Aktualisiert um 10:37 Uhr EST
Wells Fargo (WFC Holen Sie sich Wells Fargo & Company Report , und JPMorgan (JPM Holen Sie sich den Bericht von JP Morgan Chase & Co wurde am Freitag höher gehandelt, nachdem die Federal Reserve sagte, dass alle größten Banken des Landes einen schweren Schock für die US-Wirtschaft überstehen könnten, in einer Einschätzung, die es ihnen ermöglichen wird, die Aktionärsrenditen im kommenden Jahr zu steigern.
Alle 33 in den USA ansässigen Banken – mit Vermögenswerten von mehr als 100 Milliarden US-Dollar – haben den jährlichen „Stresstest“ der Fed bestanden, sagte die Zentralbank am späten Donnerstag, ein Zeugnis, das im Zuge der globalen Finanzkrise eingeführt wurde und die Fähigkeiten einer Bank untersucht um im Falle einer schweren Rezession genügend Kapital zur Verfügung zu haben, um Verluste aufzufangen – und die Einleger zu schützen.
Die Fed stellte ein Szenario zusammen, das einen Anstieg der Gesamtarbeitslosenquote auf 10 %, gepaart mit einem schweren wirtschaftlichen Abschwung, einem Einbruch von Gewerbeimmobilien um 40 % und einem Rückgang der inländischen Aktienkurse um 55 % beinhaltete.
Unter diesen Bedingungen, sagte die Fed, würden die Banken insgesamt Verluste in Höhe von rund 612 Milliarden Dollar hinnehmen, aber dennoch gesunde Kapitalpuffer aufrechterhalten.
„Die Tests bewerten die Widerstandsfähigkeit großer Banken, indem sie ihre Kapitalniveaus, Verluste, Einnahmen und Ausgaben unter hypothetischen Szenarien über neun zukünftige Quartale schätzen“, sagte die Fed. „Das diesjährige hypothetische Szenario ist von Natur aus härter als der Test von 2021 und beinhaltet eine schwere globale Rezession mit erheblichen Belastungen auf den Märkten für Gewerbeimmobilien und Unternehmensanleihen.“
Wells Fargo-Aktien notierten im frühen Handel am Freitag um 6.6 % höher und wechselten den Besitzer zu je 40.40 $. JPMorgan stieg um 2 % auf 116.18 $, während die Bank of America um 0.4 % auf jeweils 32.21 $ zulegte.
Der einwandfreie Gesundheitszustand wird es den Banken ermöglichen, angesichts der Breite ihrer sogenannten „Kapitalpuffer“ Dividenden und Aktienrückkäufe zu erhöhen, und die Ankündigungen werden voraussichtlich am Montag beginnen.
Das verlangsamte Wirtschaftswachstum, ein Rückgang der Verbraucherausgaben, gedämpfte Fusionsaktivitäten und ein starker Anstieg der kurzfristigen Zinssätze haben die Bankgewinne im Jahr 2022 geschmälert, sodass die Banken weniger Geld an die Aktionäre abgeben müssen als in den letzten Jahren.
Die Gewinne der vier größten US-Banken im ersten Quartal gingen im Vergleich zum Vorjahr um 33 % zurück, da die größten Kreditgeber des Landes Milliarden zurückstellten, um potenzielle Forderungsausfälle sowie Engagements im Zusammenhang mit Russland aufzufangen.
JPMorgan (JPM Holen Sie sich den Bericht von JP Morgan Chase & Co CEO Jamie Dimon warnte im April vor den Auswirkungen des Russland-Ukraine-Konflikts auf die Gewinne der Bank , warnt aber auch davor, dass die Zinserhöhungen der Federal Reserve bis zum Jahresende „deutlich höher ausfallen könnten, als der Markt erwartet“.
Dennoch sagte JPMorgan erst letzten Monat, dass sein Nettozinsertrag für das Gesamtjahr, ein wichtiger Indikator für die Rentabilität der Bank, in diesem Jahr auf 56 Milliarden US-Dollar steigen würde, eine deutliche Verbesserung gegenüber einem Ziel von „über 53 Milliarden US-Dollar“, das es neben seinem ersten veröffentlicht hatte Quartalseinkommen letzten Monat.
Die größte Handels- und Investmentbank der USA sagte auch, dass sie eine Eigenkapitalrendite von 17 % erreichen sollte, da sie jährliche Ausgaben von rund 77 Mrd.
Quelle: https://www.thestreet.com/markets/wells-fargo-stock-leads-banks-as-stress-tests-boost-dividend-bets?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo
