Der Vater meines Vaters hat bei einer Großbank eine Treuhandgesellschaft mit meinem Vater und der Treuhandabteilung der Bank als Co-Treuhänder gegründet. Mein Vater ist Ende letzten Jahres gestorben; Nach seinem Tod sollte das Vertrauen zu gleichen Teilen an die sechs Reste (die Kinder meines Vaters aus zwei Ehen) verteilt werden.
Es ist November und das Vertrauen wurde immer noch nicht verteilt. Die Bank hat sich 18,000 Dollar an Gebühren bezahlt. Ich habe sie in den letzten 10 Monaten viele Male per E-Mail und Telefon kontaktiert, und sie haben endlose Ausreden dafür vorgebracht, warum die Auszahlung nicht erfolgt ist.
Es ist offensichtlich nicht im Interesse der Bank, diesen Prozess zu beschleunigen, da sie jeden Monat eine ordentliche Summe an Gebühren einnimmt. Außerdem haben sie 10 Tage nach seinem Tod Geld auf das Bankkonto meines Vaters überwiesen, und es scheint, dass kein Versuch unternommen wurde, es zurückzubekommen.
Wie lange sollte eine Treuhandauflösung bei einer Großbank dauern? Was ist ihre treuhänderische Verantwortung und welche Rückgriffsmöglichkeiten haben die Reste, um die Bank zur Rechenschaft zu ziehen? Das hat zu lange gedauert, und ich bin am Ende meiner Kräfte. Irgendein Rat?
Genug bereits
Lieber Genug,
Das sind eine Menge Gebühren, und wie Sie sagen, hat die Bank viele Gründe, sich die Zeit zu nehmen. Aber die Verteilung von Trusts kann auch ein kompliziertes und langwieriges Verfahren sein. Die Begünstigten hängen offensichtlich an zarten Haken und warten vielleicht verständlicherweise auf ihr eigenes Stück vom Kuchen.
Sprechen Sie mit der Bank, dem Treuhandverwalter und/oder ihrem Vorgesetzten und stellen Sie ihnen die Fragen, die Sie mir gestellt haben. Warum dauert das so lange? Steuererklärungen können den Prozess um Monate verzögern. Können sie dir abschätzen, wie lange es dauern wird? Sie haben jedes Recht auf rechtzeitige und genaue Informationen.
Warum wurde das Geld, das auf das Konto Ihres Vaters überwiesen wurde, nicht zurückgefordert? Die Bank scheint den Ball aus den Augen verloren zu haben. Sie können den Treuhänder unbedingt daran erinnern, dass er gegenüber den Begünstigten eine treuhänderische Pflicht hat, und Sie können beim Gericht beantragen, ihn als Treuhänder zu entfernen.
Doug Sherry, Präsident von Arden Treuhandgesellschaft mit Büros in sieben US-Bundesstaaten, darunter Kalifornien und Florida, versteht Ihre missliche Lage, weist aber auch darauf hin, dass eine angemessene Zeitspanne für eine Art von Vertrauen für eine andere unangemessen oder langwierig sein kann.
„Die Art der im Trust gehaltenen Vermögenswerte ist ein Faktor, der sich direkt auf die Zeitspanne auswirkt, bis eine Ausschüttung erfolgen kann, insbesondere wenn Sie mehrere Restposten haben“, sagt er. „Sondervermögen wie Immobilien müssen vor der Ausschüttung bewertet und ggf. verkauft werden.“
„Einige Vermögenswerte, wie z. B. eng gehaltene Anteile an Kommanditgesellschaften, erfordern möglicherweise, dass die Anteile zuerst den anderen Partnern angeboten werden, bevor eine Übertragung der Anteile an die verbleibenden Personen erfolgen kann“, fügt Sherry hinzu.
Sherry sagt, es gibt einen weiteren Schraubenschlüssel in Arbeit, der die Verteilung von Vermögenswerten verzögern kann. „Uneinigkeit zwischen Begünstigten hinsichtlich der Zuweisung von Vermögenswerten zu bestimmten Anteilen oder darüber, ob Vermögenswerte verkauft werden sollen, kann den Verteilungsprozess ebenfalls verlängern.“
Auch wenn es gute Gründe dafür geben kann, dass eine Verwaltung länger dauert, als Sie vielleicht wünschen, sollte der Treuhänder während des gesamten Prozesses mit Ihnen und den übrigen Begünstigten in Kontakt bleiben. Sie sollten eine endgültige Abrechnung und einen geschätzten Zeitrahmen für die Verteilung erhalten.
