Was ist für mich sinnvoll?

Das Hinzufügen von Immobilien zu Ihrem Anlageportfolio kann eine intelligente Möglichkeit sein, zu diversifizieren, die Rendite zu steigern und sich sogar gegen das Inflationsrisiko abzusichern. Wenn es darum geht, wie Sie in Immobilien investieren, stehen Ihnen jedoch einige Optionen zur Auswahl. Zwei der häufigsten Immobilieninvestitionsrouten sind Mietobjekte und Real Estate Investment Trusts (REITs). Wie jede Investition bietet jede davon ihre eigenen Vor- und Nachteile. Die Investition in Immobilien ist zweifellos ein attraktives Angebot. In Betracht ziehen Rücksprache mit einem Finanzberater vorher allerdings.

REIT vs. Mietobjekt

Bevor Sie entscheiden können, welche Immobilieninvestition für Sie am besten geeignet ist Anlageportfolio, müssen Sie zuerst verstehen, wie jeder einzelne funktioniert.

Mietgegenstand

Die meisten kennen das bereits Räumlichkeiten des Mietobjekts. Investoren können Wohnimmobilien wie Ein- oder Mehrfamilienhäuser, Eigentumswohnungen oder Mehrfamilienhäuser erwerben und anschließend vermieten.

Im Idealfall bringt Ihre Immobilie jeden Monat mehr Miete ein, als der Investor an Hypotheken, Steuern, Versicherungen, Reparaturen und anderen Ausgaben zahlt. Jedes Extra bietet dem Investor einen monatlichen Cashflow-Gewinn, den er sparen oder in die Immobilie reinvestieren kann. Die Hoffnung ist, dass das Mietobjekt im Laufe der Zeit oder nach einer Renovierung an Wert gewinnt. Wenn sich der Investor entscheidet, das Mietobjekt zu verkaufen, wird es sich als eine Quelle für langfristiges Wachstum erweisen.

Immobilien Investment Trust (REIT)

Ein REIT oder Real Estate Investment Trust funktioniert etwas anders. Mit einem REIT kaufen Sie Anteile an einem Trust, der Immobilien besitzt und verwaltet. Als Investor haben Sie selbst weder Einfluss auf die von einem REIT gehaltenen Immobilien, noch haben Sie Einfluss auf oder Verantwortung bei der Verwaltung. Wenn die Vermögenswerte im REIT an Wert gewinnen und Gewinne erzielen, Investoren werden mit Dividenden versorgt.

Wenn ein Anleger jemals seine REIT-Anteile liquidieren muss, kann er dies zum dann aktuellen Marktwert tun. REITs können öffentlich gehandelt, privat gehandelt oder öffentlich nicht gehandelt werden. Jeder funktioniert ein bisschen anders mit seinen eigenen Investitionsanforderungen und der Zugänglichkeit von Fonds.

Die Geschichte geht weiter

Ähnlichkeiten zwischen REIT und Mietobjekten

In vielerlei Hinsicht ist die Investition in Mietimmobilien und die Investition in REITs ähnlich, wenn nicht sogar gleich. Hier sind einige Möglichkeiten, wie sich die beiden Optionen überschneiden.

Cash Flow

Wenn Sie nach einer Investition suchen, die Ihnen eine Quelle des Geldflusses, können sowohl REITs als auch Mietimmobilien in Frage kommen. Laut IRS müssen REITs mindestens 90 % ihres steuerpflichtigen Einkommens in Form von Dividenden an Anleger ausschütten. Aus diesem Grund sind REITs im Allgemeinen eine verlässliche Quelle dieser passiven Einkommensquelle.

Unter den richtigen Umständen kann Ihnen ein Mietobjekt auch einen monatlichen Cashflow liefern. Dies hängt jedoch von Faktoren wie Marktmietpreisen, Grundsteuern, Leerstand und sogar Reparaturen ab.

Kapitalwerterhöhung

Mietimmobilien und REITs stellen für viele Anleger starke langfristige Investitionen dar, da sie jeweils ein starkes Wachstum bieten können Wertsteigerung. Wenn diese Vermögenswerte an Wert gewinnen, kann dies regelmäßig zu einem erhöhten Cashflow für die Anleger führen. Bei einem späteren Verkauf der Assets erkennt der Investor auch einen Wertzuwachs.

