Eine umfassende Zeitleiste von Silvergates Untergang

Silvergate hat sich selbst als kryptofreundlicher Bankdienstleister vermarktet, aber es überrascht nicht, dass es am Ende Finanzdienstleistungen für solche Firmen erbracht hat waren einst die zweitgrößte Kryptobörse und Market Maker der Welt: FTX und Alameda Research.

Während die Welt die Realität hinter dem Geschäft von Silvergate entdeckt hat, haben die Anleger nach und nach Aktien verkauft, als sie von ihren Höhen von 238 $ im November 2021 auf heute unter 13 $ fielen. Nicht nur das, sogar Senatoren sind es Sondierung Silvergate bezüglich unangemessener Überweisungen von FTX-Kundengeldern in Sam Bankman-Frieds Handelsfonds Alameda.

„Die Beteiligung Ihrer Bank an der Überweisung von FTX-Kundengeldern an Alameda offenbart, was ein ungeheuerliches Versäumnis ihrer Verantwortung zu sein scheint, verdächtige Finanzaktivitäten ihrer Kunden zu überwachen und zu melden“, schrieben die Senatoren Roger Marshall, Elizabeth Warren und John Kennedy in einem Brief an Silvergate.

Auch die Senatoren verlangen, dass Silvergate alle relevanten Aufzeichnungen freigibt und möchte, dass es „eine Reihe von Fragen beantwortet, um der Öffentlichkeit eine vollständige Darstellung seiner Beziehung zu FTX und Alameda zu liefern“.

Da die Abrechnung von Silvergate immer noch läuft, finden Sie unten eine Zeitleiste der Ereignisse, die zum Zusammenbruch des Unternehmens geführt und diesen beschleunigt haben.

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Historische Zeitleiste von Silvergate

17. August 2017: Silvergate übersteigt Gesamteinlagen in Höhe von 1 Milliarde US-Dollar.

February 26, 2018: Silvergate sammelt 114 Millionen US-Dollar in einem Stammaktienverkauf.

16. November 2018: Die HomeStreet Bank erwirbt das Geschäftskreditteam und die Einzelhandelsfiliale von Silvergate in San Marcos, Kalifornien.

28. Oktober 2019: Silvergate eröffnet seinen Börsengang für Stammaktien der Klasse A.

12. November 2019: Silvergate schließt seinen Börsengang von Stammaktien der Klasse A ab.

18. November 2019: Silvergate gibt den Abschluss der Option seiner Konsortialbanken zum Kauf zusätzlicher Aktien bekannt.

14. Januar 2020: Silvergate startet Silvergate Exchange Network (SEN), eine umstritten System zum Verschieben von Geldern zwischen Silvergate-Konten 24/7.

21. Januar 2020: Silvergate stellt Benjamin Richman als Senior Vice President und Director of Digital Currency ein.

16. Juni 2020: Silvergate erweitert SEN, das Zugang zu US-Dollar-Darlehen mit Bitcoin als Sicherheit bietet.

Oktober 6, 2020: Silvergate ist abgeschlossen Transfervolumen im Wert von 100 Milliarden US-Dollar in ganz SEN.

26. Oktober 2020: Silvergate gibt Einlagen im Zusammenhang mit digitalen Assets in Höhe von 586 Millionen US-Dollar bekannt.

26. Januar 2021: Silvergate schließt ein nachfolgendes öffentliches Angebot von Stammaktien der Klasse A ab.

9. März 2021: Silvergate eröffnet einen börslichen Verkauf von Stammaktien der Klasse A.

29. März 2021: Silvergate wählt Fidelity Digital Assets als Verwahrungsanbieter für SEN Leverage.

7. Juli 2021: Silvergate beauftragt Elliptic mit der Bereitstellung von KYC/AML-Services während des Kunden-Onboardings.

20. April 2021: Silvergate reicht Ergebnisse für Q1 2021 ein.

12. Mai 2021: Silvergate kündigt Deal an exklusiver Emittent von Diems Stablecoin.

18. Mai 2021: Silvergate gibt den Abschluss eines Aktienangebots an der Börse bekannt.

28. Juli 2021: Silvergate gibt die Preisgestaltung für ein geplantes Angebot von Depositary Shares im Wert von 200 Millionen US-Dollar bekannt.