Ebenso David Handler, ein Partner für Trusts und Estates bei Kirkland & Ellis, das Niederlassungen in den USA und im Ausland hat, sagt, dass die Zeit, die zum Abschluss eines Trusts benötigt wird, von der Art des Trusts abhängt. Ein unwiderrufliches Vertrauen kann beispielsweise oft länger dauern als ein widerrufliches Vertrauen.
Möglicherweise sind Sie sich der Natur dieses Vertrauens nicht vollständig bewusst. „Die Tatsache, dass sein Vater Co-Treuhänder war, deutet darauf hin, dass es sich möglicherweise um ein widerrufliches Trust handelte“, sagte Handler. „Wenn dies der Fall ist, muss die Nachlassverwaltung mit dem Trust koordiniert werden, der möglicherweise den größten Teil oder das gesamte Vermögen des Vaters hält.“
„Wenn es sich um einen unwiderruflichen Trust handelte und das Vermögen steuerlich nicht zum Nachlass des Vaters gehörte, sollte die Auszahlung ziemlich schnell erfolgen“, fügt er hinzu. „Aber selbst dann könnte es illiquide Vermögenswerte geben, die schwer zu übertragen sind oder vielleicht liquidiert werden.“
Verzögerungen sind nicht immer auf schändliche Gründe zurückzuführen, aber Sie sollten über die erzielten Fortschritte auf dem Laufenden gehalten werden. Dies ist ein guter Zeitpunkt, um eine regelmäßige Kommunikation mit dem Treuhänder herzustellen, und hoffentlich können Sie dann später ein noch zeitaufwändigeres Gerichtsverfahren vermeiden.
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Quelle: https://www.marketwatch.com/story/the-bank-has-paid-itself-18-000-in-monthly-fees-after-six-months-my-late-fathers-trust-has- nicht-verteilt-was-kann-ich-tun-11667442416?siteid=yhoof2&yptr=yahoo
„Das hat zu lange gedauert“: Die Bank zahlte sich selbst 18,000 Dollar an Gebühren. Das Vertrauen meines verstorbenen Vaters wurde nicht verteilt. Welche Möglichkeiten habe ich?
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Es ist November und das Vertrauen wurde immer noch nicht verteilt. Die Bank hat sich 18,000 Dollar an Gebühren bezahlt. Ich habe sie in den letzten 10 Monaten viele Male per E-Mail und Telefon kontaktiert, und sie haben endlose Ausreden dafür vorgebracht, warum die Auszahlung nicht erfolgt ist.
Es ist offensichtlich nicht im Interesse der Bank, diesen Prozess zu beschleunigen, da sie jeden Monat eine ordentliche Summe an Gebühren einnimmt. Außerdem haben sie 10 Tage nach seinem Tod Geld auf das Bankkonto meines Vaters überwiesen, und es scheint, dass kein Versuch unternommen wurde, es zurückzubekommen.
Wie lange sollte eine Treuhandauflösung bei einer Großbank dauern? Was ist ihre treuhänderische Verantwortung und welche Rückgriffsmöglichkeiten haben die Reste, um die Bank zur Rechenschaft zu ziehen? Das hat zu lange gedauert, und ich bin am Ende meiner Kräfte. Irgendein Rat?
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Das sind eine Menge Gebühren, und wie Sie sagen, hat die Bank viele Gründe, sich die Zeit zu nehmen. Aber die Verteilung von Trusts kann auch ein kompliziertes und langwieriges Verfahren sein. Die Begünstigten hängen offensichtlich an zarten Haken und warten vielleicht verständlicherweise auf ihr eigenes Stück vom Kuchen.
Sprechen Sie mit der Bank, dem Treuhandverwalter und/oder ihrem Vorgesetzten und stellen Sie ihnen die Fragen, die Sie mir gestellt haben. Warum dauert das so lange? Steuererklärungen können den Prozess um Monate verzögern. Können sie dir abschätzen, wie lange es dauern wird? Sie haben jedes Recht auf rechtzeitige und genaue Informationen.
