5 Jahre des „Top 10 Cryptos“-Experiments und die daraus gezogenen Lehren – Cointelegraph Magazine

Als Redditor Joe Greene 10 das Top-2018-Krypto-Experiment startete, kaufte er unter anderem Dash, NEM und Iota für 1,000 Dollar, nur um zuzusehen, wie es auf 150 Dollar abstürzte. Aber fünf Jahre später hat sich sein Experiment ausgezahlt.

Die Regeln: Kaufen Sie am 100. Januar 10, 1, 2018 und 2019 $2020 von jeder der Top-2021-Kryptowährungen. Nur halten. Kein Verkauf. Kein Handel. Bericht monatlich.

Seit 2018 hat Greene jeden Januar eine Liste der Top-10-Kryptowährungen nach Marktkapitalisierung von seinem tropischen Büro in Bali aus überprüft. Er investiert jeweils 100 Dollar seines eigenen Geldes, verfolgt die Leistung etwa alle vier Monate und veröffentlicht die Ergebnisse auf seiner Website und auf Reddit.

Als er anfing, gab es nur wenige Krypto-Indizes, also gab es keine einfache Alternative. Nachdem Greene jahrelang in Aktien investiert hatte, bevor er zu Krypto wechselte, sagte er dies voraus Es war gefährlich, Token in einer heißen Phase zu jagen – es sei denn, dies wurde konsequent durchgeführt – und dies wurde tatsächlich durch sein Experiment mit den Top Ten Crypto Index Funds bewiesen. 

Bitcoin 2017

Wie fast alle anderen in diesem Jahr war Greene vom plötzlichen Anstieg von Bitcoin während des Bullenmarktes 2017 fasziniert. „Ich erinnere mich, dass ich ein Rig kaufen wollte, um Bergbau zu betreiben, aber es stellte sich heraus, dass sie alle ausverkauft waren. Also dachte ich: ‚Wie auch immer, ich gehe einfach raus und kaufe stattdessen ein paar Münzen'“, erzählt er dem Magazin. Eine Kombination aus der zugrunde liegenden Technologie, der finanzielle Elemente und die zukünftige Ausrichtung der Anlageklasse hielt Greene im Sektor. Seitdem bloggt er mit dem Projekt. 

Zu Beginn war Greene wie sein Publikum relativ neu in Krypto. Er erklärt:

„Ich bin durch Reddit und einige Online-Artikel gekommen, und alle haben ziemlich lückenhafte Renditen erzielt, obwohl es ein paar Rohdiamanten gab.“ 

Angesichts der Unsicherheit beschloss Greene, an seiner normalen Anlagephilosophie festzuhalten, an dem festzuhalten, was er gekauft hatte, und auf übermäßigen Handel zu verzichten. „Außerhalb von Krypto bin ich kein Händler, und ich bin überzeugt, dass nur sehr wenige Menschen Händler sind. Etwa nur 0.5 % der Trader sind langfristig profitabel“, sagt Greene. „Also, ja, ich bin kein Trader. Und ich habe meine Lektionen vor langer Zeit gelernt.“ Die Grundphilosophie von Greene ist, dass es am sichersten ist, in kostengünstige, super diversifizierte Indexfonds zu investieren – was auch Warren Buffett für die Mehrheit der Anleger empfiehlt. Aber damals, Ende 2017, gab es einfach nichts Vergleichbares. Also beschloss Greene, sein eigenes zu machen.

Der Gewinner bekommt alles 

Der Gedanke war, dass Kryptowährungen, wie Aktien, auch Anzeichen von „Gewinner nehmen alles“ gezeigt haben, bei denen über einen langen Zeitraum die Gewinner weiter gewinnen und die Verlierer in Bezug auf Anlagegewinne weiter verlieren. Schließlich ziehen die leistungsstärksten Kryptowährungen die gesamte Aufmerksamkeit der Medien, die Google-Suche, das institutionelle Interesse, die Euphorie des Einzelhandels usw. auf sich. Also stellte Greene die Theorie auf, dass es für Personen, die nicht viel über den Krypto-Raum wussten, am besten sei, einfach dabei zu bleiben die besten Spieler und bleiben Sie dabei konsequent. 

Und so stellte Greene ab 2018 Anfang jedes Januars eine Liste der Top-10-Kryptowährungen auf CoinMarketCap zusammen und verfolgte ihre Leistung im Laufe der Zeit. 

Greene sagt, dass die beste Lektion, die er in dieser Zeit gelernt hat, die Macht von ist Mittelwertbildung in Dollar — regelmäßiger Kauf eines Vermögenswerts ohne Rücksicht auf seinen Marktpreis. Dies glättet die Volatilität des Kaufpreises und bringt ihn näher an den Durchschnittspreis über den Zeitraum, in dem er gekauft wurde. 

„Was steigt, bleibt nicht immer oben, aber die Risiken können durch monatliches Rebalancing gemildert werden“, sagte er. „Mein anfängliches Portfolio im Jahr 2018 bestand aus Token wie Dash, NEM, Iota usw. Obwohl es von 2020 bis Ende 2021 einen Bullenmarkt gab, gelang es keinem der Token, von denen ich sprach, seine Allzeithochs von fünf zu erreichen Jahre zuvor. Aber danach gab es Rallyes, und wenn Sie bei der Neugewichtung geblieben wären, hätten Sie gut abgeschnitten.“ 

Crypto Winter OG-Version

Als Greene im Januar 1,000 10 US-Dollar in jede der Top-2018-Kryptowährungen investierte, rutschte sein Portfolio nur 150 Monate später auf weniger als 12 US-Dollar ab.

