Wenn Sie Aktien eines Unternehmens kaufen, hoffen Sie, dass das zugrunde liegende Unternehmen gut abschneiden und den Aktienkurs steigen lässt. Wenn Sie investieren ein Indexfonds, hoffen Sie, dass der gesamte Marktsektor davon profitiert, dass sich die Indextitel gut entwickeln und dass alle darin enthaltenen Unternehmen an Wert gewinnen, wodurch der Wert Ihrer Indexfondsbestände gesteigert wird. Das ist der Unterschied zwischen Indexfonds und Aktien auf den Punkt gebracht. Lassen Sie uns nun in die Details eintauchen. Erwägen Sie, mit a zu arbeiten Finanzberater um die beste Mischung aus Einzelaktien und Indexfondsbeständen für Ihr Portfolio zu finden.
Was ist ein Indexfonds?
Ein Indexfonds ist ein Portfolio von Vermögenswerten, die von einer Wertpapierfirma gehalten und verwaltet werden. Im Allgemeinen wird es hauptsächlich (oder vollständig) aus Lagerbeständen hergestellt und Unternehmensanleihen. Wie bei Aktien investieren Sie in einen Indexfonds, indem Sie einzelne Aktien kaufen. Sie besitzen dann einen Prozentsatz des Gesamtportfolios, der der Anzahl der von Ihnen gekauften Anteile entspricht, und haben auf dieser anteiligen Basis Anspruch auf die Renditen des Fonds.
Nehmen wir zum Beispiel an, dass der ABC-Fonds 50 % seines Wertes in Form von 100 Anteilen freigibt. Das bedeutet, dass die Gesellschaft, die den Fonds verwaltet, Eigentümer der Hälfte des Portfolios bleibt. Die andere Hälfte hat sie Investoren angeboten. Wenn Sie einen Anteil dieses Fonds kaufen, besitzen Sie 0.5 % des Gesamtportfolios und haben Anspruch auf 0.5 % seiner Rendite.
Dies ist die Grundstruktur eines sogenannten fondsbasierten Vermögenswerts, als den Firmen typischerweise verkaufen Investmentfonds und ETFs.
Ein Indexfonds ist eine spezialisierte Form von fondsbasierten Vermögenswerten. Bei einem Indexfonds wählt die Verwaltungsgesellschaft die Vermögenswerte des Portfolios so aus, dass sie mit dem Index übereinstimmen, der ein bestimmtes Marktsegment abbildet. Die Idee ist, dass das Unternehmen die Performance seines Fonds an eine bestimmte Idee, Branche, einen Sektor oder eine andere Marktkennzahl koppelt.
Das Ziel des Fonds ist es, die Wertentwicklung des Index zu erreichen. Dies steht im Gegensatz zu vielen fondsbasierten Vermögenswerten, die darauf ausgelegt sind, unabhängig vom Markt als Ganzes einfach Renditen zu erwirtschaften oder Risiken zu mindern. Im Gegensatz zu anderen Arten von Vermögenswerten funktioniert ein Indexfonds, der an Wert verliert, oft genau wie geplant. Zum Beispiel könnte ein Unternehmen einen Indexfonds darauf aufbauen der Technologiesektor. Das bedeutet, dass der Fonds die Wertentwicklung von Technologieaktien als Branche abbildet. Wenn Technologieunternehmen gut abschneiden und an Wert gewinnen, wird auch der Indexfonds an Wert gewinnen. Wenn Technologieunternehmen in eine schwierige Phase geraten und ihre Kurse fallen, wird der Wert des Indexfonds sinken – von Natur aus.
Zu diesem Zweck baut die Firma, die einen Indexfonds betreibt, ihr Portfolio aus Vermögenswerten auf, die für die Wertentwicklung der gewählten Kennzahl relevant sind. Beispielsweise könnte ein Unternehmen, das einen Indexfonds für den Technologiesektor aufbaut, ein Portfolio aus Aktien von Technologieunternehmen, von Technologieunternehmen ausgegebenen Anleihen und anderen Vermögenswerten aufbauen, von denen es glaubt, dass sie die Leistung des Technologiesektors als Ganzes widerspiegeln. Je nach Fonds könnte diese Firma beispielsweise Optionskontrakte kaufen in Gold, Silizium und andere Halbleiter. Oder es könnte in Logistikunternehmen investieren, von denen bekannt ist, dass sie stark mit Technologieunternehmen zusammenarbeiten.
