Warum ein KI-Portfolio besser ist als ein traditioneller Fondsmanager

_{Key Take Away}

• KI hilft alltäglichen Anlegern, ihren Zugang zum Finanzmarkt zu verbessern, indem Aktien, Anleihen, ETFs und andere Anlagen automatisch analysiert und ausgewählt werden, basierend auf größeren, vielfältigeren Datensätzen.
• Niedrigere Gebühren und Mindestinvestitionen sind Gründe, ein digitales Portfolio einem menschlichen Fondsmanager vorzuziehen.
• Klicken Sie oben auf die Schaltfläche „Folgen“, um über KI-basierte Investitionen auf dem Laufenden zu bleiben.

Ob Sie es merken oder nicht, Sie verwenden wahrscheinlich täglich künstliche Intelligenz. Von Siri nach dem Wetter an diesem Wochenende zu fragen, bis hin zu assistierten Fahrfunktionen, künstliche Intelligenz ist in fast jedem Aspekt unseres Lebens präsent – ​​beim Investieren ist das nicht anders. Hier ist ein genauerer Blick darauf, warum ein KI-Portfolio besser ist als eines, das von einem professionellen Fondsmanager verwaltet wird.

Die Grenzen professioneller Fondsmanager

Professionelle Fondsmanager verbringen lange Arbeitstage damit, sich mit Aktiendaten, Anlagemodellen und anderen wichtigen Informationen zu befassen, um zu entscheiden, ob eine bestimmte Aktie oder andere Anlage in das Fondsportfolio gehört. Dies ist spezifisch für aktiv verwaltete Investmentfonds, die anders funktionieren als Indexfonds.

Während Wall-Street-Fondsmanager oft 60 oder mehr Stunden pro Woche arbeiten, sind sie immer noch durch das beschränkt, was Menschen tun können. Sie brauchen Schlaf und können unmöglich alle Nachrichten und Daten über ein Unternehmen in dem Moment lesen, in dem sie herauskommen. Menschen können sich nur so viele Informationen merken und verarbeiten und nur so schnell arbeiten.

Menschen sind in vielen Berufen besser als Computer, aber wenn sich künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen verbessern, wird sich dieses Gleichgewicht von uns entfernen. In Bezug auf Ihr Aktienportfolio ist KI dem, was ein Mensch erreichen kann, bereits mehrere Schritte voraus.

KI kann es besser

Ein KI-Portfolio kann besser abschneiden als ein professionell verwaltetes Portfolio, denn während professionelle Fondsmanager nur aktuell verfügbare Informationen verwenden können, um den Markt zu übertreffen, kann KI Big Data nutzen und das Internet durchsuchen, um hochkomplexe Modelle zu erstellen, die zukünftige Marktbewegungen vorhersagen Präzision.

Insbesondere stützen sich KI-Portfolios auf Assets Allokationsmodelle, sogenannte „Cluster-Modelle“, unterstützen dieses zukunftsorientierte Denken. Diese Modelle nehmen eine Reihe von Aktien und erstellen ein Streudiagramm basierend auf absoluten Werten des relativen Risikos im Portfolio. Diese Scatterplots werden dann hierarchisch angeordnet. Das ist nur eine Art von KI-Modell, das in der Vermögensverwaltung verwendet wird.

Insgesamt helfen die Diagramme dabei, ein Zukunftsmodell zu erstellen, das sich nicht nur auf die linearen Beziehungen zwischen Aktien konzentriert, wie es die meisten Fondsmanager tun, sondern auch auf die nichtlinearen Beziehungen. Letztendlich reduziert dies das Risiko eines Portfolios und bietet neue Möglichkeiten, den Markt zu schlagen.

Warum ist ein KI-Portfolio besser?

Bessere Zugänglichkeit

Tägliche Anleger können von aktiv verwalteten Investmentfonds abgeschreckt werden, da diese Fonds in der Regel mehr verlangen als beliebte Indexfonds mit niedrigen Gebühren. KI-Portfolios mildern dieses Problem, indem sie es alltäglichen Anlegern ermöglichen, in die Anlagewelt einzusteigen. Q.ai wurde mit der Mission gegründet Hilfe für den durchschnittlichen Menschen beim Zugang zur Finanzwelt das war früher exklusiv für alle außer der Elite.

Q.ai bietet Anlegern direkten Zugang zu KI-Portfolios durch Sammlungen von Investitionen, sogenannte Kits. Jedes Kit ist ein KI-gesteuertes Aktienportfolio, das basierend auf einer Vielzahl von Eingaben aktiv aktualisiert wird.

