Drei Lektionen von Warren Buffett, die es wert sind, jetzt beachtet zu werden

Finanzielle Klarheit und Strategie sind gefragt, wie Tausende von Berkshire Hathaway zeigen
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Aktionäre, die sich am 30. April in Omaha, Nebraska, zu ihrer Jahreskonferenz trafen oder den Live-Stream auf CNBC verfolgten.

Der Vorsitzende und CEO von Berkshire Hathaway, Warren Buffett, einer der reichsten Männer der Welt, ist a 91-jähriger Investor und Geschäftslegende, bekannt für seine strategische Finanzberatung und sein Können. Hier ist, was Sie von ihm über Inflation, Indexfonds und Value Investing lernen können und was Sie heute tun können, um Ihr Finanzportfolio zu verbessern.

1. Die Inflation liegt außerhalb der Kontrolle der Anleger

Inflation „Betrug fast jeden“, erinnerte Buffett die Anleger am 30. April. Die Preise für Waren und Dienstleistungen steigen, was bedeutet, dass der US-Dollar weniger kaufen kann als vor ein oder zwei Jahren.

US-Familien, die bereits mit jahrzehntelanger Lohnstagnation zu kämpfen haben, kämpfen jetzt mit steigenden Preisen für Lebensmittel, Benzin und Unterkünfte, um nur einige zu nennen. Und während Marktveränderungen und globale Ereignisse außerhalb des Einflussbereichs eines einzelnen Anlegers liegen, ist es für Verbraucher ratsam, sich auf das zu konzentrieren, was sie kontrollieren können. In den meisten Fällen bedeutet das, dass Sie bei Ihrer Anlagestrategie auf Kurs bleiben – schließlich ist, wie Buffett raten würde, eine langfristige Anlage in der Regel der beste Weg, um die Inflation zu besiegen.

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2. Indexfonds können eine einfache und effektive Diversifikation bieten

Buffett ist ein großer Fan von Indexfonds, Anlagepakete, die einen bestimmten Marktindex wie den S&P 500 widerspiegeln: „Meiner Meinung nach ist es für die meisten Menschen am besten, den S&P 500 zu besitzen
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Indexfonds“, sagte Buffett im Mai 2022.

Low-Cost-Indexfonds erheben in der Regel niedrigere Gebühren als aktiv verwaltete Fonds und ermöglichen es Ihnen, ein diversifiziertes Stück eines Marktes oder einer Branche zu kaufen. In der Praxis streut es das Risiko Ihrer Anlagen, was besonders in volatilen Zeiten wichtig ist.

Im Gegensatz dazu kann die „Aktienauswahl“ oder die aktive Verwaltung eines Finanzportfolios durch den Kauf einzelner Aktien teuer, zeitaufwändig und riskant sein. Und laut dem in San Francisco ansässigen Finanzberater Kevin Cheeks zahlt sich das oft nicht aus: „Die meisten professionellen Vermögensverwalter können den Markt nicht dauerhaft schlagen. Sie mögen ein paar gute Jahre haben, aber 70 bis 80 % der Fondsmanager werden schlechter abschneiden als der Aktienmarkt.“

Die Daten belegen: S & P Dow Jones Indizes berichteten, dass fast 80 % der aktiv verwalteten Fonds im Jahr 1500 hinter dem S&P Composite 2021 zurückblieben. „Höhere Kosten für etwas zu zahlen, das sich im Laufe der Zeit möglicherweise nicht gut entwickelt, trägt nicht so viel zu Ihrem Portfolio bei“, sagt Cheeks.

