Diese 4 Goldfonds sind die schlechtesten Käufe, die Sie jetzt tätigen könnten

Für manche Leute ist es fast ein Reflex, Gold zu kaufen, wenn die Inflation einsetzt oder die Volatilität steigt. In Zeiten wie diesen strömen sie einfach in Scharen zum gelben Metall – keine Fragen werden gestellt.

Aber Gold als sicheren Hafen zu kaufen, ist aus einem einfachen Grund eine schreckliche Idee: es funktioniert nicht.

Das Jahr des Müllcontainerfeuers, das wir jetzt durchleben, ist ein hervorragendes Beispiel für die Unwirksamkeit von Gold als Inflationsschutz: Während die Inflation in die Höhe schnellte (sie lag im August bei 8.3 %), ist Gold verschwunden der andere Weg, Einbruch um 6.4 % seit dem 1. Januar.

Diese miese Leistung ist nicht nur eine einmalige Sache. Gold hat tatsächlich in den letzten zehn Jahren um 7 % gesunken. Mit anderen Worten, wenn Sie es über diese Zeit gehalten hätten, hätte es Ihre Rendite nach unten gezogen.

Mit anderen Worten, es ist so ziemlich das Gegenteil eines sicheren Hafens!

Und wenn Sie nach Dividenden suchen, ist Gold eine besonders schlechte Wahl. Goldbarren und Münzen zahlen natürlich Null Dividenden und sind mit Kosten für deren Aufbewahrung und Sicherung verbunden. ETFs, die den Goldpreis verfolgen, wie z SPDR Gold Shares ETF (GLD
GLD
) Sie von diesen Kosten befreien, aber Sie erhalten immer noch keine Einnahmequelle.

Die einzige Option für Dividendeninvestoren besteht daher darin, Aktien von Goldminenunternehmen direkt oder über ETFs zu kaufen, die sie halten, wie z VanEck Gold Miners ETF (GDX
GDX
), die größere Goldfirmen hält, und die stärker auf die Exploration ausgerichtet sind VanEck Junior Gold Miners ETF (GDXJ
DXJ
GDXJ
).

Das Problem ist, dass ihre Auszahlungen nicht ausreichen, um unseren Puls höher schlagen zu lassen, da der GDX 2.4 % und der GDXJ 2.8 % abwirft. Das andere Problem ist, dass es riskant ist, Goldminenunternehmen zu halten, da sie der politischen Unsicherheit in den Ländern, in denen sie Minen betreiben, schlechten Ergebnissen ihrer Explorationsbemühungen und anderen potenziellen Fallstricken ausgesetzt sind, die für die Branche einzigartig sind.

Diese Faktoren haben GDX und GDXJ in diesem Jahr sicherlich belastet, da sie weit hinter der bereits enttäuschenden Performance von Gold selbst zurückgefallen sind.

Hohe Ausbeute geschlossene Fonds (CEFs), auf die wir uns ausschließlich in my konzentrieren CEF-Insider Service, kann eine weitere Möglichkeit sein, in Gold zu investieren und auch eine hohe Ausbeute einfahren. Aber ich halte Gold-CEFs nicht im Portfolio des Dienstes – und werde es wahrscheinlich nie tun – aus dem gleichen Grund, den wir bei Goldpreisen und Goldminen-ETFs gesehen haben: lausige Performance.

Betrachten Sie die GAMCO Global Gold Natural Resources and Income Fund (GGN). Es weist eine übergroße Rendite von 11.7 % auf und investiert etwa die Hälfte seines Portfolios in Metall- und Bergbauunternehmen. Obwohl er viel besser abgeschnitten hat als GDX und GDXJ, hat er auch schlechter abgeschnitten als Gold und scheint jeden Tag neue Tiefs zu testen.

Die rettende Gnade der CEF war ein bisschen Glück; Der größte Teil der anderen Hälfte des Portfolios besteht aus Energieunternehmen, und diese Investitionen haben dazu beigetragen, die Verlierer zu stützen. Aus diesem Grund ist es viel besser, Gold ganz zu überspringen und in einen „reinen“ Energie-CEF wie den zu investieren Kayne Anderson Nextgen Energie- und Infrastrukturfonds (KMF), die in einem Jahr leicht gestiegen ist, wenn fast alles im Minus ist.

Das Fazit hier ist ziemlich klar: Gold eignet sich nicht als Investition, insbesondere nicht für diejenigen von uns, die nach Einkommen suchen. Auch wenn Sie glauben, dass die Inflation noch eine Weile heiß bleiben wird, sowohl im letzten als auch im letzten Jahr Jahrzehnte haben bewiesen, dass Gold kein verlässlicher Inflationsschutz ist.

Meine Sicht auf Gold: Vergiss es! Und bleiben Sie bei CEFs, die Aktien mit Haushaltsnamen halten

Anstatt mit Gold herumzuspielen, bleibst du am besten bei erstklassigen US-Aktien – vor allem, wenn du sie über CEFs kaufst, die dir dank ihrer hohen Dividenden den größten Teil deiner jährlichen Rendite in bar einbringen. Die durchschnittliche CEF-Rendite beträgt heute etwa 7 %.

Betrachten Sie zum Beispiel eine CEF wie die Liberty All-Star Growth Fund (ASG). Trotz des „Wachstums“ in seinem Namen konzentriert sich dieser mit einer laufenden Rendite von 8.9 % stark auf Erträge. ASG hält eine Mischung aus Midcap-Aktien wie Immobilienverwaltungsunternehmen FirstService (FSV), und bekannte Large Caps wie Amazon.com (AMZN), Unitedhealth Group
UNH
(UNH) und Visa
V
(V).

Im Gegensatz zu unseren Goldspielen hat ASG in den letzten zehn Jahren eine gesunde Rendite erzielt und das Geld der Anleger in dieser Zeit fast verdreifacht!

ASG hat eine Politik, 8 % seines Nettoinventarwerts (NAV) als Dividenden pro Jahr auszuschütten, daher schwankt seine Dividende ein wenig, aber diese Politik stellt auch sicher, dass der Fonds über das Geld verfügt, um bei Ausverkäufen wie dieser Schnäppchen zu machen. was sein zukünftiges Wachstum antreibt. ASGs Abschlag zum NAV von 2 % im Vergleich zu einem 52-Wochen-Durchschnitt Premium von 5 %, fügt weiteres Aufwärtspotenzial hinzu.

Michael Foster ist der Lead Research Analyst für Konträre Aussichten. Für weitere großartige Einkommensideen klicken Sie hier für unseren neuesten Bericht. “Unzerstörbares Einkommen: 5 Schnäppchenfonds mit sicheren Dividenden von 8.4%."

Offenlegung: keine