Top 4 Investmentfonds mit konservativer Allokation

Investmentfonds mit Vermögensallokation erfreuen sich bei Anlegern zunehmender Beliebtheit, da diese gepoolten Anlagen eine einfache Möglichkeit bieten, auf mehrere Anlageklassen innerhalb eines einzigen, professionell verwalteten Fonds zuzugreifen. Eine breite Palette von Asset Allocation Es gibt Fonds, die von ultrakonservativ bis sehr aggressiv reichen und jeweils als Einzelanlage oder Teilallokation für einzelne Anleger verwendet werden können. Konservative Allokationsfonds bestehen aus Aktien und Schuldtiteln sowie Zahlungsmitteln und Zahlungsmitteläquivalenten, wobei der Schwerpunkt auf der Erhaltung des Kapitals durch größere Schulden und Baranlagen liegt. Anleger, die Bedenken hinsichtlich der Marktvolatilität haben, oder diejenigen, die mit ihrem gesamten oder einem Teil ihres Portfolios Erträge erzielen möchten, können konservative Allokationsfonds verwenden, um ihre Anlageziele problemlos zu erreichen.

Während Investmentfonds mit konservativer Allokation eine Atempause von heftigen Schwankungen bei aktienlastigen Anlagen bieten, sind sie nicht für jeden Anleger geeignet. Sie halten eine stärkere Konzentration des Gesamtvermögens in Anleihen und Bargeld, was die Möglichkeit für Anleger verringert, langfristig Kapitalzuwachs zu erzielen. Darüber hinaus haben einige Anleihebestände und Baranlagen Schwierigkeiten, mit steigenden Inflationsraten Schritt zu halten, was die Renditen konservativer Allokationsfonds zeitweise minimal macht.

Anleger, die daran interessiert sind, das Kapitalgleichgewicht eines Anlageportfolios mit dem Potenzial zur Generierung von Erträgen durch Dividenden und Zinsen aufrechtzuerhalten, finden möglicherweise konservative Allokationsfonds als Teil oder als Einzelanlage innerhalb eines Anlageportfolios am besten geeignet. Eine Reihe konservativer Vermögensallokationsfonds stehen Anlegern über bekannte Investmentfondsanbieter zur Verfügung, darunter Vanguard, American Funds, T. Rowe Price und Thrivent, deren Fonds hier vorgestellt werden.

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)

Der Vanguard Tax-Managed Balanced Fund ist ein Investmentfonds mit konservativer Allokation, der Anlegern über die Vanguard Group zur Verfügung gestellt wird. Dieser Investmentfonds wurde 1994 gegründet und zielt darauf ab, Anlegern steuereffiziente Renditen zu bieten, die vom Bund generiert werden steuerfrei Einkommen, langfristigen Kapitalzuwachs und laufendes steuerpflichtiges Einkommen in bescheidener Höhe. In der Regel werden die Vermögenswerte des Fonds in Höhe von 8.0 Milliarden US-Dollar zu gleichen Teilen in die Segmente mit mittlerer und großer Marktkapitalisierung des US-Aktienmarkts und in steuerbefreite Kommunalanleihen des Bundes investiert.

Der Investmentfonds hat seit seiner Auflegung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 7.60 % und eine Kostenquote von 0.09 % (Stand: 12. August 2022) erzielt. Anleger müssen eine Mindestanlage von 10,000 USD bei der Erstanlage investieren. Zu den Top-Beständen innerhalb des Fonds gehören Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) und Alphabet Inc. (GOOGL).

American Funds Tax-Advantaged Income Fund (TAIAX)

Der American Funds Tax-Advantaged Income Fund wird Anlegern über die American Funds-Familie von Investmentfonds angeboten und wurde 2012 gegründet. Dieser konservative Allokationsfonds soll Anlegern dabei helfen, ihr Vermögen zu vermehren und auch steuerbefreite Erträge zu erzielen. Der Anlagemix des Investmentfonds besteht aus mehreren amerikanischen Fondsangeboten mit verschiedenen Kombinationen und Gewichtungen, von denen die meisten darauf abzielen, Erträge aus ihren zugrunde liegenden Anlagen zu erzielen. Fondsmanager mit dem American Funds Tax-Advantaged Income Fund konzentrieren sich auf die Anlageauswahl Dividendenausschüttende Aktien B. durch Einbeziehung von Wachstums- und Einkommensfonds, Aktienfonds, gemischten Fonds und Rentenfonds.

Der Investmentfonds hat seit seiner Auflegung eine durchschnittliche Jahresrendite von 6.47 % über zehn Jahre erwirtschaftet und hat eine Kostenquote von 0.64 %. Der Fonds erfordert eine Anfangsinvestition von 250 $. Zu den Top-Beständen innerhalb des Investmentfonds gehören der Tax-Exempt Bond Fund of America, der American High-Income Municipal Bond Fund, der Capital World Growth and Income Fund und der Washington Mutual Investors Fund.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)

Der T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund wurde 1994 aufgelegt. Das Fondsmanagementteam ist bestrebt, den Anlegern im Laufe der Zeit die höchste Gesamtrendite zu bieten, indem es sich bei der Anlageauswahl in erster Linie auf Erträge und in zweiter Linie auf Kapitalwachstum konzentriert. Zum 40. Juli 2.25 sind etwa 31 % des Fondsvermögens von 2022 Milliarden US-Dollar in Aktien investiert, der Rest verteilt sich auf Anleihen, Geldmarktpapiere und Barmittel. In einigen Fällen kann der Fonds die Gewichtung einer bestimmten Anlageklasse basierend auf den aktuellen Marktbedingungen oder -aussichten anpassen.

Der T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund hat seit seiner Auflegung bis zum 6.95. Juni 30 eine durchschnittliche jährliche Rendite von 2022 % erzielt und weist zum 0.60. Juli 31 eine Kostenquote von 2022 % auf. Der Fonds erfordert ein Minimum Anfangsinvestition von 2,500 $. Zu den Top-Unternehmen unter den Beteiligungen des Fonds gehören Alphabet, Amazon.com und Microsoft.

Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)

Der Thrivent Diversified Income Plus Fund ist ein Investmentfonds mit konservativer Allokation, der 1997 aufgelegt wurde und Anlegern über die Thrivent Investment Group zur Verfügung gestellt wird. Der Investmentfonds ist bestrebt, den Anlegern Erträge zu bieten und gleichzeitig a langfristigen Kapitalzuwachs. Das Vermögen des Fonds in Höhe von 901.10 Millionen US-Dollar wird in eine Kombination aus Aktien und Schuldtiteln investiert, wobei der Aktienanteil auf Stammaktien, Vorzugsaktien und Wandelaktien konzentriert ist. Die im Fonds gehaltenen Schuldtitel können jede Kreditqualität und Laufzeit haben und können hochriskante Anleihen, Schuldscheine, Schuldverschreibungen oder andere Schuldverschreibungen umfassen. Fondsmanager können nach eigenem Ermessen auch in börsengehandelte Fondsalternativen investieren.

Seit seiner Auflegung hat der Thrivent Diversified Income Plus Fund eine durchschnittliche annualisierte 10-Jahres-Rendite von 4.82 % erwirtschaftet und hat eine Kostenquote von 0.71 % (Stand: 29. Juli 2022). Der Fonds erfordert eine Mindesterstanlage von 2,000 $. Zu den Top-Beständen innerhalb des Investmentfonds gehören der Federal National Mortgage Association Conventional 30-Year Pass-Through und der Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.