Auf die Frage nach der Aktienauswahl am 30. April sagte Buffett: „Wir [Buffett und Charlie Munger, stellvertretender Vorsitzender von Berkshire Hathaway] haben nicht die leiseste Ahnung, was der Aktienmarkt tun wird, wenn er am Montag öffnet. Das haben wir nie.“ Er fuhr fort: „Ich glaube nicht, dass wir jemals eine Entscheidung getroffen haben, bei der einer von uns entweder gesagt oder gedacht hat, wir sollten kaufen oder verkaufen, je nachdem, was der Markt tun wird. Oder was die Wirtschaft angeht. Wir wissen es nicht.“

Um mit Indexfonds zu beginnen, wählen Sie einen Index wie den S&P 500, Dow Jones Industrial Average
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oder Wilshire 5000 und einen Fonds, der diesen Index nachbildet. Viele Anleger wählen Indexfonds nach ihrer Kostenquote oder Ihrer Jahresgebühr aus, die als Prozentsatz Ihrer Investition ausgedrückt wird. Wenn Sie dann zum Kauf bereit sind, können Sie dies über ein Anlagekonto wie ein Maklerkonto oder ein IRA tun. Arbeitgeberfinanzierte Altersvorsorgepläne wie 401(k)s können ebenfalls Zugang zu Indexfonds bieten.

3. Value Investing kann eine solide Strategie sein

„Kaufen Sie in ein Unternehmen ein, weil Sie es besitzen wollen, nicht weil Sie wollen, dass die Aktie steigt“, sagte Buffett 1974 gegenüber dem Forbes-Magazin.

Value Investing bedeutet, hochwertige Aktien idealerweise zu Value-Preisen zu kaufen und über Jahre zu halten.

Es gibt auch Investitionen im Einklang mit Ihren Werten, was bedeutet, dass Sie bei Ihrer Investition Ihre sozialen, religiösen, ökologischen oder moralischen Überzeugungen berücksichtigen.

Buffett hat sich mit beiden Strategien ziemlich gut geschlagen. Auf der diesjährigen Jahreskonferenz gab Buffett beispielsweise bekannt, dass Berkshire Hathaway 15 Millionen Aktien des Glücksspielunternehmens Activision Blizzard gekauft hat. Die Übernahme ist eines der neueren Beispiele für Buffetts Strategie, unterbewertete Anlagen zu einem attraktiven Preis auszuwählen, anstatt Aktien mit hohem Wachstumspotenzial auszuwählen.

Im Falle von Berkshire Hathaway hat Buffett vier Hauptbereiche priorisiert: Versicherungen, Apple
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Eisenbahnen (BNSF Railway) und Energie. In seinem Brief an die Aktionäre von 2021 beschreibt Buffett die Eisenbahnen als „die Hauptschlagader des amerikanischen Handels“ und „ein unverzichtbares Kapital sowohl für Amerika als auch für Berkshire“. Der Glaube an die Dienstleistungen, die Eisenbahnen erbringen, und ihre Auswirkungen auf die Umwelt stehen im Mittelpunkt von Buffetts Investition. „Wenn die vielen wichtigen Produkte, die BNSF transportiert, stattdessen per Lastwagen transportiert würden, würden Amerikas COXNUMX-Emissionen in die Höhe schnellen“, schrieb er.

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Selbst für diejenigen, die 100 oder 1,000 US-Dollar zu investieren haben, kann eine Investition auf der Grundlage Ihrer Werte immer noch eine wichtige Überlegung sein. Cheeks hilft Kunden, bei der Investition eine Reihe wertbasierter Entscheidungen zu treffen. „Konzentrieren wir uns auf das, was Sie erreichen müssen. Und dann schauen wir uns an, wie wir das durch eine bestimmte Linse erreichen können, z. B. durch Wirkung oder Wohltätigkeit“, sagt er.

Wenn Sie an Value-Investing interessiert sind, müssen Sie unterbewertete und übersehene Unternehmen am heutigen Aktienmarkt recherchieren – was einfacher ist, wenn der Markt weitgehend rückläufig ist, wie es in letzter Zeit der Fall war.

Mehr erfahren: Wie viel sollte ich investieren? | Wie man investiert: Ep. 1

Was die Investition im Einklang mit Ihren Werten betrifft, so verfügen viele Broker über Screening-Tools, mit denen Sie Indexfonds oder andere Investitionen basierend auf filtern können Umwelt, Soziales und Governance (ESG) Geschäftspraktiken.

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Alieza Durana schreibt für NerdWallet. Email: [E-Mail geschützt] .