Das Farmen von Kryptowährungen entstand mit der Einführung von DeFi, einer Finanztechnologie, die darauf abzielt, Vermittler bei Finanztransaktionen zu eliminieren. Diese Methode, Zinsen auf Krypto-Assets zu verdienen, ist vergleichbar mit der Art und Weise, wie wir Geld mit Bargeld auf dem Sparkonto unseres Finanzinstituts verdienen.
Wie helfen unsere Mittel beim Krypto-Farming?
Beim Farming von Kryptowährungen leihen Kunden ihre Kryptowährung an Farmen oder Pools aus, um im Austausch gegen Anreize Liquidität für den Handel bereitzustellen. Das Verleihen der Münzen an verschiedene Kunden zum Tauschen und Ausleihen wird durch intelligente Verträge erleichtert, die auf der Blockchain laufen. Käufer werden mit Belohnungen in Form von Transaktionspreisen oder Zinsen entschädigt. Diese Belohnungen werden in Form von jährlichen prozentualen Erträgen (APY) abgerechnet. Steigt der Kurs dieser Kryptowährungen, erhält der Anleger bessere Renditen. Dezentrale Börsen können Belohnungen in Form desselben Geldes auszahlen, das der Landwirt einzahlt, seiner Governance-Tokens, Stablecoins oder einer anderen Kryptowährung.
Neue dezentrale Börsen und Token benötigen häufig Liquidität, um genügend Münzen für einen florierenden Markt im Umlauf zu haben. Farming ist eine vielversprechende Möglichkeit für Kunden, Kryptowährungsprämien zu verdienen. Es ermöglicht Käufern, die Rendite ihrer Kryptowährungen zu maximieren, indem sie einen gewissen Zinssatz auf die Münzen zahlen, die sie kaufen und anstelle einer Alternative behalten.
Ertragslandwirte können verfügbares Bargeld einzahlen oder Liquiditätspaare auf Automatic Market Maker (AMM)-Plattformen wie PancakeSwap, SushiSwap, TangoSwap, BenSwap oder UniSwap anbieten.
Landwirte stellen Liquidität in einem Pool bereit, indem sie zwei Münzen für ein anderes Paar einzahlen. Eine der Münzen ist typischerweise der lokale Blockchain-Token oder ein Stablecoin wie USDC. Bei PancakeSwap, das auf der Binance Smart Chain läuft, wird Bargeld weitgehend mit dem Binance-Token BNB oder dem BUSD-Stablecoin gepaart.
Auf UniSwap, das auf der Ether-Blockchain läuft, werden Münzen insbesondere mit ETH oder den Stablecoins USDC, USDT und DAI gepaart.
TangoSwap und BenSwap laufen im Clever Bitcoin Cash-Netzwerk, sodass die Münzen mit SBCH oder ihren nativen Token TANGO oder EBEN gepaart werden.
Wie verdienen Ertragsbauern passive Kryptowährung?
Yield-Farming-Betreiber werden mit einem Teil der Transaktionskosten belohnt, die Benutzer für den Tausch von Münzen zahlen. Der Betrag, den sie erwerben, ist proportional zum Anteil ihres Beitrags zum Pool – je mehr sie investieren, desto besser ist die Rendite. Käufer können ihre Kryptowährung für einige Tage oder ein ganzes Jahr an den Liquiditätspool verleihen, zahlen jedoch in der Regel Transaktionskosten für den Beitritt zum Pool oder für den Austritt aus dem Pool.
Apps für bestimmte Liquiditätspools sind besonders wettbewerbsintensiv und werden häufig gehandelt. Daher müssen Ertragslandwirte viel Zeit investieren, um die besten Erträge zu erzielen, und regelmäßig zwischen Pools wechseln, um ihre Erträge zu steigern.
Ist die Methode mit Risiken verbunden?
