Der sicherste Weg, um 7.5 % Dividende zu erhalten (perfekt für 2023)

Für das Jahr 2023 haben wir viele hochwertige Dividenden auf dem Tisch. Einige der besten? Geschlossene Fonds (CEFs) mit einer Rendite von über 7.5 %. Drei spezifische Namen und Ticker werden unten für Sie angezeigt.

Ich erwähne Qualität, denn wenn uns das Jahr 2022 etwas gezeigt hat, dann diese Qualität Angelegenheiten: Krypto und gewinnlose Technologie wurden dieses Jahr verprügelt, und das war kein Einzelfall. Mit steigenden Zinssätzen werden diese Glücksspiele – ich sage „Glücksspiele“, weil der Kauf dieser Spiele immer eher einem Ausflug zu den Spielautomaten als einer Investition gleicht – wahrscheinlich weniger zählen.

Sie können dies an der Performance des NASDAQ 100 ablesen, der seit Jahresbeginn um etwa 28 % gefallen ist, wie es gut geführte Unternehmen mit hohem Cashflow mögen Apple (AAPL) und Microsoft (MSFT) wurden von Körben wie heruntergezogen Metaplattformen (META) und seine geldraubenden Investitionen in das Metaverse. Und lassen Sie mich nicht mit Krypto anfangen, was die Rückkehr der NASDAQ im Vergleich hervorragend aussehen lässt!

Selbst ein Blick auf die 30 Large Caps im Dow Jones Industrial Average wäre besser gewesen: Diese Firmen sind in diesem Jahr zum jetzigen Zeitpunkt nur um 6.4 % gefallen. Das ist natürlich kein Grund zum Jubeln, aber es ist ein viel besserer Anblick als die Verluste von Anlegern, die von „langweiligen“ Investitionen wie den Dow-Aktien abgeschreckt wurden.

Drei hochwertige CEFs mit einer Rendite von über 7.5 %

Das ist wo geschlossene Fonds (CEFs) Kommen Sie herein: Dank des diesjährigen Rückzugs bieten uns viele dieser ertragsstarken Fonds jetzt einen „doppelten Rabatt“, wobei die CEFs selbst mit Abschlägen zum Nettoinventarwert (NAV) gehandelt werden, da ihre zugrunde liegenden Portfolios ebenfalls überverkauft wurden . Hier sind drei zu berücksichtigen:

Schnäppchen CEF Nr. 1: Ein „bevorzugter“ Fonds mit einer Rendite von 9 %, der seine Benchmarks schlägt

Der erste CEF, den ich Ihnen zeigen möchte, ist der John Hancock Preferred Income Fund (HPI), Zahler einer Rendite von 9 %. Obwohl dieser Fonds keinen großen Abschlag zum NIW aufweist und derzeit um den Nennwert gehandelt wird, wird er regelmäßig mit einem Aufschlag gehandelt, einschließlich Aufschlägen von 7 % oder mehr allein im letzten Jahr, sodass wir hier Aufwärtspotenzial haben. Und es gibt einen Grund für diese gelegentlich hohen Prämien: HPIs starke Erfolgsbilanz, insbesondere im Vergleich zu den Benchmark-ETFs für Unternehmensanleihen und Vorzugsaktien, die die beiden besten Maßstäbe für diesen Fonds darstellen.

HPI hat seit seiner Gründung vor der Großen Rezession starke Renditen in Höhe von 8.1 % auf Jahresbasis erzielt.

Ein Teil dieses Erfolgs ist der Fokussierung des Fonds auf Vorzugsaktien zu verdanken, einer weniger volatilen, aber immer noch renditestarken Alternative zu Stammaktien, bei der sich Unternehmen für einen festgelegten Zeitraum zu einer festen Rendite verpflichten. Das macht Vorzugsaktien in diesen unsicheren Zeiten zu einer guten Einkommenswahl.

