Dieses Portfolio mit einer Rendite von 10.5 % bietet die perfekte Mischung für 2023

Trotz des Markteinbruchs der letzten Woche gibt es sie Noch viele tolle Dividendenkäufe da draußen. Aber verschwenden Sie Ihre Zeit nicht mit lahmen Zahlern wie General Mills
GIS
(GIS), mit 2.7 % Rendite. Oder die mageren 2.2 %, die man von einem sogenannten „Dividendenaristokraten“ bekommt McDonald's (MCD).

Inflation ist Noch bei 7.7%! Das ist weit vor diesen erbärmlichen Blue-Chip-Renditen. Solche Niedrigzahler können wir uns einfach nicht mehr leisten.

Wir brauchen viel mehr Einkommen, wenn wir das Traumszenario erreichen wollen: eine kapitalgedeckte Altersvorsorge vollständig durch Dividenden. Das ist der Weg, den wir heute gehen, mit drei geschlossene Fonds (CEFs) mit einer unglaublichen Durchschnittsrendite von 10.5 %.

Dadurch erhalten Sie „sofort“ 87.50 USD pro Monat an Dividenden für jeweils investierte 10 USD. Mit anderen Worten, Sie bräuchten nur 677,000 US-Dollar, um ein Jahreseinkommen von 71,000 US-Dollar zu erzielen. Das ist das mittlere Haushaltseinkommen in Amerika.

Eine Ausbeute von 10.5 % ist ebenfalls vorhanden 10 mal mehr als ein Indexfonds zahlt. Ein solches Einkommen ist bei Ausverkäufen wie der Katastrophe von 2022 von entscheidender Bedeutung, da Sie im Gegensatz zu Leuten, die den typischen Namen S&P 500 tragen, nicht in einen Abschwung hinein verkaufen müssen.

Stattdessen haben die Dividenden, die diese drei Fonds zahlen, die Anleger in diesem Jahr vom Verkaufsknopf ferngehalten. Dies ist auf lange Sicht die echt Schlüssel zur Macht des passiven Einkommens.

3 CEF-Käufe für sofortige Diversifizierung und 10 %+ Dividenden

Natürlich ist Diversifikation von entscheidender Bedeutung, daher möchten wir, dass unser CEF-Portfolio Folgendes enthält:

1. Aktien (für langfristiges Wachstum)
2. Anleihen (für stabiles Einkommen)
3. Immobilien (für ein bisschen von beidem)

Es ist nicht einfach, ein Portfolio zusammenzuschustern, das alle drei Kriterien erfüllt. Und wenn Sie durch physisches Eigentum in Immobilien investieren, schauen Sie auf viel der Arbeit. (Wenn Sie Vermieter waren, wissen Sie, dass es sich um einen Vollzeitjob handelt.)

Aber Sie können alle drei Kategorien treffen und erhalten Sie mit CEFs einen großen Einkommensstrom (praktisch ohne Arbeit!). Hier sind drei Fonds, die zusammengenommen genau das tun.

CEF-Auswahl Nr. 1: Eine Rendite von 10.2 % mit einem „versteckten“ Rabatt

Beginnen wir mit dem Start Liberty All-Star-Aktienfonds (USA), das großkapitalisierte US-Unternehmen mit starken Cashflows und Wachstumspotenzial hält, wie z Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group
UNH
(UNH) und Visum (V). Die US-Manager haben auch gute Arbeit geleistet, indem sie überverkaufte margenstarke Firmen wie z Alphabet (GOOGL), Danaher
DHR
(DHR) und Adobe
ADBE
(ADB
DBE
).

Die Auslosung hier ist die Dividende, wobei die USA 10.2 % abwerfen. Diese Dividende stammt aus Auszahlungen auf leicht gehebelte Aktien im Portfolio sowie aus Renditen aus den rechtzeitigen Käufen und Verkäufen des Managements. Es ist eine Strategie, die funktioniert, wobei die USA in den letzten zehn Jahren eine hervorragende Gesamtrendite von 214 % verbuchten.

