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a16z-unterstütztes TrueFi startet DeFi-Kreditmarkt für Vermögensverwalter

02/03/2022
Bitcoin Ethereum Nachrichten

Der Stablecoin-Betreiber TrustToken hat einen neuen Kreditmarktplatz ins Leben gerufen, der es Vermögensverwaltern ermöglicht, ihre eigenen dezentralen Finanzprodukte zu entwickeln, was möglicherweise die Tür für eine breitere Akzeptanz von DeFi-Lösungen im Mainstream öffnet. 

Der neue Kreditmarktplatz, der auf dem ungesicherten Kreditprotokoll TrueFi angeboten wird, gibt unabhängigen Finanzinstituten die Möglichkeit, neue Anlageprodukte zu entwerfen, auf den Markt zu bringen und zu finanzieren. Vermögensverwalter haben außerdem Zugriff auf den Kreditgeber- und Kreditnehmerpool von TrueFi sowie auf die institutionellen Angebote von TrustToken.

Version 1 des TrueFi-Protokolls wurde im November 2020 etwa zeitgleich mit der Einführung des nativen TRU-Tokens an institutionelle Kunden ausgeliefert. Das Protokoll ermöglicht die Schaffung sicherheitsfreier Kredite, die auf den TrueUSD-Stablecoin lauten und anhand der Bonitätsbewertung in der Kette überprüft werden. Im Jahr 2021 wurden durch das Protokoll Kredite im Wert von 1 Milliarde US-Dollar vergeben.

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TrueFi wird als „App Store für die Kreditvergabe“ beschrieben, aber anstatt dass Entwickler Anwendungen starten, ermöglicht das Protokoll Vermögensverwaltern, neue Finanzportfolios direkt in der Kette auf den Markt zu bringen.

Am Donnerstag wurde Delt.ai, ein in Mexiko ansässiges Y-Combinator-Startup, als erster Nicht-Krypto-Finanzpartner von TrueFi bekannt gegeben. Seit Dezember nutzt das Startup TrueFi, um Kredite in Millionenhöhe aufzunehmen, und geht davon aus, bis Ende 25 Kredite in Höhe von bis zu 2022 Millionen US-Dollar an lateinamerikanische Unternehmen vergeben zu können.

Die aktuellen Kreditgeber von TrueFi sind „größtenteils private, pseudoanonyme Einzelpersonen und Family Offices in DeFi, die sich in unterschiedlichen Investitionsgrößen beteiligen“, sagte Raphael Cosman, CEO von TrustToken, in einer schriftlichen Erklärung gegenüber Cointelegraph. Die Kreditnehmer von TrueFi sind ebenfalls immer vielfältiger und umfassen Krypto-Hedgefonds, durch Risikokapital finanzierte Startups und demnächst auch traditionelle Finanzinstitute.

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Auf die Frage nach der treibenden Kraft hinter der zunehmenden institutionellen Akzeptanz von Blockchain-basierten Finanzprodukten sagte Cosman gegenüber Cointelegraph, dass „Kapital immer nach den besten risikobereinigten Renditen streben wird“, unabhängig davon, ob es aus DeFi oder traditioneller Finanzierung kommt.

„Die besten Renditen gibt es nicht mehr auf traditionellen Märkten wie Aktien oder Anleihen, sondern bei DeFi“, sagte er. „Dieses Versprechen lukrativer Renditen ist die stärkste Kraft, die das traditionelle Finanzwesen in die Kette zieht, und wir gehen davon aus, dass es so weitergeht.“

Trotz der Aussicht auf höhere Renditen ist der Übergang in die unbekannte Welt der Kryptowährungen für viele Finanzinstitute nicht einfach. Cosan erklärte:

„Erstens braucht jede Organisation Zeit, um den „Wilden Westen“ der Krypto zu verstehen und sich mit ihm vertraut zu machen. Dazu gehört das Verständnis der Technologie, der Risiken, der Mechanismen für den Handel und die Verwahrung von Vermögenswerten sowie die Art und Weise, wie man Geld in Kryptowährungen hinein- und aus diesen herausbekommt […]. Das Gleiche gilt für Compliance und regulatorische Klarheit.“

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Das institutionelle Engagement in der Blockchain-Branche hat im vergangenen Jahr erheblich zugenommen, da Vermögensverwalter Kryptowährungsfonds kaufen und Finanzinstitute häufiger Kryptotransaktionen nutzen. Mehrere kryptofokussierte Unternehmen haben ihr Serviceangebot auch auf gezielte Institutionen ausgeweitet, allen voran ConsenSys, der Blockchain-Infrastrukturanbieter hinter der beliebten Wallet-Erweiterung MetaMask. Im Mai 2021 kündigte das Unternehmen einen neuen Dienst an, der institutionelle Akteure in das DeFi-Ökosystem integrieren soll.