27. Oktober 2021: Silvergate kündigt seinen virtuellen Auftritt auf der Securities 2021 Banking and Financials Conference der Bank of America an.

29. Oktober 2021: Laut Alan Lane, CEO von Silvergate, hat Silvergate Capital im dritten Quartal 160 mehr als 3 Milliarden US-Dollar an Übertragungen im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten verarbeitet, a 300 % Steigerung gegenüber Q3 2020.

11. November 2021: Die Analysten von JP Morgan stufen Silvergate Capital als „übergewichtet“ ein und sagen, dass die Aktie um 60 % steigen könnte.

22. November 2021: Die Aktien von Silvergate werden auf ihrem Allzeithoch von 239 $ pro Aktie gehandelt, das in der Folge nie wieder übertroffen wurde.

6. Dezember 2021: Silvergate Preise ein öffentliches Angebot von Stammaktien der Klasse A.

9. Dezember 2021: Silvergate schließt sein öffentliches Angebot für Stammaktien der Klasse A ab.

16. Dezember 2021: Bei einem Auftritt bei CNBC Squawk auf den Straßen, Geschäftsführer Alan Lane nennt steigende Zinsen gut für die Gewinne von Silvergate Capital.

16. Dezember 2021: Silvergate und EJF Capital legen einen Fintech-Joint-Venture-Fonds auf.

12. Januar 2022: Michael Perito von KBW erörtert während eines Auftritts bei CNBC die Heraufstufung von Silvergate Capital auf ein „Outperform“-Rating Power-Mittagessen.

18. Januar 2022: Alan Lane schätzt, dass eine von der Federal Reserve unterstützte digitale Währung wahrscheinlich noch Jahre entfernt ist.

27. Januar 2022: Die Diem Association von Facebook verkauft Vermögenswerte, darunter geistiges Eigentum, an Silvergate. Diem hatte aber geplant, einen eigenen Stablecoin herauszubringen Mark Zuckerberg wurde vor den Senat geladen und Diem stieß auf zahlreiche Hindernisse, Regulierungsfragen und Fragen von Mitgliedern des Kongresses.

2. Februar 2022: Silvergate sagt, dass es die von Meta erworbenen Vermögenswerte der Diem Association verwenden wird, um seine eigene Stablecoin auf den Markt zu bringen. Alan Lane sagte, Silvergate werde versuchen, ehemalige Mitglieder der Diem Association davon zu überzeugen, seine Stablecoin zu unterstützen.

15. Februar 2022: Silvergate fügt Unterstützung für Euro zu SEN hinzu.

29. März 2022: MicroStrategy übernimmt a 205-Millionen-Dollar-Darlehen von Silvergate. Es stellt 820 Millionen Dollar in Bitcoin als Sicherheit bereit. MicroStrategy sagt, dass es das Geld verwenden wird, um mehr Bitcoin zu kaufen.

19. April 2022: Silvergate veröffentlicht Ergebnisse für das erste Quartal 1 und übertrifft damit die Schätzungen der Analysten um 2022 %. Aktien springen um 75 %.

26. April 2022: Alan Lane, CEO von Silvergate, spricht während eines Auftritts in Bloombergs Crypto Reports darüber, MicroStrategy dabei zu helfen, seine Bitcoins als Sicherheit für einen Kredit zu verwenden, um mehr Bitcoins zu kaufen.

1. Juni 2022: Alan Lane, CEO von Silvergate, erscheint im Bloomberg-Podcast Ungerade Lose Stablecoins nach dem Zusammenbruch von Terra Luna zu diskutieren.

13. Juni 2022: Wells Fargo nennt Silvergate eine Kaufgelegenheit trotz rückläufiger Märkte für digitale Vermögenswerte.

16. Juni 2022: Alan Lane bestreitet, während eines Auftritts in TechCrunch von CNBC von der Volatilität auf den Märkten für digitale Vermögenswerte überrascht worden zu sein.