Wir erhalten auch ein nettes „in“ dank der Bewertung der USA. Derzeit wird der Fonds um den Nennwert gehandelt (oder ungefähr gleich hoch wie der Wert der Aktien in seinem Portfolio). Das ist ein faires Niveau, wenn man bedenkt, dass dieser im vergangenen Jahr mit Aufschlägen von über 3 % gehandelt wurde.

CEF-Auswahl Nr. 2: Ein 13.4 %-Zahler, der einen Crash nach dem anderen überlebt hat

Für Anleihen nehmen wir die Neuberger Berman High Yield Strategies Fund (NHS), die einen Rabatt von 3.3 % auf den NAV bietet. Das ist ein tolles Geschäft, wenn man bedenkt, dass es noch im August zum Nennwert gehandelt wurde.

Die Dividende ist mit einer Rendite von 13.4 % wirklich umwerfend. Wenn Sie der Meinung sind, dass eine solche Auszahlung unmöglich sicher sein kann, bedenken Sie, dass der NHS sie seit Jahren kontinuierlich am Laufen gehalten hat 10 Jahre, trotz Pandemie und steigender Raten. Der Grund? Eine strategische Ausrichtung des Managements auf höherwertige, unterbewertete Unternehmensanleihen.

Insbesondere diese Anleihen bieten dem NHS zwei Möglichkeiten, starke Renditen zu erzielen: höhere Erträge und längerfristig Gewinne, da sie aufgrund der sich verbessernden Anlegerstimmung neu bewertet werden. Diese Strategie ist genau das, was wir in diesem einzigartig überverkauften, aber sich langsam erholenden Markt wollen.

CEF-Auswahl Nr. 3: Ein Portfolio mit einer Rendite von 8 %, um das jeder Immobilieninvestor beneiden würde

Lassen Sie uns endlich mit dem gehen Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI). Der Fonds hat mehr als 200 Beteiligungen, von denen fast alle Real Estate Investment Trusts (REITs) sind. Diese REITs wiederum besitzen jeweils Hunderte oder sogar Tausende von Immobilien, sodass wir uns hier keine Gedanken über die Diversifizierung machen müssen.

Zu den Top-RQI-Beständen gehört der Eigentümer von Mobilfunkmasten Amerikanischer Turm (AMT), deren Dienste angesichts des wachsenden mobilen Datenverkehrs ständig nachgefragt werden; Selfstorage-REIT Öffentlicher Speicher (PSA), die vom Boom der „Zeugs“ in den letzten Jahren profitieren wird; und Warehouse-REIT Prologis (PLD), was davon profitiert, da US-Unternehmen ihre Produktion nach Hause verlagern.

Die überdurchschnittlichen Dividenden von REITs treiben die Ausschüttung von 8 % von RQI an, die in den letzten fünf Jahren konstant geblieben ist. Angesichts steigender Mieten überall ist die Einnahmequelle des Fonds sicherer denn je – und die Anleger nehmen dies zur Kenntnis.

Wir haben gesehen, wie Anleger in den letzten zwei Monaten zu RQI strömten, aber es gibt noch deutlich mehr Aufwärtspotenzial, da eine potenzielle Abflachung der Zinsen Immobilien zugute kommt. Ich erwarte auch mehr Aufwärtspotenzial, da der Abschlag von RQI mit 3.3 % auf den Nennwert zurückkehrt – ein Niveau, auf dem es den größten Teil des Jahres gehandelt wird.

Wenn man alle drei oben genannten CEFs zusammenzählt, hat man einen Einkommensstrom von 10.5 %, der vollständig über Hunderte von Vermögenswerten in drei verschiedenen Klassen diversifiziert ist. Das ist ein schönes Setup für 2023, das wie ein aussieht viel Insgesamt ein besseres Jahr für den Markt, aber auch die Volatilität dürfte anhalten.

Michael Foster ist der Lead Research Analyst für Konträre Aussichten. Für weitere großartige Einkommensideen klicken Sie hier für unseren neuesten Bericht. “Unzerstörbares Einkommen: 5 Schnäppchen-Fonds mit konstanten 10.2 % Dividenden."

Offenlegung: keine