Eine weitere große Börse liefert den Nachweis der Reserven nach der Binance

Um zu demonstrieren, dass die kryptowährung Börsen unterstützen Anlegervermögen 1:1, zwei Kryptowährungsbörsen haben diese Woche einen Reservenachweis erbracht. Am 7. Dezember 2022, BinanceWir veröffentlichten einen Bericht, der Informationen über den weltweiten Wirtschaftsprüfer der Prüfung, die Mazars Group, enthielt. Dies sorgte für viel Aufsehen, da die Community uneins darüber war, ob dieser Schritt tatsächlich nützlich oder nur ein weiterer PR-Gag war.

POR-Audits werden von Crypto.com und Binance offengelegt

Nach den Zusicherungen der Börsenbeamten nach der FTX-Debakel, zwei sehr bedeutende Kryptowährungsbörsen haben diese Woche Unterlagen zum Proof-of-Reserves (POR) herausgegeben. Nach dem Handelsvolumen hat Binance, die größte Kryptowährungsbörse der Welt, einen detaillierten Blick auf Vermögenswerte einschließlich bereitgestellt BTC, BTCB sowie BBTC, die auf der Website der Mazars Group gespeichert sind. Diese Assets werden jeweils auf den Smart Chain-Systemen Bitcoin, Ethereum und Binance gespeichert.

Die Prüfung wurde von Mazars am 22. November 2022 um die Bitcoin-Blockebene 764,327 herum durchgeführt, und laut dem Bericht handelt es sich bei den Vermögenswerten zu 101 % der Zeit um besicherte Reserven. Die Mazars-Studie besagt, dass „Mazars zum Zeitpunkt der Bewertung feststellte, dass Binance zusätzlich zu 100 % ihrer gesamten Plattformverbindlichkeiten Ressourcen im Geltungsbereich hielt“.  Die Besicherungsquote umfasst Kredite, die unter Verwendung von Vermögenswerten innerhalb des Geltungsbereichs gewährt werden, die durch Vermögenswerte außerhalb des Geltungsbereichs durch die Marge besichert sind, sowie Kreditdienstleistungsangebote. Der Merkle Core wurde laut Mazars-Audit durch die Kombination der Ausgaben aller Kundengelder zu einem einzigen Hash erstellt.

Darüber hinaus wurden laut der Prüfung von Binance durch Mazars die „Gesamtverbindlichkeiten“ in die Bescheinigung aufgenommen. Nachdem Binance gegen Ende November 2022 POR-Adressen offengelegt hatte, stellte Jesse Powell von Kraken die Beweise in Frage und erklärte, dass die „Vermögensaufstellung ohne Verbindlichkeiten nutzlos ist“. Powell äußerte sich auch zum jüngsten Binance-Audit und sprengte den Binance POR am 8. Dezember erneut.

Die Handelsseite für Kryptowährungen Crypto.com veröffentlichte eine Pressemitteilung, in der ihr POR-Audit angekündigt wurde, das ebenfalls von der Mazars Group durchgeführt wurde, kurz nachdem Binance sein POR-Audit veröffentlicht hatte, das ebenfalls von der Mazars Group geprüft wurde. Das Unternehmen behauptet, dass die „Mazars Group“ am 7. Dezember 2022 „die Vermögenswerte, die in [onchain]-Adressen gespeichert sind, von denen bestätigt wurde, dass sie Crypto.com gehören, mit Kundensalden anhand einer von Wirtschaftsprüfern beaufsichtigten kontinuierlichen Abfrage einer Primärdatenbank verifiziert hat“.

Laut Crypto.com können aktuelle Benutzer die Website nutzen, um ihre Bestände zu bestätigen. Sie können sich über die Besonderheiten des Audits informieren hier. Die Mazars-Prüfung erklärt, dass ihr Bericht „ausschließlich dazu dient, den Kunden von Crypto.com zusätzliche Transparenz und Sicherheit zu bieten, dass ihre in den Anwendungsbereich fallenden Waren vollständig zugeteilt sind, hauptsächlich in der Blockchain existieren und dass sie der Kontrolle von Crypto.com unterliegen zum unten angegebenen Stichtag.“

Reservenachweis: Was ist das?

Ein Proof-of-Reserve zeigt, dass Benutzereinlagen und Geld sicher, aktuell und genau 1:1 durch On-Chain-Ressourcen abgesichert sind. Die Börse betonte in ihrem Nachrichtenartikel die Verwendung von Merkle-Bäumen zur Sicherung von Blockchain-Transaktionsdaten. Dadurch könnten die Benutzer sowohl ihre Bestände als auch die Gesamtbestände der Börse bestätigen.