Die genaue Zusammensetzung eines Indexfonds obliegt der Firma, die den Fonds verwaltet, und Investmentfirmen arbeiten sehr hart daran, die richtigen Formeln für einen Indexfonds zu entwickeln, der den Wert seiner Branche erfolgreich abbildet. Das Gesamtprinzip ist jedoch konsistent: Ein Indexfonds wird aus Vermögenswerten aufgebaut, von denen das Unternehmen glaubt, dass sie den Wert eines Marktsegments repräsentieren.
Die beliebtesten Indexfonds bilden große Teile des Marktes ab. Dazu gehören insbesondere:
Marktindizes, wie der S&P 500 und der Dow Jones Industrial Average, wo ein Indexfonds den Wert dieser Marktkennzahlen nachbildet; und
Branchenindizes, bei denen ein Unternehmen seinen Indexfonds aufbaut, um den Wert einer Branche als Ganzes nachzubilden, z. B. Einzelhandel, Technologie oder Energie.
Wie sich Indexfonds von Aktien unterscheiden
Eine Aktie hingegen ist eine Eigentumsbeteiligung in einem Einzelunternehmen. Durch den Kauf einer Aktie haben Sie buchstäblich einen Bruchteil des zugrunde liegenden Geschäfts erworben. Angenommen, ein Unternehmen gibt seinen gesamten Wert in 100 Aktienaktien zum Verkauf frei. Wenn Sie eine Aktie dieses Unternehmens kaufen, besitzen Sie jetzt 1 % des Unternehmens selbst. Je nachdem, wie dieses Unternehmen seine Aktien verwaltet, berechtigt Sie dies möglicherweise zu einer Beteiligung an seinen Gewinnen Form der Dividende. Es kann Sie auch zu einer Mitsprache bei der Führung des Unternehmens berechtigen, basierend darauf, wie viele Aktien Sie besitzen. (Angesichts der Tatsache, dass große Unternehmen Milliarden von Aktien freigeben können, sind natürlich erhebliche Investitionen erforderlich, bevor Sie eine bedeutende Stimme in den Angelegenheiten von bekommen können ein börsennotiertes Unternehmen.)
Meistens profitierst du von einer Aktie durch das, was genannt wird Kapitalgewinn. Wenn das Unternehmen gut läuft, interessieren sich andere Investoren dafür. Dies erhöht die Nachfrage nach den Aktien des Unternehmens, was wiederum den Preis auf dem Markt erhöht. Wenn dieser Preis steigt, während Sie die Aktie halten, können Sie Ihre Aktien für mehr verkaufen, als Sie für den Kauf bezahlt haben, und einen Gewinn erzielen. Aktien können auch Renditen in Form von Dividenden zahlen, wenn das Unternehmen seinen Aktionären einen Teil des Unternehmensgewinns zahlt.
Was auch immer die Details sind, mit einer Aktie verdienen Sie Ihr Geld letztendlich mit der Performance eines einzelnen Unternehmens.
Indexfonds vs. Aktien
Der größte Unterschied zwischen der Anlage in Indexfonds und der Anlage in Aktien ist das Risiko.
Einzelne Aktien sind tendenziell viel volatiler als fondsbasierte Produkte, einschließlich Indexfonds. Dies kann eine größere Chance auf einen Aufwärtstrend bedeuten … aber es bedeutet auch eine erheblich größere Chance auf Verluste. Im Gegensatz dazu bedeutet die Diversifizierung eines Indexfonds im Allgemeinen, dass seine Performance weitaus weniger Höhen und Tiefen aufweist. Wie alle fondsbasierten Produkte hält ein Indexfonds eine Vielzahl unterschiedlicher Vermögenswerte in seinem Gesamtportfolio. Anstatt in nur eine Aktie zu investieren, wie Sie es bei einer Aktie tun werden, investieren Sie in Dutzende (wenn nicht Hunderte) von Aktien, Anleihen und andere Vermögenswerte.
Das bedeutet, dass selbst wenn ein Unternehmen an Wert verliert, es normalerweise ein anderes Unternehmen gibt, das diese Leistung wieder wettmacht. Wenn ein Unternehmen enorme Gewinne erzielt, werden diese Renditen natürlich durch den Rest des Portfolios als Ganzes verwässert.