Da die Renditen jedoch zu hoch sein können, kann die Ertragslandwirtschaft instabiler, instabiler und komplizierter sein als die Einzahlung von Bargeld auf ein Banksparkonto. Die gewonnenen Protokolle und Kryptowährungen sind äußerst volatil und können zu Ausreißern führen, bei denen Entwickler eine Aufgabe aufgeben und sich mit den Geldern der Benutzer aus dem Staub machen.
Eine weitere Gefahr des Yield Farming ist der „vergängliche Verlust“ in Liquiditätspools, in denen Händler Paare hinterlegen. Wenn es sich bei einer der Münzen um eine Stablecoin handelt und der Wert der Alternative steigt, passt das AMM das Verhältnis der beiden Token an, um die Kosten konstant zu halten.
Dies führt zu einer Diskrepanz zwischen dem Preis der Münzen und der Anzahl der eingezahlten Münzen. Wenn der Anleger seine Kryptowährungen aus dem Pool entfernt, erleidet er einen dauerhaften Verlust, der nicht durch die als Belohnung erhaltenen Gebühren gedeckt werden kann.
Wenn ja, hätten sie einen höheren Gewinn erzielen können, wenn sie ihre Münzen jetzt nicht in den Pool eingezahlt hätten.
Abstecken könnte eine viel bessere Option sein
Gleichzeitig stellen „Ertragslandwirtschaft“ und „Abstecken“, wie sie oft synonym verwendet werden, unterschiedliche Konzepte dar. Dabei handelt es sich um bekannte Defi-Techniken zur Erzielung plausibler Renditen aus Krypto-Assets. Sie schwanken jedoch darin, wie Einzelpersonen ihr Krypto-Eigentum in dezentralen Protokollen oder Anwendungen verpfänden müssen.
In den Genehmigungen werden einige grundlegende Merkmale erläutert, die den Unterschied zwischen Abstecken und Ertragslandwirtschaft ausmachen. Staking ist eine Form des Kryptowährungs-Minings, das eine Blockchain-Community sichert, anstatt Liquidität bereitzustellen. Je mehr Validatoren ihr Geld einsetzen, desto dezentraler und komfortabler wird eine Blockchain. Beim Abstecken verpflichten sich Käufer, ihr Vermögen für eine bestimmte Dauer zu sperren. Sie müssen möglicherweise häufig eine Mindestmenge an Token einsetzen.
Einsatzprämien bestehen in der Regel aus konstanten APY-Preisen von etwa 5 %, was deutlich unter den Auszahlungen der gängigen Ertragslandwirtschaft liegt. Neue Kryptowährungsinvestoren stellen oft fest, dass die Hinterlegung von Liquiditätspaaren auf DEXs für die Ertragslandwirtschaft ziemlich schwierig ist.
Diese Investitionen erfordern fortlaufende Studien, damit Händler im Vorfeld möglichst wettbewerbsfähige Preise erzielen und gleichzeitig potenzielle Betrügereien vermeiden können. Auch wenn das Abstecken geringere Renditen bringt, ist es für Händler weitaus weniger kompliziert, da sie ihre Preisspanne für längere Zeiträume sperren können.
Beim Abwägen zwischen Yield Farming und Stake dürfen Sie nicht vergessen, wie erfahren Sie im Umgang mit dApps sind, wie hoch Ihre Risikotoleranz ist und wie viel Zeit Sie bereit sind, für das Studium von Farmen und APYs aufzuwenden. Yield Farming umfasst den Transfer von Kryptowährungen über außergewöhnliche Marktplätze. Es ist derzeit der größte Boommotor der Defi-Branche und trägt dazu bei, dass dieser von einer Marktkapitalisierung von 500 Millionen US-Dollar auf 10 Milliarden US-Dollar im Jahr 2020 wächst.
Die Post Was sind Farming-Kryptowährungen? erschien zuerst auf The Coin Republic: Neuigkeiten zu Kryptowährung, Bitcoin, Ethereum und Blockchain.
Quelle: https://www.thecoinrepublic.com/2022/03/30/what-are-farming-cryptocurrencies/