Flüchtigkeit

Eine weitere Ähnlichkeit zwischen REITs und Mietobjekten besteht darin, dass beide potenziell volatil sind und im Laufe der Zeit im Wert schwanken können. Wenn ein REIT eine reduzierte Gewinnmarge feststellt – entweder aufgrund gestiegener Ausgaben oder Markttrends – werden die Anleger die Auswirkungen wahrscheinlich durch niedrigere Dividendenausschüttungen spüren. Dieser verringerte Cashflow kann sich an anderer Stelle auf Ihr Budget und Ihre finanziellen Bemühungen auswirken.

Die REIT-Volatilität kann auch ein Problem darstellen, wenn Sie Ihr Portfolio liquidieren müssen. Wenn Ihr REIT seit dem Kauf im Preis gefallen ist, werden Sie die Auswirkungen spüren, wenn Sie die Investition verkaufen.

Mietobjekte sind einer Reihe von Gefahren ausgesetzt, darunter Volatilität, schlechte Mieter und sinkende Immobilienwerte. Mietpreise können zusammen mit dem Rest des Immobilienmarktes schwanken; Dies kann zu niedrigeren Mietpreisen und sogar längeren Leerständen führen. Volatilität kann auch durch erhöhte verursacht werden Vermögenssteuern oder unerwartete größere Reparaturen, die in der Verantwortung des Eigentümers/Investors liegen.

Diversifikation

Die Investition in Immobilien kann dazu beitragen, Ihr Anlageportfolio zu diversifizieren, Ihre Ersparnisse besser zu sichern und dazu beizutragen, den Schlag von Faktoren wie Markteinbrüchen und Inflation abzufedern. Sowohl Mietimmobilien als auch REITs arbeiten daran, Ihr Portfolio zu diversifizieren, indem sie Immobilieninvestitionen in den Mix aufnehmen. Je vielfältiger diese Anlagen sind, desto besser kann Ihr Portfolio gepuffert sein: Dies kann bedeuten, in eine Vielzahl von REITs zu investieren oder mehrere Arten von Anlageimmobilien oder in mehreren Bereichen zu kaufen.

Unterschiede zwischen REIT und Mietobjekten

Es gibt einige Unterschiede zwischen Mietobjekten und REITs, die Sie verstehen sollten, wenn Sie eine fundierte Investitionsentscheidung treffen möchten.

Steuervergünstigungen für direktes Eigentum

Immobilienbesitzer können viele IRS-Steuerabzüge im Zusammenhang mit ihrer als Finanzinvestition gehaltenen Immobilie nutzen. Dazu gehören das Abschreiben von Dingen wie Hypothekenzinsen, Vermögenssteuern, Reparaturen, Verwaltung und andere Ausgaben. REITs bieten Anlegern diese Art von Steuerabzügen nicht.

Kontrolle und Flexibilität

Egal, ob Sie die nächste Gruppe von Mietern auswählen oder nur die Farben auswählen möchten, Sie haben nicht viel (oder wirklich keine) Kontrolle über Ihre Investition mit einem REIT. Wenn Sie bei Ihrer Investition eine praktische Rolle spielen möchten, müssen Sie sich für Mietimmobilien entscheiden.

Fähigkeit zur Verwendung als Sicherheit

Wenn Sie ein Mietobjekt haben, können Sie bei Bedarf einen Teil des Eigenkapitals (oder den Wert, den Sie besitzen) leihen. Dies kann durch ein Eigenkapitaldarlehen bzw Home Equity Kreditlinie, auch als HELOC bekannt.

Aktiv vs. passiv

Ein sehr wichtiger Unterschied ist, dass Mietimmobilien eine aktive Investition sind, während REITs eine sind passive Investition. Mietobjekte erfordern einen praktischen Ansatz und ständige Aufmerksamkeit, selbst wenn Sie eine Verwaltungsgesellschaft beauftragen, die meisten alltäglichen Entscheidungen zu treffen. REITs hingegen bieten den Anlegern eine Art „set it and forget it“-Ansatz. Sobald Sie Anteile Ihres REITs gekauft haben, brauchen Sie nichts weiter zu tun, als Dividendenzahlungen zu erhalten und zu sehen, wie Ihre Vermögenswerte wachsen.

