Als Jason Gutierrez in den wilden frühen Tagen des Jahres 2021 die Leistung von GameStop zwischen den Arbeitsaufgaben immer wieder auffrischte, gab er zu, dass zukünftige Steuerverpflichtungen nicht seine oberste Priorität waren.
„Das war im Hinterkopf. Wenn ich groß herauskomme, muss ich es bezahlen“, sagte der 32-jährige Maschinenbauingenieur aus Greenville, SC.
Gutierrez' ungefährer Einsatz von 3,500 bis 4,000 US-Dollar bei GameStop war sein erster Versuch der Aktienauswahl, nachdem er in seinen 401(k)-Zieldatumsfonds eingezahlt und das Firmenmatch genutzt hatte.
An einem Punkt war er um 4,500 $ auf 5,000 $ gestiegen, aber Gutierrez verkaufte Ende Februar und Anfang März die meisten seiner GameStop-Aktien und fristete einen Verlust von weniger als 1,000 $.
Das ist aus seiner Sicht eine ziemliche Wäsche. In den folgenden Monaten steckte Gutierrez bis zu 1,000 US-Dollar auf ein Sparkonto, nur für den Fall, dass er zusätzliche Steuern zahlen musste.
Er hält immer noch eine kleine Menge GameStop, nur für die guten Erinnerungen an eine „Wirbelwind“ -Zeit.
Gutierrez war fast einer der Glücklichen. Vor einem Jahr wurde der Short Squeeze bei Aktien wie GameStop und AMC zu einem Social-Media-Phänomen, und die Moralvorstellungen der Wall Street wurden zu einem Ereignis aus der Pandemiezeit.
Nun könnte der Handelsrausch Anfang 2021 etwas anderes darstellen: eine Lektion für neue Kleinanleger über die Gefahren einer schlechten Steuerplanung.
Zukünftige Steuern waren nicht genau das, woran Jason Gutierrez in den Höhen der GameStop-Saga Anfang 2021 dachte.
Foto c/o Jason Gutierrez
Wenn jemand letztes Jahr gekauft und verkauft hat, aber alle seine Gewinne aus Meme-Aktien und Kryptowährung wieder in den Markt investiert hat – ohne Bargeld für Steuern auf die Kapitalgewinne beiseite zu legen – hat er möglicherweise ein kleineres Portfolio für 2022, um eine Steuerrechnung für 2021 zu bezahlen.
Nachdem GameStop Ende Januar ein Aktienhoch von 324 $ erreicht hatte
GME,
Die Aktie schloss am Mittwoch bei 100.11 $. In mehreren Preisspitzen im vergangenen Jahr AMC
CMA,
stieg im Januar von 3.51 $ auf 13.26 $ und stieg Mitte Juni auf 59.26 $; die Aktie schloss am Mittwoch bei 15.40 $.
Inzwischen ist der Wert von Bitcoin
BTCUSD,
stürzte von fast 64,000 $ Anfang November ab und bewegt sich jetzt unter 40,000 $. In derselben Zeitspanne Ethereum
ETHUSD,
fiel von fast 5,000 $ auf weniger als 3,000 $.
Dies fällt mit der Einkommensteuersaison zusammen. Der IRS möchte, dass die Steuerzahler ihre Steuerschulden bis zum 18. April begleichen.
Die Sorge, sagen einige Finanzexperten, ist, dass es möglicherweise zu viele andere gibt, die nicht die gleiche Voraussicht haben, was dazu führt, dass ihre guten Erinnerungen schlecht werden.
„Wir befürchten, dass einige dieser neueren Privatanleger möglicherweise eine Steuerrechnung erhalten, auf die sie nicht vorbereitet sind“, sagte Lindsey Bell, Chief Markets and Money Strategist bei Ally
VERBÜNDETE,
ein Finanzdienstleistungsunternehmen mit Bank-, Kredit- und Maklerangeboten.
