Als sich das FTX-Debakel letzte Woche zu entwirren begann, stand ein 26-jähriger Kunde von FTX.US, der in der Gegend von New York City lebte, vor einem heiklen Dilemma. Obwohl er besorgt über die sich entwickelnde Situation war, zögerte er, seine Bestände im Wert von 20,000 $ von der Kryptowährungsplattform abzuziehen, weil er wusste, dass es ihn Geld kosten würde.
Der Kunde hatte einige ausstehende Bitcoins
BTCUSD,
Derivatekontrakte auf FTX.US und um sein Geld abzuheben, musste der Investor weitere 400 $ einzahlen, um einige Short-Optionen zu decken, die er verkauft hatte. Aber als sich die Situation um FTX zu verschlechtern schien, entschied sich der Kunde aus dem Raum New York schließlich. Er hat das Geld bezahlt und letzten Donnerstagabend einen Auszahlungsantrag gestellt und eine Stunde später seine Krypto erhalten.
Am nächsten Morgen beantragten FTX und etwa 130 verbundene Unternehmen, darunter FTX.US und das Handelsunternehmen Alameda Research, beim US-Bundesgericht Insolvenzschutz.
„Gott sei Dank“, sagte der in New York ansässige Krypto-Investor. "Ich hatte Glück. Ich bin ihm zweimal ausgewichen.“ Alle FTX-Kunden, mit denen MarketWatch für diesen Artikel gesprochen hat, baten darum, anonym zu bleiben, und befürchteten Auswirkungen. Die Kunden haben Screenshots ihrer FTX-Transfers geteilt, die MarketWatch überprüfen konnte.
Für den Trader, mit dem MarketWatch in New York sprach, war der Zusammenbruch des FTX Teil eines Musters, das ihm bekannt geworden war. Vor nicht allzu langer Zeit zog der Investor sein Geld von der in Singapur ansässigen Krypto-Kreditplattform Hodlnaut ab, drei Wochen bevor sie im August die Abhebungen unter Berufung auf „Marktbedingungen“ einfror. Angeblich auch Hodlnaut herum gehalten 18.3 Millionen SGD oder Krypto im Wert von etwa 13.4 Millionen Dollar auf FTX ab Stand Okt. 28. Ein Vertreter von Hodlnaut hat auf eine Bitte um Stellungnahme zu diesem Artikel nicht geantwortet.
Vor ihrem Zusammenbruch war FTX die drittgrößte Krypto-Börse nach Handelsvolumen. Prominente wie Tom Brady, Gisele Bündchen und Steph Curry unterstützt die Plattform. Die Heimat-Basketballarena der Miami Heat wurde danach benannt. Der Mitbegründer und ehemalige Geschäftsführer von FTX, Sam Bankman-Fried, zierte das Cover des Fortune Magazine, das sich fragte, ob er der nächste Warren Buffett sei.
Jetzt besteht kaum noch eine Chance, dass Kunden, die zur Nutzung der Plattform verleitet wurden, ihre Vermögenswerte wiedererlangen können, sagten Analysten. Basierend auf einer Bilanz, die den Investoren einen Tag vor dem Insolvenzantrag von FTX mitgeteilt wurde, hatte die Börse fast 9 Milliarden US-Dollar an Verbindlichkeiten und 900 Millionen US-Dollar an liquiden Vermögenswerten, 5.5 Milliarden US-Dollar an „weniger liquiden“ Vermögenswerten und 3.2 Milliarden US-Dollar an „illiquiden“ Vermögenswerten ein Bloomberg-Artikel unter Berufung auf anonyme Quellen. Was noch schlimmer ist, einen Tag nach dem Konkursantrag, John J. Ray III, der neue Chief Executive von FTX, sagte in einer Erklärung dass „unbefugter Zugriff auf bestimmte Vermögenswerte stattgefunden hat“, während das Krypto-Forschungsunternehmen Elliptic sagte, dass 477 Millionen US-Dollar im Verdacht stehen, von FTX gestohlen worden zu sein. Vertreter von FTX antworteten nicht auf eine Bitte um Stellungnahme.
