Frauen bevorzugen wertorientiertes Investieren. So wirkt sich das auf ihr Vermögen aus

Einige Studien haben ergeben, dass Frauen es vorziehen, auf eine Art und Weise zu investieren, die der Umwelt hilft und sich positiv auf die Gesellschaft auswirkt. Solche wertebasierten Investitionen könnten laut Finanzexperten dazu beitragen, die allgemeine Investitionsbegeisterung von Frauen zu steigern und den langfristigen Wohlstand zu steigern.  

Laut einer aktuellen Umfrage von Cerulli Associates würden etwa 52 % der Frauen lieber in Unternehmen investieren, die einen positiven sozialen oder ökologischen Einfluss haben. Das trifft auf 44 % der Männer zu.

Obwohl es sich nicht um eine enorme Kluft handelt, ist ein Unterschied von acht Prozentpunkten „bedeutungsvoll“, so Scott Smith, der Cerullis Forschung zum Anlegerverhalten leitet. Und die Ungleichheit bleibe weitgehend bestehen, wenn man Frauen und Männer über verschiedene Alters- und Vermögensgruppen hinweg vergleicht, fügte er hinzu.

Der Trend besteht auch über die Grenzen der USA hinaus. Etwa 43 % der Frauen (im Vergleich zu 34 % der Männer) sind laut S&P Global der Meinung, dass die Haltung eines Unternehmens zu sozialen oder ökologischen Themen „sehr wichtig“ ist, wenn sie über eine Investition entscheiden abgefragt Investoren in 11 Ländern, darunter den USA

„Fast jeder neue Kunde, den ich gewinne, möchte unter Berücksichtigung seiner Werte investieren“, sagte Cathy Curtis, eine zertifizierte Finanzplanerin mit Sitz in Oakland, Kalifornien, deren Kunden hauptsächlich Frauen sind.

„Und wenn sie es vorher nicht getan haben, bitten sie mich, es jetzt zu tun“, fügte Curtis, Gründer und CEO von Curtis Financial Planning und Mitglied von CNBC, hinzu Beirat.

Investmentfonds, die sogenannte Umwelt-, Sozial- und Governance-Prinzipien anwenden, erfreuen sich in den letzten Jahren zunehmender Beliebtheit. Diese Investitionen (auch „nachhaltige“ Fonds genannt) könnten beispielsweise in Unternehmen investieren, die sich auf erneuerbare Energien konzentrieren oder die Rassen- und Geschlechtervielfalt fördern.

Investoren haben im vergangenen Jahr eine Rekordsumme von 70 Milliarden US-Dollar in ESG-Fonds gepumpt – das 14-fache der Summe noch drei Jahre zuvor. gemäß an Jon Hale, Leiter der Nachhaltigkeitsforschung für Amerika bei Sustainalytics, das zu Morningstar gehört.

Im Jahr 2021 gab es dreimal so viele Investment- und börsengehandelte ESG-Fonds wie vor fünf Jahren, die insgesamt mehr als 350 Milliarden US-Dollar hielten, sagte er.

Frauen sind am meisten daran interessiert, in Unternehmen zu investieren, die: ihren Arbeitnehmern einen fairen oder existenzsichernden Lohn zahlen; sind führend in umweltbewussten Praktiken; und die laut Cerulli keine „anstößigen“ Produkte wie Tabak bzw. Schusswaffen verkaufen. (Männer haben die gleichen drei wichtigsten ESG-Präferenzen.)

„Bei Frauen ist es eher eine emotionale Sache“, sagte Curtis über ihre ESG-Neigung. „Das liegt absolut daran, dass sie nicht in Dinge investiert werden wollen, die ihrer Meinung nach entweder der Umwelt schaden [oder] den Anliegen von Frauen schaden.

„Sie kümmern sich wirklich um diese Dinge.“

Mittlerweile investieren Frauen tendenziell seltener als Männer insgesamt: Etwa 48 % haben derzeit Geld an der Börse, gegenüber 66 % der Männer, so eine aktuelle Studie von NerdWallet Umfrage. Und das, obwohl es Beweise dafür gibt, dass weibliche Investoren tendenziell bessere langfristige Anleger als ihre männlichen Kollegen.

Der typische, von einer Frau geführte Haushalt verfügt auch über weniger Vermögen: etwa 55 Cent für jeden Dollar Vermögen, das der typische, von einem Mann geführte Haushalt besitzt. gemäß an die Federal Reserve Bank von St. Louis. Unter den Altersvorsorgekonten eines Haushalts hat die typische Frau 28,000 US-Dollar gespart, weniger als die Hälfte der von Männern angegebenen 69,000 US-Dollar. gemäß an das Transamerica Center for Retirement Research.

Experten sagen jedoch, dass die ESG-Begeisterung von Frauen das Potenzial habe, ihre Begeisterung für Investitionen insgesamt zu steigern, was sich als vorteilhaft für die langfristige Vermögensbildung erweisen könnte.

„Das bringt sie definitiv stärker involviert, weil ihnen diese [ESG-]Diskussion am Herzen liegt“, sagte Curtis. „Es ist ihnen egal, wie viele US-amerikanische Large-Cap-Werte und wie viele internationale und aufstrebende Märkte sie [in ihren Portfolios] haben.“

Tatsächlich haben die Werte von Frauen tendenziell Vorrang vor Erwägungen bezüglich der Anlagerenditen, fügte Curtis hinzu.

70 % aller Privatanleger glauben, dass nachhaltiges Investieren einen finanziellen Kompromiss mit sich bringt – ein Anstieg gegenüber 64 % im Jahr 2019. gemäß an das Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing. Bei den Millennials ist der Anteil höher (83 %) als bei den älteren Altersgruppen.

Laut Morgan Stanley scheinen die Daten diesen „Mythos“ jedoch nicht zu stützen.

Laut Morningstar lagen rund 74 % der nachhaltigen Fonds in den letzten fünf Jahren in der oberen Hälfte ihrer jeweiligen Anlagekategorie. Mit anderen Worten: ESG-Fondsinvestoren neigten dazu, die Leistung nicht zugunsten ihrer Werte zu opfern. (Natürlich schneiden ESG-Fonds nicht unbedingt immer besser ab. Viele hatten eine hart 2022, zum Beispiel, hauptsächlich aufgrund der Exposition gegenüber dem Technologiesektor, sagten Experten.)

„Für Anleger und Berater, die bisher gezögert haben, in nachhaltige Fonds zu investieren, weil sie den Eindruck haben, dass diese Fonds als Gruppe chronisch unterdurchschnittlich abschneiden, ist [2021] ein weiterer Beweis dafür, dass dies nicht stimmt – ebenso wie die letzten fünf Jahre.“ Sagte Hale.