Diese drei Aktien bieten stetige Dividendeneinnahmen – und hohe Renditen

Es ist selten, aber einige Unternehmen arbeiten mit monatlichen Dividendenzahlungen – und einer hohen Rendite. Dies ist eine attraktive Wahl für Rentner und andere, die von den Erträgen leben, die ihre Investitionen generieren.

Hier sehen wir uns drei solcher Unternehmen an, die jeden Monat eine Dividendenzahlung leisten und auch hohe Dividendenrenditen bieten:

Riskanter Dynamo: Dynex Capital

Dynex-Kapital (DX) ist ein Mortgage Real Estate Investment Trust oder REIT, der in den 1980er Jahren gegründet wurde und derzeit einen Wert von 600 Millionen US-Dollar hat. Dynex Capital investiert in Mortgage Backed Securities (MBS), wobei diese Vermögenswerte teilweise über Fremdkapital finanziert werden, um die Eigenkapitalrendite des Unternehmens durch den Hebeleffekt zu steigern.

Wie bei vielen anderen Hypotheken-REITs ist der Buchwert von Dynex Capital in den letzten Quartalen unter Druck geraten, da steigende Zinsen den fairen Marktwert der MBS, die Dynex Capital in seiner Bilanz hält, beeinträchtigten. Allerdings verhinderten Absicherungen einen Teil dieser Verluste, und die Cashflows bleiben vorerst zuverlässig.

Im letzten Quartal erwirtschaftete Dynex Capital einen zur Ausschüttung verfügbaren Gewinn von 0.24 $ pro Aktie, was einer jährlichen Laufrate von 0.96 $ pro Aktie entspricht. Das wäre weniger als die aktuelle Jahresdividende, aber das Ergebnis wurde durch Einmalaufwendungen im Zusammenhang mit einem CFO-Wechsel negativ beeinflusst. Es ist daher wahrscheinlich, dass die Gewinne in diesem Jahr höher sein werden als im dritten Quartal, wobei Analysten derzeit für 1.25 einen Gewinn pro Aktie von 2022 US-Dollar prognostizieren.

Das Unternehmen zahlt eine Dividende von 0.13 US-Dollar pro Aktie und Monat aus, was einer Dividendenrendite von 12 % zu aktuellen Preisen entspricht – mit anderen Worten, Anleger erhalten 1 % ihrer Investition pro Monat ausgezahlt, was für diejenigen, die nach einem großen suchen, sehr attraktiv ist Einkommensertrag.

Es besteht jedoch eine gewisse Unsicherheit bezüglich zukünftiger Gewinne, daher ist nicht garantiert, dass die Dividenden immer so hoch sein werden. Anleger müssen daher mit einem etwas erhöhten Risiko einer Dividendenkürzung in der Zukunft leben. Aber selbst wenn die Dividende beispielsweise um ein Drittel gekürzt würde, wäre die Dividendenrendite mit 8 % immer noch ziemlich hoch, sodass eine Dividendenkürzung für die Aktionäre von Dynex Capital, die derzeit Aktien kaufen, nicht unbedingt desaströs wäre sehr hohe Dividendenrendite.

Small-Cap-Generation: Einkommenseigenschaften der Generation

Einkommenseigenschaften der Generation (GIPR) ist ein intern verwalteter Immobilienfonds, der Einzelhandels-, Büro- und Industrieimmobilien besitzt. Generation Income Properties ist eine Small-Cap-Aktie, die derzeit mit weniger als 100 Millionen US-Dollar bewertet wird.

Seine Vermögensbasis besteht aus einer zweistelligen Anzahl von Immobilien, die sich hauptsächlich in großen städtischen Märkten befinden und an ihre Mieter netto vermietet sind, was für Generation Income-Immobilien von Vorteil ist, da der REIT nicht alles bezahlen muss Betriebsaufwand.

Generation Income Properties begann den Handel im Jahr 2019, seitdem hat der REIT seine Dividende erheblich erhöht, wobei zu beachten ist, dass die letzte Dividendenanpassung eine Dividendenkürzung war. Derzeit zahlt das Unternehmen 0.039 US-Dollar pro Aktie und Monat aus, was einer jährlichen Zahlung von 0.47 US-Dollar pro Aktie entspricht.