Die Diversifikation eines Indexfonds hängt von der Art des Fonds selbst ab. Ein Fonds, der in eine bestimmte Branche oder einen bestimmten Marktsektor investiert, ist weniger diversifiziert als ein Fonds, der in den Markt als Ganzes investiert. Sie könnten beispielsweise in einen Technologiesektor-Indexfonds und einen S&P 500-Indexfonds investieren. Es ist einfacher, dass speziell im Technologiesektor etwas (gut oder schlecht) passiert, als dass dem gesamten Aktienmarkt etwas (wieder gut oder schlecht) passiert.
Eine Branche kann leichter einbrechen oder boomen, als der gesamte Markt in eine Rezession oder einen Aufschwung abgleiten kann.
Vorteile von Indexfonds
Für einen Einzelanleger haben Indexfonds im Allgemeinen zwei große Vorteile gegenüber der Investition in eine einzelne Aktie. Ignorieren Sie zunächst, was einige andere Finanz-Websites über die Kontrolle über Ihre Bestände und die persönliche Zufriedenheit mit finanziellem Erfolg geschrieben haben. Nur sehr wenige Investoren schlagen jemals den Markt. Das gilt sogar unter den Profis. Studien zeigen immer wieder, dass mehr als 90 % der professionellen Anleger keine Aktien auswählen können, die langfristig besser abschneiden als der Gesamtmarkt.
Nimm zwei Anlageportfolios. Setzen Sie nichts als einen S&P 500-Indexfonds in einen von ihnen ein und kaufen und verkaufen Sie dann aktiv Aktien in dem anderen. Ihr Indexfonds wird Jahr für Jahr fast jedes Mal mehr wert sein. Dies ist keine eiserne Regel, aber in neun von zehn Fällen werden Sie mit Indexfonds mehr Geld verdienen.
Zweitens reduziert ein Indexfonds die Komplexität. In den Aktienmarkt zu investieren bedeutet, die Performance zu verfolgen, die Fundamentaldaten des Unternehmens zu verfolgen, Gewinnberichte zu lesen und vieles mehr. Dies ist eine schwierige Sache, die gut zu machen ist, und es kann schnell Ihre Zeit und Aufmerksamkeit auffressen. Die Investition in einen Indexfonds ist a passive Anlagestrategie. Sie kaufen den Vermögenswert und lassen ihn dann in Ruhe, um Wert zu sammeln und Renditen zu erzielen. Es besteht keine Notwendigkeit, der Performance zu folgen oder an der Börse zu spielen.
Mit Aktien zu investieren ist nicht unklug. Tatsächlich genießen viele Anleger aktives Investieren. Sie finden, dass es aufregend ist, den Markt zu schlagen. Wie bei allen spekulativen Vermögenswerten sollten Sie jedoch darauf achten, dass einzelne Aktien nur den spekulativen Teil Ihres Portfolios ausmachen. Investieren Sie in diese Vermögenswerte mit Geld, dessen Verlust Sie sich leisten können. Für den langfristig stabilen Teil Ihres Portfolios sind Indexfonds oft eine hervorragende Idee.
Fazit
Eine Aktie gibt Ihnen einen Anteil an Eigentum an einem einzelnen Unternehmen. Ein Indexfonds ist ein Portfolio von Vermögenswerten, das im Allgemeinen Aktien vieler Unternehmen sowie Anleihen und andere Vermögenswerte umfasst. Dieses Portfolio ist so konzipiert, dass es ganze Marktsegmente abbildet, die mit diesen Segmenten steigen und fallen.
Tipps zum Investieren
Sollten Sie mehr Risiken eingehen? Ist es an der Zeit, auf Nummer sicher zu gehen? Das können wir Ihnen hier nicht sagen, aber es ist genau die Art von Gespräch, die Sie mit einem klugen Finanzberater führen können. Einen zu finden muss nicht schwer sein. Das Matching-Tool von SmartAsset kann Ihnen helfen, einen Finanzexperten in Ihrer Nähe zu finden, der Ihnen bei Fragen wie diesen … und vielen anderen weiterhilft. Wenn du bereit bist, Jetzt loslegen.
Die Entscheidung zwischen Aktien und Indexfonds ist nicht die einzige Wahl, vor der vorsichtige Anleger stehen. Eine weitere Herausforderung besteht darin, eine gute Einschätzung darüber zu erhalten, wie sich Ihr Portfolio im Laufe der Zeit entwickeln wird. Das ist, wo ein frei Investitionsrechner kann nützlich sein.
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Die Post Indexfonds vs. Aktien: Hauptunterschiede erschien zuerst auf SmartAsset-Blog.
Quelle: https://finance.yahoo.com/news/index-funds-vs-stocks-weighing-140043392.html