""Wir befürchten, dass einige dieser neueren Privatanleger möglicherweise eine Steuerrechnung erhalten, auf die sie nicht vorbereitet sind.""
Hier ist ein Zeichen der Zeit: Eine 60-prozentige Steigerung der Höhe der geschätzten Steuerzahlungen, die die Kunden der Ally-Bank für das vierte Quartal an den IRS überwiesen haben, im Vergleich zum Vorjahr.
„Die größte Komponente davon sind nach unserer eigenen Analyse wahrscheinlich die Zahlungen im Zusammenhang mit Aktiengewinnen“, sagte Bell.
„Ich denke, die Meme-Stocker wissen noch nichts von ihrem Problem“, sagte Matt Metras, ein eingeschriebener Agent bei MDM Financial Services, einer in Rochester, NY, ansässigen Steuerberatungs- und Buchhaltungsfirma mit Spezialisierung auf Kryptowährung.
Das werde passieren, sobald ihre Maklerplattformen Steuerformulare mitsenden, die die Börsenerlöse und Verluste der Person aufzeichnen, bemerkte er. "Dann denke ich, dass sie eine Überraschung erleben werden."
Diese Formulare sind unterwegs. Robin Hood
KAPUZE,
Benutzer können Mitte Februar auf ihre 1099 zugreifen, sagte ein Sprecher. TD Ameritrade verschickt seine 1099er seit Mitte Januar und wird den Prozess in den kommenden Wochen abschließen, sagte eine Sprecherin. Charles Schwab Corp.
SCHW,
wo Gutierrez gehandelt hat, wird die Formulare bis Ende der ersten Februarwoche online verfügbar machen.
Einige, aber nicht alle Kryptowährungsbörsen senden Steuerformulare an die Benutzer, stellte Metras fest. Das kürzlich verabschiedete Infrastrukturgesetz verlangt von Personen und Organisationen, die regelmäßig digitale Asset-Transfers durchführen, diese Transaktionen dem IRS zu melden. Die heiß umstrittenen Meldepflichten sollen 2024 in Kraft treten.
IRS-Regeln zum Verkauf von Aktien
Es ist schwer zu sagen, wie viele Menschen sich in einem Stau wiederfinden werden. Einerseits wurden laut JD Power, einem Unternehmen für Verbraucheranalysen, im Jahr 10 2020 Millionen neue Maklerkonten eröffnet, als die Pandemie den „Einzelhandelsbruder“ hervorbrachte.
Auf der anderen Seite, als Unternehmen wie GameStop und AMC kurzzeitig die Stratosphäre erreichten, war dies nicht zuletzt der Buy-and-Hold-Strategie der Reddit-WallStreetBets zu verdanken. Dieser „Diamond-Hände“-Ansatz könnte eine Rettung sein, wenn die Steuerzeit kommt.
Die Steuer auf Veräußerungsgewinne kann bis zu 20 % betragen, wenn der Verkauf oder die „Verwertung“ mindestens ein Jahr nach dem Kauf erfolgt. (Die Steuer beträgt 0 % für Personen, die bis zu 40,4000 $ verdienen, und 15 % für Personen, die zwischen 40,400 $ und 445,850 $ verdienen, sagt der IRS.)
Geschieht der Kauf und Verkauf jedoch innerhalb eines Jahres, handelt es sich um einen kurzfristigen Kapitalgewinn und der Erlös zählt als ordentliches Einkommen. Das unterliegt Einkommensteuerklassen, die bis zu 37 % betragen können.
Die IRS-„Wash-Sale-Regel“ hindert Anleger im Wesentlichen daran, einen Kapitalverlust hinzunehmen (was ihre Steuerbelastung verringert), wenn sie in den 30 Tagen vor dem Verlust oder in den 30 Tagen danach dieselben oder im Wesentlichen dieselben Wertpapiere kaufen.
