Yellen schließt Rettungspaket für die Silicon Valley Bank aus

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Die Bundesregierung werde die „Investoren und Eigentümer“ der Silicon Valley Bank nicht retten, sagte Finanzministerin Janet Yellen am Sonntag Stelle dich der Nation, und sagte, die Situation sei anders als in der Finanzkrise von 2008, da die Technologiebranche angesichts der Befürchtungen einer breiteren Ansteckung der Finanzindustrie vom plötzlichen Zusammenbruch der Bank erschüttert werde.

Key Facts

Entscheidendes Zitat

„Nach der Finanzkrise von 2008 wurden einzigartige Kontrollen eingeführt, eine bessere Kapital- und Liquiditätsaufsicht eingeführt, und [das Bankensystem] wurde in den frühen Tagen der Pandemie auf die Probe gestellt und seine Widerstandsfähigkeit bewiesen“, sagte Yellen. „Damit die Amerikaner Vertrauen in die Sicherheit und Solidität unseres Bankensystems haben können.“

Key Hintergrund

Silicon Valley Bank, die zuvor die sechzehntgrößte Bank in den USA war und mit vielen namhaften zusammenarbeitet Startups der Tech-Branche, wurde am Freitag von den kalifornischen Aufsichtsbehörden geschlossen. Der Zusammenbruch markiert den größten Bankzusammenbruch seit der Großen Rezession im Jahr 2008 und führte dazu, dass die Aktienkurse anderer ähnlich großer Banken wie First Republic aufgrund der Befürchtungen, dass der Zusammenbruch andere Banken anstecken könnte, schwere Einbrüche erlitten. Der rasche Zusammenbruch der Bank war mit dem jüngsten Vorstoß der Federal Reserve verbunden, die Inflation durch Zinserhöhungen zu kontrollieren, was den Wert der von der Bank gehaltenen Staatsanleihen verringerte und viele ihrer Technologiekunden dazu veranlasste, ihre Einlagen abzuziehen, da die Startfinanzierung knapp wurde. Am Mittwoch wurde bekannt gegeben, dass die Bank Wertpapiere im Wert von 21 Milliarden US-Dollar mit einem Verlust von 1.8 Milliarden US-Dollar verkauft hatte, als sie sich bemühte, mit Abhebungen fertig zu werden. Die FDIC hat die National Bank of Santa Clara gegründet, um versicherte Einleger zu schützen, aber die überwiegende Mehrheit der Einlagen der Bank ist nicht durch die FDIC versichert, die nur bis zu 250,000 US-Dollar pro Konto garantiert, was zu Forderungen nach einer anderen Bank führte, die Silicon Valley Bank zu übernehmen und macht seine Einleger ganz. Unternehmen wie Roku, Roblox und Circle hielten vor der Schließung Fonds in SVB. Der Technologiesektor war in den letzten Monaten bereits mit Entlassungen konfrontiert, und am Mittwoch die Kryptowährungsbank Silvergate ebenfalls heruntergefahren, was zu weit verbreiteter Besorgnis über die Branche insgesamt führte.

Contra

Einige Investoren und Persönlichkeiten aus dem Silicon Valley haben als Reaktion auf den Zusammenbruch der Silicon Valley Bank auf direktere Bundesmaßnahmen gedrängt. Der milliardenschwere Hedgefonds-Titan Bill Ackman argumentierte auf Twitter die Regierung hätte „am Freitag einspringen sollen, um die Einlagen der SVB zu garantieren“, und der Risikokapitalgeber David Sacks sagte Yellen und Fed-Chef Jerome Powell sollten „verkünden, dass alle Einleger sicher sein werden“ und „die SVB bei einer Top-4-Bank platzieren“. Säcke später getwittert: „Ich bitte nicht um eine Rettungsaktion. Ich fordere die Bankenaufsicht auf, die Integrität des Systems sicherzustellen.“

Weiterführende Literatur

Diese Unternehmen – Roku, Circle, Roblox und mehr – hielten große Gelder in der Silicon Valley Bank, als sie zusammenbrach (Forbes)

Was Sie über den Zusammenbruch der Silicon Valley Bank wissen sollten – die größte Bankpleite seit 2008 (Forbes)

Größter Bankenzusammenbruch seit der großen Rezession löst „übertriebene“ Ansteckungsängste aus – aber es bleiben große Risiken bestehen (Forbes)

SVB von der kalifornischen Aufsichtsbehörde geschlossen, nachdem die Bankaktien inmitten von Turbulenzen abgestürzt sind (Forbes)

Aktien der Silicon Valley Bank gestoppt, nachdem sie vorbörslich um 64 % gefallen waren – VC-Fonds fordern Unternehmen auf, Gelder abzuziehen (Forbes)