Diese Dividende von 12.7 % steigt, wenn die Fed die Zinsen erhöht

Normalerweise in einem Bärenmarkt wie diesem, etwas arbeitet irgendwo. Aber ich denke, Sie werden mir zustimmen, dass es seit Anfang 2022 schwierig ist, dieses „Etwas“ festzunageln.

Staatsanleihen sind im Jahresverlauf um etwa 23 % gefallen. Und wir wissen, wo der Aktienmarkt war.

Bargeld wird Sie natürlich immer von der Volatilität der Aktien- oder Anleihenmärkte befreien. Wenn Sie jedoch zu lange bei Bargeld bleiben, sind Sie der heutigen hohen Inflation ausgesetzt. Und natürlich zahlt Bargeld keine Dividenden – und das ist einfach keine Option für diejenigen von uns, die ihren Ruhestand nur mit Dividenden finanzieren wollen. Diese Strategie ermöglicht es Ihnen, die Marktvolatilität weitgehend auszublenden, weshalb dies ein Ziel ist, das wir bei my anstreben CEF-Insider Beratung.

Im Moment empfehlen wir Ihnen zum Beispiel, weiterhin erstklassige High Yield-Anleihen wie die zu halten geschlossene Fonds (CEFs) im Portfolio von CEF-Insider, die im Durchschnitt eine Rendite von über 8 % aufweisen, wobei die überwiegende Mehrheit unserer Auswahlen monatlich Dividenden auszahlt.

Und trotz aller Unsicherheit gibt es auch einige interessante neue Dividendenideen, darunter einen Fonds, der jetzt satte 12.7 % abwirft – und sein Wert steigt mit den Zinsen. Und machen Sie keinen Fehler, Preise sind wahrscheinlich weiter steigen.

Wir werden uns weiter unten eingehender mit dieser Anlageklasse und unserem speziellen Ticker mit einer Rendite von 12.7 % befassen. Lassen Sie uns zunächst auf die heutige Zinssituation eingehen, die entscheidend ist, um zu verstehen, warum dieser Fonds jetzt eine gute Ergänzung Ihres Portfolios sein könnte.

Kredite mit variablem Zinssatz lieben eine aggressive Fed

Während wir wissen, dass die Federal Reserve die Zinsen weiter anheben wird, prognostizieren Händler am Fed-Terminmarkt jetzt, während ich dies schreibe, dass die Zinsen schneller als bisher erwartet steigen werden, mit höheren Erwartungen für eine Erhöhung um 75 Basispunkte im September der Fed treffen.

Das bringt uns zu einer wirklich unterschätzten Anlageklasse: variabel verzinsliche Kredite, deren Wert steigt, wenn die Zinsen steigen.

Der Grund dafür ist einfach; Diese Kredite haben variable Zinssätze, wenn die Zinsen also steigen, steigt auch ihr Einkommen und damit ihr Wert auf dem Sekundärmarkt (ja, variabel verzinsliche Kredite werden auf dem freien Markt gekauft und verkauft, wie Aktien, aber es ist ein viel kleinerer Markt , normalerweise voll von großen Wall-Street-Banken).

Es ist nicht einfach, einzelne variabel verzinsliche Kredite zu kaufen, aber es gibt einen Fonds, der nicht nur ein Bündel davon beherbergt, was dir eine Diversifizierung und eine Absicherung gegen die Fed verschafft, sondern auch mit der erstaunlichen Rendite von 11.6 % aufwartet, die wir oben besprochen haben.

Es heißt die Saba Capital Income & Opportunities Fund (BRW), und es ist eine CEF, die jederzeit mindestens 80 % ihres Kapitals in variabel verzinsliche Darlehen investiert. In einem schwierigen Jahr für alle Vermögenswerte hat BRW der Schwerkraft getrotzt und für 2022 einen kleinen Gewinn erzielt, der zum jetzigen Zeitpunkt um etwa 1 % gestiegen ist. Aber das ist nicht das wirklich Aufregende an dem Fonds.

Normalerweise steigt ein Fonds wie BRW kurz nachdem die Fed die Zinsen erhöht hat. Tatsächlich hat sie genau das im Jahr 2016 getan. Ein paar Monate nachdem die Fed begonnen hatte, die Zinsen zu erhöhen zur Verbesserung der Gesundheitsgerechtigkeit Wanderzyklus erzielte es in nur vier kurzen Monaten eine Rendite von 15 %.

Wenn man den starken Hinweisen der Fed auf aggressivere Zinserhöhungen zuhört, fühlt es sich heute sehr wie Mitte 2016 an – eine Zeit, in der das Aufsammeln von BRW zu starken Gewinnen führte. Ich erwarte, dass sich die Geschichte dieses Mal wiederholt (oder zumindest reimt).

Es gibt einen zusätzlichen Bonus: den Abschlag auf den Nettoinventarwert (NAV oder den Wert der Anleihen im Portfolio von BRW). Das ist ungewöhnlich günstig und ermöglicht es, zinsvariable Kredite zu Verkaufspreisen zu erhalten. Wenn andere Anleger erkennen, wie gut variabel verzinsliche Kredite positioniert sind, wird dieser Rabatt natürlich auf Null schrumpfen. Während wir darauf warten, können wir die gesunde Rendite von BRW von 12.7 % einstreichen.

Michael Foster ist der Lead Research Analyst für Konträre Aussichten. Für weitere großartige Einkommensideen klicken Sie hier für unseren neuesten Bericht. “Unzerstörbares Einkommen: 5 Schnäppchenfonds mit sicheren Dividenden von 8.4%."

Offenlegung: keine