Metras sagte, dass diese Regel die Steuerrechnungen jedes Jahr erhöht – und er erwartet dasselbe in diesem Jahr. Viele Kunden, die auf dem Markt spielen, „merken nicht, dass sie diese Verluste nicht abziehen können und dass sie eine Menge Gewinne auf dem Papier haben. Ich sehe das jedes Jahr, besonders bei Plattformen, die es super einfach machen, viel wie Robinhood zu handeln“, sagte er.
Robinhood benachrichtigt die Benutzer in seinem Hilfezentrum über die Waschverkaufsregel, bemerkte ein Sprecher.
Krypto-Bedenken: „Menschen werden eine Tasche in der Hand halten und Steuern schulden“
Es gibt Parallelen zwischen 2021 und der jüngeren Vergangenheit, sagte Jordan Bass, CPA seiner in Los Angeles ansässigen Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Taxing Cryptocurrency und Steueranwalt, der sich auf digitale Vermögenswerte spezialisiert hat.
Bitcoin erlebte Anfang 2018 einen deutlichen Rückgang, sagte Bass. „Der kaskadierende Effekt von fallenden Preisen und Menschenverkäufen und Panikverkäufen ist immer noch da und die Menschen werden mit einer Tasche zurückbleiben und Steuern schulden. Bei Aktien ist es ein ähnliches Konzept.“
"„Der kaskadierende Effekt von fallenden Preisen und Menschenverkäufen und Panikverkäufen ist immer noch da, und die Menschen werden mit einer Tasche zurückbleiben und Steuern schulden.“"
Wie bei Aktien gilt auch für Krypto eine Kapitalertragssteuer – und der IRS ist sehr daran interessiert sicherzustellen, dass jeder, der Kryptowährung verwendet, seine volle Rechnung bezahlt.
Menschen, die Steuerrechnungen haben, die sie nicht bezahlen können, haben mehrere Möglichkeiten. Sie können Ratenzahlungsvereinbarungen vereinbaren oder versuchen, mit dem IRS ein „Kompromissangebot“ zu vereinbaren. Für diese Angebote übernimmt der Steuereintreiber weniger als die volle Haftung, aber es gibt eine Reihe von Vorbehalten. (Lesen Sie hier mehr über diese Regeln.)
Wenn einige Krypto-Investoren in eine Steuerbindung geraten, sagte Bass, dass es nicht so sei, dass sie es sich nicht leisten könnten, ihre Rechnung zu begleichen, wenn sie mit der Liquidation beginnen würden. Sie sind nicht bereit, weil sie glauben, dass der Markt, der gefallen ist, wieder hochkommen wird – und zwar bald.
„Wenn sie richtig wetten und der Markt zurückkommt, ja, das ist brillant. Aber wenn sie falsch wetten, ist es nicht. Der Grund, warum ich das Wort „Wette“ sage, ist, dass es fast wie ein Glücksspiel ist“, sagte Bass.
Laut einer Umfrage von Morning Consult am Dienstag hoffen Bitcoin-Besitzer auf einen Sprung zurück auf über 55,000 $ in sechs Monaten.
GameStop war unterdessen ein Wendepunkt für Gutierrez. Er trägt immer noch zu seinem 401(k) bei, aber er hat seine Kryptowährungsbestände aufgebaut, auch in DeFi. Er kauft und hält hauptsächlich, als Anlagestrategie und als steuerliche Überlegung, um höhere Steuern aus kurzfristigen Kapitalgewinnen zu vermeiden.
Rückblickend war der GameStop-Anlauf „definitiv die perfekte Einstiegsdroge in den Rest“, sagte Gutierrez und fügte hinzu: „Ich bin auf lange Sicht dabei.“
Quelle: https://www.marketwatch.com/story/the-partys-over-for-amc-and-gamestop-investors-but-the-luckier-meme-stock-winners-are-now-bracing-for- a-massive-tax-bill-11643861101?siteid=yhoof2&yptr=yahoo