Dieser tödliche Fehler könnte Ihre Dividenden im Jahr 2023 zerstören

Wenn ich es dir geben kann nur einer Ratschlag zum Start ins Jahr 2023 lautet: tun nicht Vertrauen Sie Ihre Dividendenerträge ETFs an!

Das ist einer der größten Fehler, die Menschen machen – besonders angesichts der Marktgewinne in diesem Jahr. Diese First-Level-Spieler glauben (zu Unrecht!), dass sie in einem steigenden Markt kaufen können ziemlich gut alles und sei A-OK.

Nicht so.

Tatsächlich gefährdet ein steigender Markt, in dem Sie höchstwahrscheinlich minderwertige Anlagen kaufen, Ihr Portfolio beim nächsten Abschwung. Fragen Sie einfach jeden, der 2021 Krypto oder gewinnlose Technologie gekauft hat!

Und Dividenden-ETFs sind an der ganz oben unserer Liste der zu vermeidenden Vermögenswerte, nicht nur jetzt, sondern immer. Aus diesem Grund haben wir das geschwenkt Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD
SCHD
) letzten August. Es war einfach zu voll mit Blue Chips, deren Dividenden in rasantem Tempo wuchsen.

Heute tauchen wir in zwei weitere beliebte Dividenden-ETFs ein: die Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG
VIG
) und dem ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL
NOBL
).

Dieses Duo ist für viele Leute die Hauptstütze der Dividende, weil sie sich wie SCHD auf US-Aktien mit hoher Marktkapitalisierung konzentrieren, die ihre Ausschüttungen regelmäßig steigern. Namen wie Johnson & Johnson
JNJ
(JNJ), PepsiCo
PEP
(PEP) und 3M (MMM) die Portfolios dieser beiden Fonds füllen.

Klingt ziemlich sicher, oder?

NOBL geht noch einen Schritt weiter – wie der Name schon sagt, hält es die Dividend Aristocrats, die S&P 500-Unternehmen, die ihre Ausschüttungen seit 25 Jahren oder mehr steigern. Fügen Sie niedrige Gebühren hinzu (nur 0.06 % für VIG und 0.35 % für NOBL) und, naja, was gibt es nicht zu mögen?

Eigentlich jede Menge.

Zum einen diese beiden Fonds sollte einen eingebauten Vorteil haben, weil Eine wachsende Dividende ist der Aktienkurstreiber Nr. 1. Deshalb wir immer Zieldividenden, die nicht nur wachsen, sondern beschleunigend in den Picks, die wir bei mir machen Versteckte Erträge beratend. Die „Dividendenmagnete“ dieser Aktien ziehen ihre Aktienkurse mit der Zeit nach oben!

Sie können sehen, wie eine steigende Auszahlung die Aktien anhob Versteckte Erträge Halten Reliance Stahl & Aluminium (RS) im letzten Jahrzehnt. In dieser Zeit stieg die Dividende von RS um 192 %. Der Aktienkurs folgte, stieg um 252 % und ließ VIG und NOBL deutlich hinter sich.

Beachten Sie auch, dass die steigende Dividende des Unternehmens dazu beigetragen hat, den Aktienkurs während der Kernschmelze im Jahr 2022 zu steigern. Das liegt daran, dass es selbst in einem fallenden Markt für Anleger schwierig ist, dies zu ignorieren eine Dividendenerhöhung von 27 % wie der im Februar 2022 angekündigte RS.

Die schwachen Auszahlungen von „Dividendenwachstums“-ETFs ziehen sie nach unten

Aber zurück zu unseren Dividenden-Wachstums-ETFs. Angesichts der Betonung, die sie auf steigende Auszahlungen legen und den Markt schlagen sollte ein Kinderspiel für sie sein, oder?

Falsch. Wie Sie unten sehen können, hinkten VIG und NOBL dem S&P 500 hinterher – dargestellt in Lila durch die Performance des SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPION
) -im letzten Jahrzehnt, trotz ihrer steigenden Auszahlungen. Und nicht wie Reliance, dieses Paar sackte letztes Jahr zusammen mit dem Rest des Marktes ab.

Man fragt sich, warum man sich die Zeit nimmt, einen Dividenden-ETF zu recherchieren – besonders wenn man sich die aktuellen Renditen ansieht: Beide zahlen rund 1.9 %, nur etwas mehr als die 1.6 % von SPY.

Schlimmer noch, diese beiden Fonds (wie alle ETFs) sind an einen zugrunde liegenden Index gebunden: NOBL muss alle Dividendenaristokraten besitzen, und VIG ist an den S&P US Dividend Growers Index genagelt, der darauf abzielt, die Performance von US-Unternehmen nachzuahmen, die dies getan haben ihre Auszahlungen jährlich für mindestens 10 Jahre in Folge erhöht.

Mit anderen Worten, so wie sie an Indizes gefesselt sind, kann keiner der Fonds eine Dividendenkatastrophe wie diese vermeiden AT & T
T
(T), die wir schon einmal wegen ihrer Penny-a-year-Wanderungen geschwenkt haben. Im vergangenen Jahr hat es dann seine Auszahlung im Rahmen der Ausgliederung seines WarnerMedia-Geschäfts gekürzt. Seine Mitgliedschaft in den Aristokraten wurde bald darauf widerrufen.

Aber die Wahrheit ist, dass AT&T NOBL nach unten gezogen hat jahrelang-und weil der ETF nicht mit seinem zugrunde liegenden Index brechen konnte, war er machtlos zu verkaufen!

Das ist einer der Hauptgründe, warum wir uns von Dividenden-ETFs fernhalten und uns stattdessen an Aktien mit schnelleren Auszahlungen halten. Indem wir unsere eigenen Portfolios verwalten, können wir den AT&Ts der Welt ausweichen – und stattdessen unser Geld in Reliances investieren.

Brett Owens ist Chief Investment Strategist für Konträre Aussichten. Für weitere großartige Einkommensideen erhalten Sie in seinem kostenlosen Sonderbericht seinen neuesten Sonderbericht: Ihr Portfolio für den vorzeitigen Ruhestand: Riesige Dividenden – jeden Monat – für immer.

Offenlegung: keine