Geduld wird jedoch belohnt, und für jemanden, der seit 1,000 jeden Januar konsequent 10 US-Dollar in die Top-2018-Kryptowährungen nach Marktkapitalisierung investiert hätte, hätte das Modellportfolio eine kumulative Rendite von 87 % erzielt. Im gleichen Zeitraum hätte die Benchmark S&P 500 eine Rendite von 24 % erzielt.

Greene weist darauf hin, dass die Strategie, an den großen Gewinnern festzuhalten – bei konsequenter Umsetzung – langfristig aufgegangen wäre. Die 2019, 2020, 2021 und 2022 Top-10-Krypto-Portfolios, die er verfolgte, haben bis heute +126 %, 338 %, +177 % bzw. -69 % (nicht überraschend) erzielt und damit im Wesentlichen die schlechte Performance in den Bärenjahren ausgeglichen . 

„Es ist nichts Spektakuläres, so wie Twitter-Shills behaupten, dass man in einer Woche 10,000 % bekommen kann, indem man seine Lebensersparnisse in Krypto steckt“, sagt er. „Bei jeder Art von Index werden Sie nie die beste Rendite erzielen, aber er wird Sie vor den schlimmstmöglichen Ergebnissen schützen.“ 

Greene führt aus, dass seine Methode besser funktioniert hätte, wenn der Index in der Lage gewesen wäre, den gesamten Markt und nicht nur die Top-Krypto zu verfolgen. „Im gleichen Zeitraum hätte ein All-Market-Krypto-Index ein Wachstum von 224 % erzielt“, sagte er. 

„Das ist das Schöne am Index-Investieren. Ich habe einen normalen Job und eine Familie zu versorgen. Aus diesem Grund kann ich nicht 10 Stunden am Tag wie auf Twitter und Discord damit verbringen, herauszufinden, welche Kryptowährung am meisten steigen wird. ich auch saugen an NFTs. Also brauchen wir eine Anlagemethode für normale Menschen, deren Leben nicht der Kryptographie gewidmet ist.“ 

Das Experiment und die Methoden von Greene haben bei Krypto-Neugierigen in den sozialen Medien großes Interesse geweckt. Auf die Frage nach interessantem Anlageverhalten oder Handelsmustern, die er im Laufe der Jahre bei seinen Anhängern beobachtet hat, sagt Greene, dass es viele Menschen gibt, die Preisbewegungen im Nachhinein betrachten: „Es ist, als würde man sagen: ‚Hey, ich habe Doge gekauft, weil es ging hoch, du hättest es auch bekommen sollen.' Darauf kann ich nicht antworten, und sie haben Recht. Aber der Trick besteht darin, das vorher vorherzusagen.“

Auch Überraschungen gab es reichlich: „Zunächst sind viele Bitcoin-Fans im Laufe der Jahre zu Ethereum gewechselt. Dann war da noch BNB Coin, niemand hat wirklich damit gerechnet, dass dieser Coin groß wird, und ich glaube, nicht einmal Binance-CEO Changpeng Zhao hat damit gerechnet.“ 

In seinem Blog hat Greene auch einen Abschnitt, der sich der Finanzkompetenz widmet, und weist darauf hin, dass Kleinanleger ihre Rechnungen verfolgen und ihre Finanzen in einem zufriedenstellenden Zustand haben und niemals mehr riskieren sollten, als sie sich leisten können, zu verlieren. Sein Ansatz bedeutet, dass er Leute mit einer „konservativeren Denkweise“ kennenlernte.

„Das sind Leute, die Krypto nicht tagtäglich handeln“, erklärt er. „Und ich sage ihnen: ‚Werfen Sie nicht alles, was Sie haben, in Krypto – das ist eine schlechte Idee.'“

Ein Jahrzehnt Top 10

Greene plant, die Top Ten Crypto Index Funds fortzusetzen, bis sie etwa ein Jahrzehnt erreichen. „Schließlich habe ich eine Familie … und eine Vollzeitbeschäftigung, die manchmal ziemlich stressig werden kann.“ 

Aber Greene warnt davor, dass es wichtig ist, trotz der guten kumulierten Ergebnisse des Experiments auf schwerwiegende Drawdowns zu achten: „Nehmen Sie dieses Jahr: Es gibt jetzt vier Stablecoins auf der Top-Ten-Liste. Es ist ein bisschen langweilig, also müsste ich die Dinge ein bisschen verschieben“, sagt er und fügt hinzu: „Aber ich sollte wahrscheinlich bei dem bleiben, was ich am besten kann. Ich habe dieses Jahr auch versucht, eine zu bekommen Bonus auf DeFi. Es waren 130 Dollar, beginnend mit USD Coin, die ich aus Spaß gegen TerraUSD getauscht habe, und dann habe ich sie auf LUNA vor Anker geschickt, die großartig abgestürzt ist.“