Was Sie wissen müssen, bevor Sie in Dividendenaktien investieren

Da sind viele Investitionen Strategien da draußen. Eine beliebte Art der Investition für diejenigen, die Einkommen erzielen möchten, ist die Investition in Dividenden Aktien. Dies sind Aktien, die regelmäßig Geld an die Anleger auszahlen – oft vierteljährlich, manchmal aber auch in anderen Schritten. Die Investition in Dividendenaktien funktioniert genauso wie andere Investitionen, erfordert jedoch eine bestimmte Strategie. Wenn Sie Hilfe beim Investieren in Dividendenaktien und andere einkommensschaffende Wertpapiere benötigen, ziehen Sie in Betracht Zusammenarbeit mit einem Finanzberater.

Was sind Dividendenaktien?

Dividendenaktien sind Aktien, die regelmäßig Dividenden an ihre Anleger zahlen. Unternehmen, die Dividenden zahlen, sind in der Regel etabliert und erzielen beständig Gewinne. Dividendenzahlungen erfolgen oft monatlich, aber sie können andere Zeitpläne verwenden, z. B. monatlich oder halbjährlich.

Dividendenaktien haben nicht unbedingt die höchsten Renditen, aber Anleger schätzen oft ihre verlässlichen Erträge. Tech-Aktien, die frisch von einem Börsengang kommen, können einen atemberaubenden Kursanstieg verzeichnen, aber diese Unternehmen zahlen normalerweise keine Dividenden. Dividendenaktien können die Lücke füllen, während Anleger darauf warten, dass ihre Portfolios wachsen.

Der Grund, warum Dividendenaktien oft vierteljährlich erscheinen, ist, dass es sich oft um börsennotierte Unternehmen handelt, die einmal im Quartal Aktionärsversammlungen abhalten. Hier erfahren wir, ob ein Unternehmen im Vorquartal einen Gewinn erzielt hat. In diesem Fall kann der Vorstand des Unternehmens beschließen, seine Gewinne in Form von Dividenden mit den Aktionären zu teilen.

Wie man in Dividendenaktien investiert

Es gibt mehrere Möglichkeiten, in Dividendenaktien zu investieren. Am einfachsten ist es, Aktien einer Dividendenaktie in einem Brokerage-Konto zu kaufen, obwohl das nicht unbedingt der beste Weg ist. Sie können beispielsweise auch Dividendenaktien in einem IRA kaufen. Hier ist ein kurzer Überblick über Möglichkeiten, Dividendenaktien zu kaufen.

Investieren Sie in Unternehmen, die Dividenden zahlen

Wie bereits erwähnt, kann die Investition in Dividendenaktien so einfach sein wie der Kauf von Aktien der Unternehmen, die sie regelmäßig auszahlen. Einige Unternehmen zahlen seit Jahren Dividenden, sodass Sie wahrscheinlich davon ausgehen können, dass dies auch so bleibt. Tatsächlich wird manchmal auf einige Unternehmen verwiesen als Dividendenaristokraten weil sie ihre Dividenden mindestens 25 Jahre in Folge erhöht haben.

Die Geschichte geht weiter

Natürlich sind Unternehmen mit einer langen Geschichte der Dividendenzahlung Namen, die Sie wahrscheinlich schon gehört haben, wie Coca-Cola, Proctor & Gamble und Eli Lilly. Da es sich um börsennotierte Unternehmen handelt, können Sie in den von Ihnen gewählten Kontotyp investieren – ein Maklerkonto, IRA, ein HSA usw. Dies kann jedoch steuerliche Konsequenzen haben (dazu später mehr).

Investieren Sie in Dividenden-ETFs oder Investmentfonds

Es ist zwar möglich, in einzelne Unternehmen zu investieren, die Dividenden zahlen, aber es ist möglicherweise nicht die bequemste. Schließlich müssen Sie die Unternehmen selbst finden und dann in jedes von ihnen investieren. Als Alternative gibt es Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs), die auf Dividendenaktien spezialisiert sind.

Sie können beispielsweise Anteile des SPDR S&P Global Dividend ETF (WDIV) oder des iShares Core High Dividend ETF (HDV) kaufen. Diese ETFs sind stark diversifiziert und zahlen bereits konstante Renditen, sodass die Arbeit bereits für Sie erledigt ist.

Hohe Auszahlung vs. Dividendenwachstum

Es gibt keinen „richtigen“ Weg in Dividendenaktien investieren. Es gibt zahlreiche Dividendenaktien und Dutzende von Dividenden ETFs. Unter den Dividenden-ETFs gibt es Dutzende von Optionen, alle mit unterschiedlichen Strategien. Beispielsweise könnten sich einige Dividenden-ETFs einfach auf hohe Auszahlungen konzentrieren. Andere sind Dividenden-Aristokraten oder Dividendensteigerungs-ETFs. Letztere konzentriert sich auf Dividendenaktien, die ihre Dividenden kontinuierlich gesteigert haben.

Es gibt unterschiedliche Philosophien hinter der Investition in jede Art von Dividenden-ETF. Natürlich haben Dividenden-ETFs mit hohen Auszahlungen tendenziell die höchsten Dividendenrenditen. Aber hohe Dividendenrenditen sind nicht alles. Dividendenaristokraten beispielsweise sorgen für ein stabiles, langfristiges Dividendenwachstum, was zu einer nachhaltigeren Dividendenanlagestrategie führen kann. Die beste Wahl hängt also von Ihren Vorlieben und Anlagezielen ab.

Steuerliche Überlegungen

Dividenden sorgen für ein regelmäßiges Einkommen, können aber auch steuerliche Auswirkungen haben. Dividendenerträge auf Aktien, die Sie in einem Wertpapierdepot halten, geben Sie in der Regel in Ihrer Steuererklärung an. Der Steuersatz, den Sie auf Dividenden zahlen, hängt von der Art der Dividenden ab, die Sie erhalten. Während einige Dividenden als ordentliches Einkommen besteuert werden, werden qualifizierte Dividenden zu einem niedrigeren Steuersatz besteuert. Der ordentliche Einkommensteuersatz beträgt 10 % bis 37 % für 2022 bis 2023. Der Satz kann für qualifizierte Dividenden niedriger sein, z. B. 0 %, 15 % oder 20 %.

Wenn Steuervermeidung Ihre oberste Priorität ist, können Sie Dividendenaktien in einem steuerbegünstigten Konto wie einem IRA halten.

Fazit

Dividendenaktien sind durchweg profitable Unternehmen, die ihre Gewinne mit den Anlegern teilen. Anstatt sich bei der Rendite ausschließlich auf die Steigerung des Aktienkurses zu verlassen, bieten sie den Anlegern regelmäßige Einnahmen. Obwohl vierteljährliche Dividenden am häufigsten sind, können sie auch monatlich oder halbjährlich sein. Während einige Dividendenaktien hohe Ausschüttungen haben, konzentrieren sich andere, die als Dividendenaristokraten bekannt sind, auf die stetige Steigerung der Dividenden. Es gibt mehrere Möglichkeiten, Dividendenaktien zu kaufen, z. B. mit Einzelpositionen oder Dividenden-ETFs und Investmentfonds. Letztendlich hängt die Wahl von persönlichen Vorlieben und Zielen ab.

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