Diese Anlageklasse hat die beste Performancebilanz bei hoher Inflation

Sofern Sie nicht unter einem Felsen gelebt haben, wissen Sie, dass sich die USA derzeit in einer Phase ziemlich hoher Inflation befinden – die Inflationsrate lag im Dezember 7.0 bei 2021 %. Während sich ein Großteil der Analyse auf die politischen Auswirkungen einer hohen Inflation bezog – und wie sich dies auf die Fähigkeit der Amerikaner auswirkt, sich Grundgüter wie Lebensmittel zu leisten – gibt es auch die Frage, wie sich die Inflation auf Investitionen auswirkt. Und während die Inflation den Anlegern Probleme bereiten kann, gibt es Anlagen, die sich in Zeiten hoher Inflation gut entwickeln. Laut einer kürzlich erschienenen Studie des Vermögensverwaltungsunternehmens Northern Trust sind aktienbasierte Sachwerte die Anlageklasse, die am besten positioniert ist, um Ihr Portfolio in Zeiten hoher Inflation wie jetzt zu schützen.

Wenn Sie Hilfe bei der Investition in diese Vermögenswerte oder bei anderen Finanzplanungsbelangen benötigen, sollten Sie einen Finanzberater finden, indem Sie den kostenlosen Finanzberater-Matching-Service von SmartAsset nutzen.

Inflation definiert

Um zu verstehen, wie man der Inflation entgegenwirken kann, ist es hilfreich, zunächst genau zu verstehen, was Inflation ist und wie sie funktioniert. Kurz gesagt, Inflation ist, wenn die Kosten für Waren und Dienstleistungen steigen, was dem Geld weniger Kaufkraft verleiht. Wenn Sie 50,000 US-Dollar pro Jahr verdienen, aber die durchschnittlichen Lebenshaltungskosten um 7 % steigen, erhalten Sie tatsächlich eine Lohnminderung von 7 %.

Inflation kann durch unzählige wirtschaftliche Faktoren verursacht werden. Ökonomen verschiedener Schulen streiten seit Jahrhunderten darüber, was Inflation verursacht, aber es läuft darauf hinaus, dass Geld einfach nicht mehr die Kaufkraft hat, die es früher hatte.

Northern Trust weist darauf hin, dass selbst ein Anstieg der Inflationsrate um 1 % große Auswirkungen auf Rentensparer haben kann. Eine Person, die im Alter von 25 bis 67 Jahren spart, würde eine reale Verringerung des Renteneinkommens um 36 % erfahren, wenn die Inflationsrate konstant 3 % statt 2 % beträgt.

Eigenkapitalbasierte reale Vermögenswerte definiert

Nachdem wir nun ein sehr grundlegendes Verständnis davon bekommen haben, was Inflation ist, sollten wir uns die Anlageklasse genauer ansehen, die Northern Trust für eine gute Investition in Zeiten hoher Inflation hält.

Die Geschichte geht weiter

Aktienbasierte Sachwerte umfassen natürliche Ressourcen, weltweit börsennotierte Infrastruktur und globale Immobilien. Ein realer Vermögenswert ist eine Investition, bei der der Wert aus dem inneren Wert des Vermögenswerts und nicht aus einem erfundenen Wert stammt. Aktien eines Unternehmens haben zum Beispiel keinen wirklichen Wert – am Ende des Tages ist es nur ein Stück Papier. Der Wert ergibt sich aus dem vom Markt ermittelten Wert des Unternehmens. Land und Öl hingegen haben als nutzbare Ressource einen Eigenwert.

Aktienbasierte Sachwerte haben jedoch einen gewissen Marktmechanismus. Zum Beispiel die Investition in einen Real Estate Investment Trust oder REIT. Ein REIT ist eine Art von Unternehmen, das Immobilienanlagen besitzt und betreibt, die Erträge generieren. Sie investieren über den REIT in das Land, was sowohl einfacher ist als auch ein gewisses Risiko mindert.

Aktienbasierte Sachwerte und hohe Inflation

Eine gängige Anlage zum Ausgleich der Inflation sind inflationsgeschützte Wertpapiere (TIPS). Northern Trust stellte jedoch fest, dass die relativ niedrigere Rendite dieser Anlagen den durch die hohe Inflation verursachten Verlust möglicherweise nicht deckt. Viele Arten von aktienbasierten Sachanlagen entwickeln sich jedoch während einer hohen Inflation gut. Natürliche Ressourcen erzielen beispielsweise bei hoher Inflation eine Rendite von 20.9 %, während die globale börsennotierte Infrastruktur eine Rendite von 14.5 % erzielt.

Es ist wichtig zu beachten, dass diese Klassen während einer normalen Inflation möglicherweise keine so guten Renditen erzielen. Natürliche Ressourcen erzielen bei normaler Inflation nur eine Rendite von 2.4 %. Aus diesem Grund ist es wichtig, die Inflation zu überwachen, wenn Sie vorhaben, diese Vermögenswerte als Teil Ihrer Inflationsstrategie zu verwenden.

Fazit

Inflation ist etwas, mit dem sich derzeit alle Anleger befassen. Während es viele Strategien gibt, um mit der Inflation umzugehen, empfiehlt die Vermögensverwaltungsgesellschaft Northern Trust die Investition in aktienbasierte Sachwerte, einschließlich Immobilien und natürliche Ressourcen.

Tipps zum Umgang mit Inflation

• Ein Fachmann kann Ihnen helfen, mit der Inflation oder anderen Problemen umzugehen, mit denen die Wirtschaft Sie konfrontiert. Einen qualifizierten Finanzberater zu finden, muss nicht schwer sein. Das kostenlose Tool von SmartAsset bringt Sie mit bis zu drei Finanzberatern in Ihrer Nähe zusammen, und Sie können Ihre Beraterübereinstimmungen kostenlos befragen, um zu entscheiden, welcher der richtige für Sie ist. Wenn Sie bereit sind, einen Berater zu finden, der Ihnen helfen kann, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, fangen Sie jetzt an.

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