Yield App und Haven1 wollen die Zukunft von DeFi verändern

Dieses Jahr könnte entscheidend für die dezentrale Finanzierung sein (DeFi). Im Jahr 2021 stagnierte die DeFi-Innovation, auch wenn die Kryptomarkt stieg auf Rekordhöhen.

Im Jahr 2022 zerstörte eine Flut von DeFi-Hacks und Ausfällen der zentralisierten Finanzierung (CeFi) das Vertrauen in die Branche und die erzielbare Rendite sank auf nahezu Null. Die kommenden 12 Monate werden entscheidend sein, um die Zukunft von DeFi als praktikable Option für Mainstream-Investoren zu gestalten.

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Vom Höchststand von 180 Milliarden Dollar bis zu einem aktuellen Tief von 41 Milliarden Dollar hat DeFi eine turbulente Welle geritten. Der gesperrte Gesamtwert (TVL) in DeFi-Protokollen befindet sich derzeit auf einem Niveau, das zuletzt vor zwei Jahren beobachtet wurde, nachdem die bis 2021 aufgelaufenen Gewinne umgekehrt wurden. Ein Großteil dieses Rückgangs des TVL ist auf den sinkenden Preis von zurückzuführen DeFi-Vermögenswerte wie ETH, CRV und AAVE.

Aber die Malaise, die die DeFi-Industrie betrifft, ist kein Preisproblem, sondern nur ein Symptom für das wahre Problem – einen Mangel an Innovation. DeFi, wie wir es kennen, wurde Ende 2018 mit der Einführung von Uniswap zum Leben erweckt. Als erste wirklich nutzbare dezentrale Börse (DEX), kann ihm vieles von dem zugeschrieben werden, was folgte: Multi-Tokenisierung, DeFi-Primitive für Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Handel und die Erfindung von allem, von Yield Farming bis hin zu algorithmischen Stablecoins.

In den ersten zwei Jahren blühte DeFi auf, als sich Entwickler und Benutzer in die Tools verliebten, die dezentrale Systeme für Vermögensverwaltung, Sparen und Zahlungen schufen. Irgendwann um 2021 verlangsamte sich diese kambrische Explosion von DeFi-Innovationen jedoch zu einem Kriechen. Eine Branche, die mit dem Versprechen begonnen hatte, Bankgeschäfte für Bankkunden zu tätigen, degenerierte zunehmend zu einer Reihe von Bankgeschäften ausgeklügelte Ponzi-Schemata, angeheizt durch nicht nachhaltige Erträge und unmögliche APYs.

Transformation der DeFi-Landschaft

Wenn das DeFi-Motiv von 2021 Stagnation war, war das des letzten Jahres Ansteckung. Während die Ereignisse, die den Kryptomarkt im Jahr 2022 erschütterten, nicht nacherzählt werden müssen, haben sie bewiesen, dass weder DeFi noch CeFi vor denselben menschlichen Schwächen gefeit sind, die große Imperien gestürzt haben: Gier, Neid und Betrug. Von den 2 Milliarden US-Dollar, die durch Bridge-Exploits verloren gingen, bis hin zu den Vielfachen, die durch den Zusammenbruch von Terras algorithmischem Stablecoin und dem darauf folgenden Dominoeffekt verloren gingen, waren die Gewinner des letzten Jahres die Projekte, die noch bestehen blieben.

Einer dieser Überlebenden war Yield App (Y.L.D). Durch die Einhaltung ihres strengen Rahmens für das Risikomanagement von Investitionen, um der Versuchung von UST und ähnlichen gescheiterten DeFi-Produkten zu entgehen, bewahrte die digitale Vermögensplattform ihre Nutzer vor dem finanziellen Ruin.