Liquidity

Wenn Sie jemals Ihre Investitionen liquidieren müssen, erweisen sich REITs möglicherweise als etwas einfacher als Mietimmobilien. Um ein Mietobjekt aufzulösen, müssen Sie es in der Regel verkaufen. Dies kann Zeit, Energie und Geld kosten, zwischen der Vorbereitung und Auflistung des Hauses, der Präsentation der Immobilie und dem Abschluss eines Verkaufs.

Von Anfang bis Ende kann es leicht Monate dauern, bis Sie ein Mietobjekt liquidiert haben. Bei REITs kann es jedoch so einfach sein, auf eine Schaltfläche in der App Ihres Brokers zu klicken. Wenn Sie öffentlich gehandelte REITs besitzen, können diese innerhalb von Minuten (wenn nicht Sekunden) verkauft werden, solange ein Käufer verfügbar ist.

Vorlaufkosten und Investitionen

Mietimmobilien können für Investoren viele Dinge sein, aber billig auf den ersten Blick gehört normalerweise nicht dazu. Um eine Mietimmobilie zu kaufen, müssen Investoren mindestens die Anzahlung, das nötige Geld und Abschlusskosten verfügbar. Bei Renovierungsbedarf muss der Investor entweder Barmittel bereitstellen oder einen Kredit aufnehmen.

Mit REITs können Sie oft mit nur wenigen Dollar anfangen zu investieren. Während es REITs (insbesondere privat gehandelte oder öffentlich nicht gehandelte) mit hohen Mindestanlageanforderungen gibt, sind viele andere REITs auf alltäglichen Maklerplattformen ohne Mindestanlage erhältlich.

Fazit

Bevorzugen Sie einen Hands-off-Ansatz? Dann prüfen Sie, ob Sie REITs zu Ihrem Portfolio hinzufügen können. Suchen Sie nach einer Investition, die Steuervorteile und mehr praktische Kontrolle bietet? Dann lohnt sich eine Mietwohnung. Für einige Anleger kann der Kauf von Mietobjekten und der Kauf von Anteilen an REITs der perfekte goldene Mittelweg sein. Denn je besser Ihr Anlageportfolio heute diversifiziert ist, desto besser sind Sie für die künftigen Märkte abgesichert. Die richtige Wahl hängt von den Zielen und dem Anlagestil eines Anlegers ab; In manchen Fällen könnte das Hinzufügen von REITs und Mietobjekten die Antwort sein.

Tipps zum Investieren

• Geht davon Zusammenarbeit mit einem Finanzberater wenn Sie überlegen, wie Sie Ihrem Portfolio Immobilienvermögen hinzufügen können. Einen qualifizierten Finanzberater zu finden, muss nicht schwer sein. Das kostenlose Tool von SmartAsset bringt Sie mit bis zu drei Finanzberatern zusammen, die in Ihrer Region tätig sind, und Sie können Ihre Berater-Matches kostenlos interviewen, um zu entscheiden, welcher der richtige für Sie ist. Wenn Sie bereit sind, einen Berater zu finden, der Ihnen helfen kann, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, Jetzt loslegen.

• Als Anleger ist es von entscheidender Bedeutung, die richtige Risikotoleranz für Ihr Portfolio zu finden. Anleihen können Ihnen helfen, das perfekte Gleichgewicht zu finden, das Sie für Ihre Investitionen suchen. Aber das Navigieren, wie viel wo platziert werden soll, ist mit seinen Herausforderungen verbunden. SmartAsset bietet eine Vermögensallokationsrechner die Ihnen helfen können, die richtige Verteilung für Ihre gewünschte Risikotoleranz zu bestimmen.

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Die Post REIT vs. Mietobjekt: Was ist besser? erschien zuerst auf SmartAsset-Blog.