19. Juli 2022: Silvergate berichtet, dass Einlagen im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten im zweiten Quartal 2 trotz eines Marktrückgangs stabil blieben.

25. Oktober 2022: Silvergate führt einen 24/7-Kundensupport ein.

7. November 2022: Silvergate befördert Ben Reynolds zum Präsidenten und stellt Kate Fraher als Chief Risk Officer ein.

10. November 2022: Die Bank of America stuft die Aktie von Silvergate Capital herab und beruft sich auf die Unsicherheit auf den Märkten für digitale Vermögenswerte.

November 11, 2022: Silvergate veröffentlicht eine Erklärung, die dies besagt FTX machte weniger als 10 % der Einlagen der Kontoinhaber aus.

16. November 2022: Silvergate veröffentlicht Mitte des Quartals ein Update und kündigt Pläne zur Teilnahme an Oppenheimers fünftem an Blockchain & Digital Assets-Gipfel.

18. November 2022: Alan Lane erörtert die Auswirkungen der FTX-Situation auf Silvergate und den Gesamtmarkt für digitale Vermögenswerte auf CNBCs Power-Mittagessen.

28. November 2022: Sam Bankman-Fried gab zu, dass FTX-bezogene Benutzereinlagen über das Bankkonto von Alameda Research bei Silvergate geleitet wurden.

28. November 2022: Silvergate bestreitet, ausstehende Kredite an BlockFi zu haben. Es beschreibt seine Exposition gegenüber BlockFi als „minimal"

November 30, 2022: Alan Lane spricht auf CNBC über den Bärenmarkt für digitale Vermögenswerte Squawk auf der Straße.

5. Dezember 2022: Die Senatoren Elizabeth Warren, Roger Marshall und John Kennedy schicken einen Brief an Silvergate, in dem sie um Aufzeichnungen über die Geldtransfers von FTX bitten.

13. Dezember 2022: Ram Ahluwalia, CEO von Lumida, und Marc Cohodes, ehemaliger Hedgefonds-Manager, diskutieren über die möglichen Auswirkungen der Insolvenz von FTX auf Silvergate Capital Unchained Podcast.

21. Dezember 2022: Alan Lane, CEO von Silvergate, antwortet auf Anfragen von Senatoren mit diesen Worten Probleme mit der Arbeitsleistung waren kein Grund dafür, dass sein Schwiegersohn seine Position als Chief Risk Officer von Silvergate aufgab.

4. Januar 2023: Richter John Dorsey ordnet die Beschlagnahme von FTX-Geldern auf einem Silvergate-Bankkonto an.

5. Januar 2023: Silvergate entlässt 40 % seiner Mitarbeiter inmitten eines starken Rückgangs des Aktienkurses. Einleger zurückziehen 8.1 Milliarden US-Dollar von Silvergate-Konten. Darüber hinaus angeblich Silvergate erleidet einen Verlust von 718 Millionen US-Dollar, während Reserven im Wert von 5.2 Milliarden US-Dollar verkauft wurden, um einige dieser Auszahlungsanträge zu erfüllen.

Darüber hinaus ARK Invest offenbart Verkauf von Aktien von Silvergate Capital im Wert von 5 Millionen US-Dollar und börsennotiertem Marathon Digital Land eine revolvierende Kreditlinie in Höhe von 30 Millionen Dollar bei Silvergate Capital. Dadurch werden 3,615 Bitcoins frei, die es als Sicherheit hinterlegt hatte.

6. Januar 2023: JP Morgan stuft die Aktie von Silvergate Capital von „overweight“ auf „neutral“ herab und passt das Kursziel von 30 USD auf 14 USD an. Am selben Tag Alan Lane leugnet über Kredite oder Investitionen in FTX in einem Brief an Investoren. Er wirft Leerverkäufern vor, „Spekulationen“ und „Fehlinformationen“ zu verbreiten.

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