Schnäppchen-CEF Nr. 2: Ein kommunaler CEF mit einer steuerfreien Rendite von 7.5 %

Kommunalanleihen, die Staaten und Städte zur Finanzierung von Infrastrukturprojekten ausgeben, sind ein toller Eckpfeiler für Ihr Portfolio, zumal die Einkünfte aus den meisten „munis“ steuerfrei sind. Das Gleiche gilt für die Dividenden vieler CEFs von Muni-Bonds, wie die 7.5 %-Auszahlung auf die RiverNorth Managed-Duration Municipal Income Fund (RMM).

Darüber hinaus wird dieser mit einem Abschlag von 7.1 % gehandelt, was bedeutet, dass das Management nur eine Rendite von 7 % aus seinem Portfolio erzielen muss, um die Auszahlung aufrechtzuerhalten (weil die Rendite auf der Grundlage des NAV und nicht des abgezinsten Marktpreises berechnet wird). Eine Rendite dieser Größenordnung zu erzielen, ist einfacher geworden, da die Zinsen für Kommunalanleihen mit den Zinserhöhungen der Fed im Jahr 2022 gestiegen sind.

Damit fällt der Abschlag von RMM von 7.1 % ins Auge, sodass jetzt ein guter Zeitpunkt für einen Einstieg ist. Darüber hinaus ist die Rendite des Fonds fast viermal so hoch wie die 1.9 %-Ausschüttung der Benchmark iShares National Municipal Bond ETF (MUB) und fast doppelt so hoch wie die Rendite von 4.7 % auf die größte Kommunalanleihe CEF, die Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund (NEA).

Diese „Renditelücke“ wird wahrscheinlich mehr Muni-Investoren zu RMM locken, insbesondere wenn sie die enorme effektive Rendite bedenken, die sie einstreichen werden, wenn sie ihre Steuerersparnisse zu dieser Auszahlung von 7.5 % hinzufügen. Wenn diese Einkommensinvestoren ihren Zug machen, ist damit zu rechnen, dass der Rabatt von RMM verfliegt.

Schnäppchen CEF Nr. 3: Ein Aktienfonds mit einer zuverlässigen Auszahlung von 8.3 %

Kommen wir abschließend zum Aktienmarkt, an dem heutzutage viele margenstarke Unternehmen mit Bewertungen nahe dem Niveau von März 2020 gehandelt werden. Trotzdem werden wir im nächsten Jahr wahrscheinlich mehr Volatilität erleben, daher ist es ratsam, sich für einen CEF zu entscheiden, der eine Art Absicherung in Form eines stabilen Einkommensstroms und eines Portfolios stabiler, bargeldreicher Blue Chips bietet.

Das Virtus Dividend Interest & Premium Strategy Fund (NFJ) passt zu dieser speziellen Rechnung, mit einer Rendite von 8.3 % und einem Abschlag von 3.6 %, was seine Auszahlung noch nachhaltiger macht: NFJ muss durchschnittlich 7.2 % pro Jahr verdienen, was es jedes Jahr des letzten Jahrzehnts getan hat, außer 2014, 2015 und 2018 – all die Jahre, in denen die Zinsen stiegen.

Trotzdem stieg NFJ nachdem in diesen Jahren mit einer Rendite von 11 % im Jahr 2016 nach der Schwäche in den Jahren 2015 und 2016 und einer Rendite von 21.3 % im Jahr 2019.

Daraus folgt, dass das Potenzial von NFG nach der Baisse von 2023 im Jahr 2022 stark erscheint. Der Fonds stärkt sein Einkommen auch mit hochwertigen Unternehmensanleihen und durch den Verkauf von Covered Calls auf sein Portfolio (Diese Optionen geben Anlegern das Recht, die Aktien des Fonds zu einem festgelegten Zeitpunkt in der Zukunft zu einem festgelegten Preis zu kaufen. Er behält die Barmittel Gebühren für diese Optionen, egal was passiert, was ein weiterer Grund dafür ist, dass die Auszahlung sicher aussieht.).

Michael Foster ist der Lead Research Analyst für Konträre Aussichten. Für weitere großartige Einkommensideen klicken Sie hier für unseren neuesten Bericht. “Unzerstörbares Einkommen: 5 Schnäppchen-Fonds mit konstanten 10.2 % Dividenden."

Offenlegung: keine