Die Kryptowährungs-Community lobte die Idee, und zahlreiche andere Börsen übernahmen sie. Nachfolgend sind die drei Börsen aufgeführt, die derzeit ihre Reservenachweise veröffentlicht haben.

Binance

Binance war die erste Plattform, die nach der FTX-Kernschmelze ihren Reservenachweis offenlegte. Von den 600 Rohstoffen, die sie an ihrer Börse halten, liefert das Audit eine klare und offene Analyse der sechs besten. Binance USD (BUSD), Tether (USDT), Bitcoin (BTC), Binance Coin (BNB), Ethereum (ETH) sowie USD Coin (USDC) gehören zu diesen Vermögenswerten. Insgesamt hält Binance Gelder im Cold Storage im Wert von fast 70 Milliarden US-Dollar.

Bitfinex

Am 11. November, genau am selben Tag wie Binance, veröffentlichte Bitfinex, eine der bahnbrechenden Kryptowährungsbörsen des Marktes, seine POR. Die Plattform verfügte laut POR über ein Vermögen von 5.06 Milliarden US-Dollar, von denen satte 3.36 Milliarden US-Dollar auf Bitcoin entfielen.

USDT (88 Millionen Dollar), ETH (1.49 Milliarden Dollar) sowie USDC (55 Millionen Dollar) umfassten die verbleibenden Reserven. 135 Hot- und Cold-Wallet-Konten enthielten diese Bestände zusätzlich zu anderen. Pläne zur Wiederbelebung von Antani, der Open-Source-Speicherlösung und dem Solvenznachweis der Börse, wurden ebenfalls von der Börse bekannt gegeben.

OK

Am 23 im November OK veröffentlichten ihre Proof-of-Reserven. Die Börse versprach, weiterhin routinemäßige PoR-Audits zu veröffentlichen, damit die Benutzer jederzeit den Status ihrer Bestände überprüfen können. Die Merkle-Tree-Methode wird von OKX verwendet, um seine Vermögenswerte zu überprüfen.

Die Mehrheit seiner Bestände, insbesondere USDT (2.43 Milliarden US-Dollar) sowie USDC (195 Millionen US-Dollar), sind laut PoR-Audit Stablecoins. Laut Defi Llama, einem der größten Aggregatoren für dezentralisierte Finanzen, besitzt die Börse Berichten zufolge auch 91,000 Bitcoins. Benutzer können die Reserven der Börse auf ihrer Proof-of-Reserve-Website überprüfen, um sicherzustellen, dass sie zahlungsfähig bleiben.

Wie ist die langfristige Wirksamkeit dieses Reservenachweises?

Professorin für Rechnungswesen Vivian Fang von der University of Minnesota äußerte Zweifel an der Richtigkeit der Proof-of-Reserve-Methode. Sie sagte, dass PORs die Einzelheiten verdeckter Verbindlichkeiten, die eine Börse haben könnte, nicht vollständig offenlegen.

Diese Berichte geben beispielsweise nicht an, ob Plattformen das Vermögen der Nutzer als Sicherheit für Kredite verpfändet haben. Darüber hinaus enthalten PoRs keine Informationen über die Nicht-Krypto-Assets einer Plattform, einschließlich Fiat-Geld.

Zusammenfassung

Die Behörden in den USA stehen infolge des Zusammenbruchs von FTX zunehmend unter Druck, mehr Kryptowährungsunternehmen und -börsen zur Einhaltung der Anlegerschutzbestimmungen zu zwingen. Gary Gensler, der Vorsitzende der SEC, hat es vermieden, die Verwendung von „Proof-of-Reserves“ zu kommentieren, aber er verfolgt weiterhin eine harte Linie gegen das Durchgreifen gegen Kryptowährungsunternehmen mit mehrdeutigen Beständen.

Aber Proof-of-Reserves bleibt eine positive Entwicklung mit einigem Potenzial für Investoren und Nutzer. Mit der Entwicklung neuer Technologien, die im Laufe der Zeit vollständige Transparenz bieten können, wird es möglicherweise immer beliebter. Anleger zögern derzeit, in Börsen zu investieren, insbesondere angesichts des FTX-Desasters. Es bleibt abzuwarten, ob Proof-of-Reserves sein Wort halten und seine Ziele in einem solchen Umfeld erreichen kann.

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