen zu versichern, dass ihr Kapital in der Bank „sicher“ ist, was sich aufgrund der nachfolgenden Ereignisse als ungenau erwiesen hat. 

Bankenkrise im Silicon Valley trifft alle Finanzsektoren  

Laut Reuters hat der Rückgang der SVB-Aktien große US-amerikanische und europäische Banken angesichts der anhaltenden Besorgnis über versteckte Risiken im Sektor und seine „Anfälligkeit“ für steigende Geldkosten weiter getroffen. 

Wells Fargo & Co wurde von der anhaltenden Krise getroffen und verlor 6 %. Darüber hinaus befinden sich die Aktien von JPMorgan Chase & Co ebenfalls im freien Fall und sind um 5.4 % gefallen, zusammen mit Bank of America und Citigroup Inc, die um 6 % bzw. 4 % gefallen sind.

Karl Schamotta, Chief Market Strategist bei Corpay, dem weltweiten Marktführer im Zahlungsverkehr für Unternehmen, sprach die anhaltenden Probleme mit der SVB und die Forderungen des Bankensektors an:

Anleger befürchten eine Wiederholung der Dynamik im Stil von 2008, und dieser Ausverkauf im Bankensektor hat Ängste vor systemischen Risiken geschürt und die Erwartung geweckt, dass die Federal Reserve eingreifen wird, um für eine gewisse Anpassung zu sorgen, falls sich die Lage verschlechtert.

Diese anhaltende Krise inmitten der Inflationspolitik hat auch die Kryptoindustrie im Sturm erobert, alle wichtigen Währungen betroffen und zu niedrigeren Niveaus geführt. Bitcoin ist derzeit von 22,000 $ auf rund 19,000 $ gefallen.

Auch die globale Krypto-Marktkapitalisierung war betroffen und fiel von der psychologischen Schwelle von 1 Billion US-Dollar auf 900 Milliarden US-Dollar und liegt derzeit unter dieser wesentlichen Untergrenze und fällt auf 897 Milliarden US-Dollar.

Nach Karl, einem Krypto-Forscher bei Thanefield Capital, die stabile digitale Währung, die vollständig durch US-Dollar-Vermögenswerte gedeckt und von CENTER – einem Joint Venture zwischen Coinbase und Circle, USDC – ausgegeben wird, 26 % ihrer Reserven in Form von Bankguthaben, einschließlich SVB.

Diese Krise betrifft nicht nur den Bankensektor, sondern auch die globale Krypto-Marktkapitalisierung und die Preisentwicklung digitaler Vermögenswerte, die möglicherweise niedrigere Niveaus erreichen und wichtige Unterstützungen erneut testen, wodurch der Bullenmarkt verzögert wird, den viele Analysten für die Kryptoindustrie vorhergesagt haben.

SVB-Aktien sind von einem Höchststand von 335 $ pro Aktie Anfang Februar abgestürzt und befinden sich im freien Fall, seit die Nasdaq am Mittwoch bei 225 $ geschlossen hat und derzeit bei 106 $ gehandelt wird.

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