Mehrere FTX-Kunden und Teilnehmer der Kryptoindustrie bezeichneten den Zusammenbruch von FTX als „schockierend“, obwohl die Branche in diesem Jahr bereits den Zusammenbruch mehrerer wichtiger Akteure erlebte, darunter die Blockchain Terra, der Kreditgeber Celsius und der Hedgefonds Three Arrows Capital.
„Dass FTX nach unten geht, ist ziemlich verrückt“, sagte der in New York ansässige Krypto-Investor, der es geschafft hat, sein Geld in letzter Minute herauszuholen. „Sam Bankman-Fried schien wirklich derjenige zu sein, der eine Regulierung einführen und der Branche mehr Legitimität verleihen würde“, sagte der Investor.
Dennoch sind viele Kleinanleger in diesem Jahr darauf konditioniert worden, von jeder Krypto-Plattform zu fliehen, die Anzeichen von Problemen zeigt, eine Dynamik, die das Vertrauen in Krypto-Institutionen verletzt, die Einführung von Krypto verlangsamt und die Volatilität rund um den Handel mit digitalen Vermögenswerten erhöhen könnte Tage und Monate im Voraus, sagten Analysten.
Im Fall von FTX waren einige Kleinanleger von den Krypto-Ereignissen in diesem Jahr so „traumatisiert“, dass sie begannen, ihr Geld von der Plattform abzuheben, sobald die ominösen Anzeichen auftauchten.
Es gab einige „wiederkehrende Themen“ in Krypto, die zu Kundenverlusten führten, bemerkte David Tawil, Präsident und Mitbegründer des Digital-Asset-Fonds ProChain Capital. „Ich denke, Leute, die entweder von einer früheren Explosion getroffen wurden oder einer solchen nahe standen, fragen sich, warum? Warum warten? Was ist der Vorteil des Wartens?“ sagte Tawil. „Sobald sie etwas hören, irgendein Gerücht oder irgendeine Warnung, rennen sie los und holen ihr Geld ab.“
Letzter Aufruf vor dem Herbst
Als Bankman-Fried letzte Woche auf Twitter sagte: „FTX ist in Ordnung. Assets are fine“, ein 26-jähriger Kunde von FTX.US aus Colorado, zog etwa 10,000 US-Dollar von der Börse ab. Am nächsten Tag unterzeichnete Binance, eine konkurrierende Börse, eine Absichtserklärung zum Erwerb der Vermögenswerte von FTX außerhalb der USA. Aber der Kunde aus Colorado, der für einen Private-Equity-Fonds arbeitet, versuchte trotzdem, seine verbleibenden 1,200 US-Dollar von FTX.US. Er war nicht in der Lage, diese verbleibenden Gelder abzurufen.
Einen Tag später gab Binance seinen Deal für FTX unter Berufung auf Due Diligence und Berichte über misshandelte Kundengelder auf, und FTX meldete bald Konkurs an.
„Bei allem, was vor sich geht, sieht es immer unwahrscheinlicher aus, dass das Geld jemals auf meinem Bankkonto ankommen wird“, sagte der Kunde aus Colorado über seine 1,200 Dollar, die bei FTX.US hängen bleiben.
„Crypto hat mich ein bisschen zu einem Pessimisten gemacht“, fügte der in Colorado ansässige Kunde hinzu. Obwohl er nicht erwartet hatte, dass FTX zusammenbrechen würde, „sobald ich irgendetwas potenziell Negatives an FTX sah, dachte ich, das ist mehr als genug, um mich zu veranlassen, mein Geld abzuheben.“
Dieser Pessimismus kam zum Teil von seiner früheren Erfahrung, dass etwa 50,000 US-Dollar auf dem Solana-basierten Stablecoin-Protokoll Cashio steckten, das im März gehackt wurde, was einen Verlust von etwa 52 Millionen US-Dollar verursachte. Obwohl der Colorado-Investor Wochen später den größten Teil seines Geldes zurückerhalten konnte, hat die Erfahrung seine Wachsamkeit bewahrt. „Ich habe diese Situation durchgemacht, in der ich kein Geld abheben konnte, das ich habe“, sagte er.