Warum wurde das Geld, das auf das Konto Ihres Vaters überwiesen wurde, nicht zurückgefordert? Die Bank scheint den Ball aus den Augen verloren zu haben. Sie können den Treuhänder unbedingt daran erinnern, dass er gegenüber den Begünstigten eine treuhänderische Pflicht hat, und Sie können beim Gericht beantragen, ihn als Treuhänder zu entfernen.
Doug Sherry, Präsident von Arden Treuhandgesellschaft mit Büros in sieben US-Bundesstaaten, darunter Kalifornien und Florida, versteht Ihre missliche Lage, weist aber auch darauf hin, dass eine angemessene Zeitspanne für eine Art von Vertrauen für eine andere unangemessen oder langwierig sein kann.
„Die Art der im Trust gehaltenen Vermögenswerte ist ein Faktor, der sich direkt auf die Zeitspanne auswirkt, bis eine Ausschüttung erfolgen kann, insbesondere wenn Sie mehrere Restposten haben“, sagt er. „Sondervermögen wie Immobilien müssen vor der Ausschüttung bewertet und ggf. verkauft werden.“
„Einige Vermögenswerte, wie z. B. eng gehaltene Anteile an Kommanditgesellschaften, erfordern möglicherweise, dass die Anteile zuerst den anderen Partnern angeboten werden, bevor eine Übertragung der Anteile an die verbleibenden Personen erfolgen kann“, fügt Sherry hinzu.
Sherry sagt, es gibt einen weiteren Schraubenschlüssel in Arbeit, der die Verteilung von Vermögenswerten verzögern kann. „Uneinigkeit zwischen Begünstigten hinsichtlich der Zuweisung von Vermögenswerten zu bestimmten Anteilen oder darüber, ob Vermögenswerte verkauft werden sollen, kann den Verteilungsprozess ebenfalls verlängern.“
Auch wenn es gute Gründe dafür geben kann, dass eine Verwaltung länger dauert, als Sie vielleicht wünschen, sollte der Treuhänder während des gesamten Prozesses mit Ihnen und den übrigen Begünstigten in Kontakt bleiben. Sie sollten eine endgültige Abrechnung und einen geschätzten Zeitrahmen für die Verteilung erhalten.
Ebenso David Handler, ein Partner für Trusts und Estates bei Kirkland & Ellis, das Niederlassungen in den USA und im Ausland hat, sagt, dass die Zeit, die zum Abschluss eines Trusts benötigt wird, von der Art des Trusts abhängt. Ein unwiderrufliches Vertrauen kann beispielsweise oft länger dauern als ein widerrufliches Vertrauen.
Möglicherweise sind Sie sich der Natur dieses Vertrauens nicht vollständig bewusst. „Die Tatsache, dass sein Vater Co-Treuhänder war, deutet darauf hin, dass es sich möglicherweise um ein widerrufliches Trust handelte“, sagte Handler. „Wenn dies der Fall ist, muss die Nachlassverwaltung mit dem Trust koordiniert werden, der möglicherweise den größten Teil oder das gesamte Vermögen des Vaters hält.“
„Wenn es sich um einen unwiderruflichen Trust handelte und das Vermögen steuerlich nicht zum Nachlass des Vaters gehörte, sollte die Auszahlung ziemlich schnell erfolgen“, fügt er hinzu. „Aber selbst dann könnte es illiquide Vermögenswerte geben, die schwer zu übertragen sind oder vielleicht liquidiert werden.“
Verzögerungen sind nicht immer auf schändliche Gründe zurückzuführen, aber Sie sollten über die erzielten Fortschritte auf dem Laufenden gehalten werden. Dies ist ein guter Zeitpunkt, um eine regelmäßige Kommunikation mit dem Treuhänder herzustellen, und hoffentlich können Sie dann später ein noch zeitaufwändigeres Gerichtsverfahren vermeiden.
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Quelle: https://www.marketwatch.com/story/the-bank-has-paid-itself-18-000-in-monthly-fees-after-six-months-my-late-fathers-trust-has- nicht-verteilt-was-kann-ich-tun-11667442416?siteid=yhoof2&yptr=yahoo