Niedrigere Kosten und Mindestanforderungen

Aktiv verwaltete Investmentfonds erheben von den Anlegern eine Reihe von Gebühren. Am unteren Ende könnte das eine pauschale Jahresgebühr sein. Wohlhabende Anleger, die den Hedgefonds-Markt erschließen, zahlen oft 20 % der Gewinne und eine jährliche Gebühr, die auf ihrer Investitionsgröße basiert.

Typischerweise kosten KI-Portfolios viel weniger als ihre „professionell verwalteten“ Gegenstücke. AI-Fonds erfordern neben niedrigeren Jahresgebühren eine geringere Mindestanlage als viele Fonds. Während einige beliebte Investmentfonds 5,000 $ oder mehr für den Start benötigen, ermöglichen AI-Fonds Anlegern, sich zu einem Bruchteil dieser Kosten einzukaufen.

Mehr Sicherheit

Menschliche Fondsmanager können nur im Nachhinein auf Marktrückgänge reagieren, ihre Einschätzung ist nur so gut wie die Performance in der Vergangenheit. Wie das Sprichwort sagt: „Die Zeit am Markt schlägt das Timing des Marktes“.

KI bietet jedoch eine zweifache Risikopräventionsmaßnahme aus Marktvolatilität und antizipiert zukünftige Investitionsrisiken. Zum Beispiel sind alle Foundation Kits von Q.ai im Lieferumfang enthalten Portfolio-Schutz, das KI nutzt, um Hedging-Strategien zu implementieren, um Verluste zu vermeiden. Der Portfolioschutz weist automatisch Gelder aus potenziell riskanten Anlagen um, um Ihr Geld zu schützen, und übertrifft die Reaktionszeit eines menschlichen Fondsmanagers.

Übertrifft Menschen

KI-Eingaben können die Vorhersage eines Menschen, wie sich der Markt bewegen wird, übertreffen. Zum Beispiel haben wir Anfang dieses Monats darüber gesprochen, wie Teslas Aktiensplit konnte KI nicht täuschen und welche die Aktiensplits von Google und Gamestocks könnten Investoren darauf hindeuten.

Einzelne Anleger und andere Fondsmanager reagieren unterschiedlich. KI kann Börsengeschäfte und Finanzdatenfeeds analysieren, um nahezu sofortige Korrekturen und Portfolioanpassungen vorzunehmen. KI kann sogar Stimmungsdaten aus Newsfeeds und Diskussionsforen analysieren. Ein Vorsprung von wenigen Sekunden im automatisierten Hochgeschwindigkeitshandel kann einen großen Unterschied machen.

Worauf Sie in einem KI-Portfolio achten sollten

Einige Personen sind möglicherweise besorgt darüber, einem vollständig virtuellen Anlagesystem zu vertrauen. Hier sind einige Dinge, auf die Sie bei der Auswahl eines KI-Investitionsportfolios achten sollten:

• Diversifikation von Finanztiteln: KI-Portfolios können die Märkte nach einer vielfältigen Gruppe von Aktien, Anleihen, ETFs und anderen Wertpapieren durchsuchen. Stärker diversifizierte Portfolios sind besser geeignet, um mit riskanten Anlageumgebungen umzugehen.
• Qualität der Dateneingaben: KI ist nur so gut wie ihre Daten. Die besten KI-Portfolios wählen die in ihren Modellen verwendeten Datenquellen sorgfältig aus.
• Transparenz über die Portfolioperformance: Investmentfonds müssen bestimmte Berichtspflichten erfüllen, dennoch besteht in vielen Fällen noch eine gewisse Intransparenz. Hochwertige KI-Portfolios machen es einfach zu verstehen, wie gut sich Ihre Investitionen entwickeln und wie sie im Vergleich zu wichtigen Marktbenchmarks abschneiden.
• Zugehörige Gebühren und Mindestbeträge: Prüfen Sie, ob Sie monatliche oder jährliche Gebühren für die Nutzung einer KI-Plattform zahlen müssen, und beachten Sie die erforderlichen Mindestbeträge.

Fazit

KI-Portfolios übertreffen regelmäßig ihre menschlichen Gegenstücke, indem sie Anlegern einen besseren Zugang zu vielfältigeren Aktien, niedrigeren Gebühren und schnelleren Reaktionszeiten bieten. Du kannst Laden Sie Q.ai noch heute herunter für den Zugang zu KI-gestützten Anlagestrategien. Wenn Sie 100 $ einzahlen, fügen wir Ihrem Konto weitere 50 $ hinzu. Das Beste ist, dass Sie es aktivieren können Portfolio-Schutz jederzeit, um Ihre Gewinne zu schützen und Ihre Verluste zu reduzieren, egal in welche Branche Sie investieren.