Als sich Hacks vermehrten und die Renditen sanken, wurde klar, dass die Zukunft von DeFi davon abhängt, ob es sich weiterentwickeln kann. Das ist wenn Ertrags-App hat es sich zur Aufgabe gemacht, eine neuartige Lösung zu entwickeln: ein System zur Erfassung der erfolgreichsten Elemente von DeFi ohne die Gefahren, die Investoren in Scharen vertrieben haben. Das Ergebnis dieser Rückkehr zum Reißbrett ist Haven1, ein Protokoll, das sich radikal von allem unterscheidet, was in DeFi gemacht wurde.

DeFi findet seinen sicheren Hafen

Haven1 wurde als sicheres Netzwerk für institutionelle und professionelle Krypto-Investoren entwickelt, um ohne Angst vor Hacks oder Exploits zu interagieren. Es versucht, alle in DeFi verfügbaren Anwendungsfälle – Kreditvergabe, Sparen, Handeln, Rendite – ohne die Risiken bereitzustellen, die DeFi zu einem gegnerischen Umfeld gemacht haben.

Haven1 wurde für den Betrieb als Ethereum-Sidechain entwickelt und ist vollständig KYC-konform und konform. Nicht viel Spaß, wenn Sie ein Degen sind, der versucht, in die neuesten Memecoins einzudringen, aber äußerst nützlich für professionelle Investoren, die versuchen, nicht an vorderster Front zu stehen, gephishing oder robust zu sein.

Die Herausforderungen bei der Erstellung einer zugelassenen Blockchain, die mit der zulassungsfreien Welt von Ethereum und allem anderen, was darüber hinaus liegt, verbunden sind, sind erheblich. Wie fängt man die erfolgreichsten Elemente von DeFi ein und integriert sie in eine regulatorisch konforme Kette, ohne alles zu zerstören, was die Dezentralisierung so attraktiv macht?

Versuche, „CeDeFi“ zu gründen, sind bisher gescheitert. Erinnern Sie sich an die Staking-Programme an zentralisierten Börsen und die Art von Kreditsystemen, die Opfer des großen Krypto-Zusammenbruchs im Jahr 2022 wurden.

In Anbetracht dieser Fehler hat das Team der Yield App sorgfältig darüber nachgedacht, wie es die aufregendsten Elemente von DeFi verbessern kann. Das hat Yield-App-CEO Tim Frost in der Tat teilte zuvor seine Gedanken zu DeFi-Investitionen mit.

Zu den vorgeschlagenen Anwendungsfällen gehören On-Chain-Kredite, die auf realen Kredit-Scores basieren, ähnlich wie bei herkömmlichen Privatkrediten. Das nachweisbare Identitäts-Framework unterstützt auch die Integration von Blockchain mit realen Assets. Dies könnte beispielsweise ermöglichen, dass NFTs als Eigentumsnachweis dienen, was wiederum die Schaffung von immobilienbesicherten Anlagevehikeln erleichtern würde.

Haven1 ist ein ehrgeiziges Projekt, und es bleibt abzuwarten, ob es von seiner Zielgruppe aus HNW und professionellen Investoren angenommen wird, wenn die Kette, die den Proof-of-Authority-Konsens verwendet, endlich startet. Aber es ist klar, dass DeFi in seiner jetzigen Form für viele aufstrebende Benutzer ungenießbar ist, die vielleicht mal robust genug waren, um jemals das volle Vertrauen in erlaubnisfreie Protokolle zurückzugewinnen.

Die Zukunft von DeFi 

Es ist zu erwarten, dass sich die behördliche Prüfung nur verschärfen wird, da DeFi vor seinem bisher größten Jahr steht. Wenn es 2022 nur darum ging, zu überleben, wird es 2023 nur darum gehen, sich in einer neuen Landschaft zurechtzufinden, in der Compliance von entscheidender Bedeutung ist. Dies ist vielleicht nicht der Stoff, aus dem 100-fache Gewinne und dreistellige APYs gemacht sind, aber wenn DeFi auf sichere Weise nachhaltige Erträge liefern kann, könnte es Millionen finanzielle Unabhängigkeit bringen.