Willst du steuerbefreites Einkommen? Laut BlackRock könnte dieser Fonds Ihnen eine hohe Rendite bieten

Die globale Investmentgesellschaft BlackRock sagt, dass ein starker Ausverkauf zu Beginn des Jahres 2022 den Wert von Kommunalanleihen und geschlossenen Kommunalanleihen gedrückt habe. Doch nun könnten niedrigere Bewertungen und höhere Renditen eine Chance für Anleger schaffen, mehr steuerfreies Einkommen zu erzielen. Folgendes müssen Sie wissen:

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Warum BlackRock möchte, dass Sie diese Chance nutzen

BlackRock sagt, dass sowohl Kommunalanleihen als auch geschlossene Kommunalanleihen in den ersten vier von fünf Monaten im Jahr 2022 einer starken Korrektur ausgesetzt waren. glaubt die globale Investmentgesellschaft dass nach einem der schlimmsten Rückgänge in der Geschichte „höhere absolute Renditen und attraktive Bewertungen einen günstigen Einstiegspunkt für Anleger darstellen könnten, die steuerfreie Erträge anstreben.“

Konkret empfiehlt BlackRock die Investition in kommunale geschlossene Fonds, die steuerfreie Kommunalanleihen kaufen.

Geschlossene Fonds können den Anlegern monatlich, vierteljährlich oder jährlich Dividenden zahlen. Und während der IRS dieses Geld im Allgemeinen als steuerpflichtiges Einkommen betrachtet, Kommunalanleihen sind steuerfrei.

Wenn Sie eine Kommunalanleihe kaufen, leihen Sie der Regierung, die die Anleihe ausgibt, im Wesentlichen Geld gegen Zinszahlungen. Dieses Geld ist auf Bundesebene steuerfrei und kann auch auf Landes- und Stadtebene steuerfrei sein. Anleger könnten jedoch mit einem Problem konfrontiert werden Alternative Mindestbesteuerung wenn ihr Einkommen eine bestimmte Grenze erreicht.

Geschlossene Fondsmanager nutzen in der Regel Fondsvermögenswerte (ausführlichere Erläuterungen finden Sie im Abschnitt unten), um Kredite für kurzfristige Zinsen aufzunehmen und das zusätzliche Geld dann für den Kauf weiterer Vermögenswerte zu verwenden. Manager können auch Geld verdienen, indem sie Fondsanteile mit einem Abschlag auf den Nettoinventarwert, also den aktuellen Wert, kaufen Investitionen Eigentum des Fonds. Zur Berechnung werden die Verbindlichkeiten eines Fonds oder Unternehmensvermögens von dessen Gesamtwert abgezogen.

BlackRock sagt, dass die steigende Inflation und die Erwartung einer Zinserhöhung durch die US-Notenbank-der am 0.75. Juni um 16 % stieg, der höchste Anstieg seit 1994 (28 Jahre), ließ die Preise für Kommunalanleihen um -6.7 % gegenüber dem S&P Municipal Bond Index sinken (seit Jahresbeginn bis Mai 2022).

Die Geschichte geht weiter

Aber im Vergleich zu anderen festverzinslichen Anlageklassen sagt die globale Investmentgesellschaft, dass niedrigere kommunale Bewertungen aufgrund der jüngsten Volatilität für Anleger zu einem besseren Geschäft geworden seien.

Anleger sollten beachten: Denn geschlossene Fonds werden wie Einzelaktien auf Sekundärmärkten gehandelt Exchange Traded Funds (ETFs), sie werden eine brauchen Maklerkonto sie zu kaufen und zu verkaufen.

Sollten Sie jetzt in kommunale geschlossene Fonds investieren?

Beide Offene Fonds und geschlossene Fonds werden professionell gemanagt. Dies bedeutet, dass Fondsmanager für die Auswahl der Fondsinvestitionen verantwortlich sind. Während bei offenen Fonds die Anzahl der ausgegebenen Aktien nicht begrenzt ist, gibt es bei geschlossenen Fonds eine feste Anzahl zu handelnder Aktien.

Und dieser strukturelle Unterschied könnte laut Black Rock den Anlegern geschlossener Fonds auf dem aktuellen Markt einen Vorteil verschaffen.

Der Wert geschlossener Fonds kann je nach Angebot und Nachfrage steigen und fallen. Und aufgrund des starken Ausverkaufs zu Beginn des Jahres 2022 können Anleger sie jetzt mit einem Abschlag auf den Nettoinventarwert kaufen und mehr Geld verdienen, wenn die Preise später wieder steigen.

Darüber hinaus könnten Manager geschlossener Fonds die Hebelwirkung nutzen, um die Rendite zu steigern. Anleger nutzen diese Finanzstrategie, um ihre Kaufkraft am Markt zu erhöhen. Und Unternehmen bezahlen damit Vermögenswerte.

Im Falle geschlossener Fonds können Portfoliomanager laut BlackRock die Hebelwirkung nutzen, um Geld zu kurzfristigen Zinssätzen zu leihen und den Erlös dann in steuerfreie Kommunalanleihen zu investieren, die höhere Renditen abwerfen. Und diese Anlage könnte im Vergleich zu Kommunalanleihen und Investmentfonds die Erträge des geschlossenen Fonds steigern und höhere Ertragsausschüttungen ausschütten.

Als Referenz gibt die globale Investmentgesellschaft an, dass dies kommunal ist geschlossene Fonds boten Ende Mai 8.9 eine durchschnittliche Steueräquivalentrendite von 2022 %, was mehr als doppelt so hoch ist wie die Rendite von kommunalen Investmentfonds (4.1 %) und über 4 % höher als die von Kommunalanleihen (4.7 %) im gleichen Zeitraum.

Eines ist zu beachten: Laut BlackRock müssen Anleger die Form der Zinsstrukturkurve im Auge behalten. Ein engerer Spread oder eine flachere Renditekurve zwischen den kurzfristigen Zinssätzen, zu denen Geld geliehen wird, und den längeren Laufzeiten von Kommunalanleihen, in die das Geld investiert wird, könnte sich negativ auf Ihre Erträge auswirken.

Ein weiterer zu berücksichtigender Faktor: Die Kreditkosten könnten steigen, wenn die US-Notenbank die kurzfristigen Zinsen erhöht. Und das wird auch Ihre Gewinne schmälern, wenn diese Zinsen wieder steigen.

Fazit

Der Markt für Kommunalanleihen wird von Anlegern grundsätzlich als stabil eingeschätzt. Aber Inflation und die jüngsten Zinserhöhungen haben die Anleihenperformance zu einem der schlimmsten Einbrüche in der Geschichte geführt. Jetzt sagt BlackRock, dass niedrigere Bewertungen und höhere Renditen kommunale geschlossene Fonds zu einer attraktiven Investition gemacht haben. Portfoliomanager können das Vermögen des Fonds nutzen, um Kredite für kurzfristige Zinsen aufzunehmen und das zusätzliche Geld dann für den Kauf weiterer steuerfreier Kommunalanleihen zu verwenden. Anleger sollten jedoch beachten, dass diese Strategie nur dann nachhaltig ist, wenn die Fondsbestände mehr abwerfen als die geliehenen Mittel.

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