Da Generation Income Properties derzeit mit nur 4.90 US-Dollar pro Aktie gehandelt wird, ist die Dividendenrendite mit 9.6 % ziemlich hoch. Die bereinigten Funds from Operations des Unternehmens beliefen sich im letzten Quartal auf 0.16 US-Dollar pro Aktie, was die aktuelle Dividende gut abdeckt. Basierend auf einer monatlichen Auszahlung von 0.039 $ und einem Quartalsgewinn von 0.16 $ deckt Generation Income Properties die Dividende in einem Verhältnis von fast 1.4, was einer Ausschüttungsquote von rund 70 % entspricht.

Aufgrund der geringen Größe von Generation Income Properties können die Gewinne von Quartal zu Quartal schwanken, daher ist es möglich, dass die Coverage Ratio in zukünftigen Quartalen schwächer sein wird, aber dank der erhöhten Rendite von fast 10 % wäre sogar eine kleine Dividendenkürzung möglich für eine immer noch hohe Dividendenrendite.

Zufrieden mit Gladstone Capital

Gladstone Hauptstadt (FROH) ist ein Geschäftsentwicklungsunternehmen, das derzeit einen Wert von 350 Millionen US-Dollar hat. Wirtschaftsförderungsgesellschaften organisieren Finanzierungen für kleine und mittlere Unternehmen, die keinen direkten Zugang zu den Fremdkapitalmärkten haben. Gladstone Capital tätigt in erster Linie Fremdkapitalinvestitionen, die rund 90 % seines Vermögens ausmachen, aber das Unternehmen hält auch kleine Beteiligungen an einigen seiner Portfoliounternehmen.

Da die kleineren Unternehmen, die von Gladstone Capital und anderen Wirtschaftsförderungsgesellschaften finanziert werden, es schwer haben, anderswo Finanzierungen zu bekommen, erzielen BDCs in der Regel überdurchschnittliche Zinsen aus ihren Investitionen.

Gladstone Capital ist damit hochprofitabel, wobei zu beachten ist, dass das Unternehmen in der Vergangenheit kein großes Gewinnwachstum erzielt hat. Tatsächlich wuchs der Gewinn pro Aktie in den letzten zehn Jahren nur um 10 %, was eine jährliche Wachstumsrate im niedrigen einstelligen Bereich bedeutet. Da Gladstone Capital jedoch in erster Linie als Einkommensanlage angesehen wird, ist die geringe Wachstumsrate kein allzu großes Problem.

Gladstone Capital zahlt derzeit 0.07 $ pro Monat aus, was einer jährlichen Auszahlung von 0.84 $ entspricht. Da die Aktien heute für 9.80 $ gehandelt werden, beträgt die Dividendenrendite des Unternehmens 8.6 %. Das Unternehmen hat die Dividende in den letzten zehn Jahren auf diesem Niveau gehalten, was auf seine Zuverlässigkeit hinweist, aber auch darauf hindeutet, dass die Wahrscheinlichkeit eines bedeutenden Einkommenswachstums in der Zukunft gering ist, es sei denn, die Anleger reinvestieren ihre Dividenden, um im Laufe der Zeit zusätzliche Aktien zu erwerben.

Für das laufende Jahr prognostizieren wir einen Gewinn je Aktie von 0.98 US-Dollar, was zu einer Dividendendeckungsquote von etwa 1.2 führt. Das ist sehr solide für ein Geschäftsentwicklungsunternehmen, da diese oft mit erhöhten Auszahlungsquoten arbeiten. Da Gladstone Capital die Dividende lange Zeit auf dem aktuellen Niveau gehalten hat, trotz der Tatsache, dass die Gewinne im Vergleich zu unserer EPS-Schätzung für das laufende Jahr oft niedriger waren, glauben wir, dass das Risiko einer Dividendenkürzung in absehbarer Zeit gering ist .

 (Bitte beachten Sie, dass wir einige dieser Aktien aufgrund von Faktoren wie niedriger Marktkapitalisierung und/oder unzureichendem Streubesitz als Small-Cap-Aktien betrachten. Sie sollten sich darüber im Klaren sein, dass solche Aktien einem höheren Risiko unterliegen als Aktien größerer Unternehmen, einschließlich größere Volatilität, geringere Liquidität und weniger öffentlich zugängliche Informationen, und dass Postings wie diese Auswirkungen auf ihre Aktienkurse haben können.)