Der Colorado-Händler hatte auch das Glück, im Oktober einen Hack zu vermeiden, der auf die dezentrale Krypto-Börse Mango Markets abzielte, wo er einst auch ein Konto hatte. Im Mai sagte er, er habe seine Verlobte überredet, ihr 10,000 Dollar von Celsius abzunehmen, nachdem er auf Twitter einige Kritik an der Plattform gelesen hatte. „Ich sagte, hey, wir haben mit Krypto schon genug durchgemacht, ich denke, du solltest dein Geld rausnehmen“, sagte die Investorin zu ihrer Freundin. Es stellte sich als richtig heraus – vier Wochen später fror der Kreditgeber alle Auszahlungen ein und meldete später Insolvenz an.
Der in Colorado ansässige Investor, der hauptsächlich mit nicht fungiblen Token handelt, sagte, er habe sich trotz enormer Risiken dafür entschieden, den Bereich der digitalen Assets für die potenziell fruchtbaren Belohnungen zu erschließen. Dennoch würden Dinge wie der Zusammenbruch von FTX „selbst Leute wie mich dazu bringen, viel Vertrauen in das System zu verlieren“, sagte er.
Ein 22-jähriger Ingenieur, der in Australien lebt, sagte, er habe letzte Woche auch seine 7,000 Dollar aus FTX gezogen, fünf Stunden nach Bankman-Frieds Tweet, dass FTX in Ordnung sei. „Mein erster Gedanke war, wenn FTX bankrott geht oder so, könnten sich die Amerikaner retten“, sagte der Investor. FTX.US war nur für US-Kunden verfügbar, während FTX.com auf Kunden in anderen Regionen der Welt, einschließlich Australien, abzielte. Bankman-Fried und viele FTX-Führungskräfte sind amerikanische Staatsbürger.
„Die Amerikaner, sie könnten sich selbst retten. Ich werde absolut zerstört werden“, sagte der in Australien ansässige Investor.
FTX fror zunächst Abhebungen für die meisten seiner internationalen Kunden ein, während einige Anleger ihr Geld noch einige Tage bei FTX.US abheben konnten. Tatsächlich twitterte Bankman-Fried einen Tag, bevor FTX und FTX.US Insolvenz anmeldeten, dass FTX.US „nicht finanziell von dieser Scheißshow betroffen war. Es ist zu 100 % flüssig.“
Der Kunde aus Colorado sagte seinerseits, er fühle sich belogen. „Ich denke, ich verstehe irgendwie, wo er (Bankman-Fried) in dieser schwierigen Situation ist, und ich fühle Mitleid mit ihm“, sagte der Investor. „Aber nur zu sagen, dass FTX.US völlig liquide und überhaupt nicht betroffen ist, und sie dann in eine Insolvenz nach Kapitel 11 zu werfen, ist verblüffend. Ich weiß einfach nicht, wie man so einfach lügen kann“, sagte er.
Bankman-Fried antwortete nicht auf eine Bitte um Stellungnahme.
Obwohl der größte Teil seines Geldes intakt blieb, fühlte sich der australische Investor nach dem Fall von FTX düster über den Krypto-Raum. „Stellen Sie sich vor, die Londoner Börse würde einfach schließen und sagen, ja, wir werden keinen Handel mehr betreiben, die Leute werden ihr Geld nicht mehr herausholen können. Wie verrückt wäre das?“ sagte der Investor. „Weil das so ist. Ich glaube nicht, dass irgendjemand mehr Vertrauen haben wird. Es braucht viel Zeit, um diesen Glauben wieder aufzubauen.“
Quelle: https://www.marketwatch.com/story/they-pulled-money-out-of-ftx-at-last-minute-before-its-bankruptcy-thank-god-i-dodged-it-twice- 11668613287?siteid=yhoof2&yptr=yahoo