Dieser unglaublich häufige Fehler könnte Sie 7 %+ Dividenden kosten

Bei geschlossenen Fonds (bzw jedem Investitionen), lohnt es sich, nach Dingen zu suchen, die die meisten Menschen missverstehen. Denn diese (scheinbar) winzigen Versehen und Fehler von Anlegern können uns scharfäugigen Widersachern unsere besten Kaufgelegenheiten verschaffen.

Und wenn es um CEFs geht, gibt es einen allzu häufig Fehler, den ich immer wieder beobachte, insbesondere diejenigen, die neu bei diesen hochrentierlichen Fonds sind. Um zu sehen, worauf ich hinaus will, fokussieren wir uns auf einen CEF namens the Columbia Seligman Premium Technology Growth Fund (STK).

Das Portfolio von STK besteht hauptsächlich aus Large-Cap-Tech-Aktien: Apple (AAPL), Chip-Hersteller Broadcom (AVGO) und Microsoft (MSFT) gehören zu seinen Top-Beständen. Der Fonds weist heute eine Dividende von knapp 7 % auf.

Wie Sie in der obigen Grafik sehen können, hat es seit seiner Einführung vor fast 14 Jahren Hunderte von Prozent zurückgezahlt. Wenn wir dies auf seine CAGR (durchschnittliche annualisierte Wachstumsrate oder einfach die durchschnittliche prozentuale Rendite pro Jahr) ausrechnen, sehen wir, dass der Fonds im Durchschnitt unglaubliche 20 % pro Jahr erzielt hat.

Hier ist jedoch die Sache – die meisten Leute haben keine Ahnung von der unglaublichen Leistung von STK! Rufen Sie ein kostenloses Aktien-Screening-Tool wie Google Finanzen auf und Sie erhalten dieses Diagramm, das eine magere Rendite von 35 % in fast anderthalb Jahrzehnten zeigt!

Bei meinem CEF-Insider , Wir verwenden Google Finance oder Yahoo Finance nicht, weil sie irreführend sind, insbesondere wenn es um CEFs geht, aus einem Grund, den ich gleich erklären werde. Aber die meisten Menschen verlassen sich auf diese kostenlosen und leicht zugänglichen Tools.

Zusammen sind beide bei weitem beliebter als jede andere Finanz-Website. Wenn Benutzer also unterschiedliche Ergebnisse in den Diagrammen sehen, in denen wir sie verwenden CEF-Insider und denen, die sie von Google und Yahoo bekommen, ist es verständlich, wenn sie etwas verwirrt sind.

Also, was ist hier los? Die einfache Wahrheit ist, dass Google Finance und Yahoo Finance Dividenden nicht einbeziehen bei der Berichterstattung über die historische Wertentwicklung einer Anlage. Das ist in Ordnung, um eine Aktie ohne Dividenden zu messen Alphabet (GOOGL). Aber diese Dienste funktionieren nicht für CEFs, die derzeit durchschnittlich 7.9 % abwerfen.

Professionelle Tools, wie wir sie bei verwenden CEF-Insider, Berücksichtigen Sie jedoch die Rendite, die Sie sowohl aus Dividenden als auch aus Kursgewinnen erhalten, um Ihnen einen Fonds zu geben Gesamtrendite. Das ist entscheidend, weil Dividenden sehr wichtig sind – selbst die vergleichsweise niedrige Rendite (derzeit etwa 1.5 %) der durchschnittlichen S&P-500-Aktie macht im Laufe der Zeit einen großen Unterschied.

Sie können sich also vorstellen, dass es sich bei einem CEF, der 8 % oder mehr abwirft, um ein Kurs-Rendite-Diagramm handelt, das Dividenden ignoriert sehr irreführend. Zum Beispiel sieht ein Fonds, der 10 mit 2010 US-Dollar pro Aktie und 10 auch mit 2020 US-Dollar pro Aktie gehandelt wird, wie ein Blindgänger aus – es sei denn, derselbe Fonds hat die ganze Zeit über 10 % Rendite erzielt. In diesem Fall hat es einen starken Jahresgewinn von 10 % erzielt.

Aus diesem Grund sieht es wie eine Katastrophe aus, wenn Sie STK auf den meisten kostenlosen Aktien-Screening-Sites nachschlagen. Aber wir wissen, dass die Realität ganz anders aussieht, also können wir dieses auf unsere Beobachtungsliste setzen, da wir wissen, dass es eine Geschichte starker Leistung hat, die dafür spricht.

Der Schlüssel zum Mitnehmen? Stellen Sie bei der Analyse von CEFs sicher, dass Sie sich die richtigen Diagramme ansehen – und zwar diese Diagramme das Dividenden in ihre Renditeberechnungen einbeziehen. Da der Zugriff auf viele dieser Diagramme für die meisten Menschen schwierig und teuer ist, ist es am besten, wenn Sie mir die vergangene Leistung über ein Abonnement überwachen lassen CEF-Insider.

Michael Foster ist der Lead Research Analyst für Konträre Aussichten. Für weitere großartige Einkommensideen klicken Sie hier für unseren neuesten Bericht. “Unzerstörbares Einkommen: 5 Schnäppchen-Fonds mit konstanten 10.2 % Dividenden."

Offenlegung: keine