Die „Inflationslücke“ ist jetzt Ihre größte Bedrohung. Hier ist, wie man es schlägt

Ob Sie eine Schatzkammer besitzen or Sie sind heutzutage die typische Dividendenaktie Noch Geldverlust nach der Inflation.

Ich weiß was du denkst: sag mir was ich nicht weiß!

Aber es gibt eine Lösung, die sich in Sichtweite versteckt: geschlossene Fonds (CEFs), eine weithin übersehene (und öffentlich gehandelte) Anlageklasse, die oft satte Auszahlungen von 8 % oder mehr abwirft. Wir werden gleich eingehend in diese skandalös übersehenen Einkommensspiele eintauchen und wie sie diese großen (und oft monatlichen) Dividenden zahlen.

Hier ist jedoch das Wichtigste zum Mitnehmen: Wenn Sie sich für einen CEF entscheiden, können Sie wird nicht müssen die Blue Chips, die Sie besitzen, jetzt verkaufen. CEFs halten, wie ihre ETF-Cousins, die Apples, MicrosoftMSFT
s und WalmartWMT
s der Welt. Aber nicht wie ETFs, CEFs zahlen Ihnen hohe – und oft monatliche – Dividenden. Die drei CEFs, die ich Ihnen unten zeige, zahlen sogar noch mehr, im Durchschnitt satte 10 %.

Wie CEFs Ihnen helfen, die „Inflationslücke“ zu schließen

Eine Rendite von 10 % liegt weit über der Inflation, und wenn die steigenden Preise nachlassen (wie ich bis Ende dieses Jahres und bis 2023 erwarte), werden Sie dem Spiel noch weiter voraus sein.

Bevor wir zu dem „sofortigen“ 3-CEF-Portfolio kommen, das ich Ihnen heute zeigen möchte, lassen Sie uns kurz erklären, was CEFs eigentlich sind.

In einem typischen Investmentfonds oder ETF nehmen Manager gerne so viel Anlegergeld wie möglich auf, auch wenn sie nicht bereit sind, es sofort zu investieren. Das liegt daran, dass es sich um „offene“ Fonds handelt, die bis ins Unendliche anwachsen können – solange die Investoren weiterhin Geld hineinpumpen.

CEFs durchlaufen ihre Börsengänge unterdessen mit einem strengen Mandat, das ihre Fähigkeit einschränkt, neue Anteile anzubieten, und die Größe des Fonds während seiner gesamten Lebensdauer in etwa gleich bleibt. Dies hat viele Vorteile, einschließlich der Tatsache, dass das Management nicht gierig werden und mehr Geld akzeptieren kann, selbst wenn die Marktchancen begrenzt sind.

Hier ist der beste Teil: Die Closed-End-Struktur ermöglicht es CEFs, sich darauf zu konzentrieren, so viel Kapital wie möglich in Form von Einkommen an die Aktionäre zurückzuzahlen, oft in Form von monatlichen Dividenden. Dies ist eine weitere Möglichkeit, wie CEFs ihre Größe begrenzen, und es bedeutet auch, dass viele Fonds riesige Auszahlungen an Investoren zahlen.

Die Anatomie eines CEF

CEFs funktionieren genauso wie ETFs, da sie eine Menge Geld von Anlegern bündeln, um in den Markt zu investieren, egal ob es sich um Aktien, Anleihen oder etwas anderes handelt. Der Unterschied zu CEFs besteht darin, dass sich ihre Manager immer darauf konzentrieren, so viel Bargeld wie möglich an die Aktionäre zurückzuzahlen, und zwar so oft wie möglich.

Idealerweise strebt ein CEF eine Rendite von durchschnittlich 7 % oder 8 % pro Jahr an und zielt dann darauf ab, diese Rendite in jährlichen Dividenden auszuzahlen. Dies trägt dazu bei, dass das Management ehrlich bleibt, und hilft CEF-Investoren, ihre Vermögenswerte während Marktabschwüngen – immer die schlechteste Zeit für Verkäufe – zu halten und von ihren Auszahlungen zu leben, bis der Sturm vorüber ist.

Ein 3-CEF-Portfolio mit 10 % Rendite, das Sie heute kaufen können

Werfen wir nun einen Blick auf die drei CEFs, die ich zuvor erwähnt habe, die uns diese übergroße Rendite von 10 % bescheren.

Unsere erste Wahl ist die Rendite von 10.1 % Liberty All-Star-Aktienfonds (USA), zu deren Top-Beständen gehören Amazon.com (AMZN), Alphabet (GOOG), Microsoft (MSFT) und Visa
V
(V), alles Unternehmen mit enormen Cashflows und starken langfristigen Gewinnen.

Das schlägt sich direkt in einer starken langfristigen Erfolgsbilanz für die USA nieder.

Mit einer annualisierten Rendite von 10.5 % auf sein Portfolio in den letzten zehn Jahren hat der Fonds seine Auszahlungen problemlos gedeckt. Tatsächlich hat das Management so gute Arbeit geleistet verdoppelt die Dividende in diesem Zeitraum.

Kommen wir nun zu unserer zweiten Wahl, der Rendite von 12.2 % PIMCO Dynamic Income Fund (PDI), deren Auszahlungen in den letzten zehn Jahren auch der Schwerkraft getrotzt haben.

Nun, eine Erhöhung der Auszahlungen um 24.6 % ist nicht so beeindruckend wie die Verdoppelung der Dividende in den USA, aber sehen Sie sich diese Spitzen an: Das sind Sonderdividenden, die PDI in Jahren mit besonders starker Performance auszahlt – und beachten Sie auch, dass dies beim letzten Mal der Fall war Die Fed erhöhte die Zinssätze (von 2015 bis 2019).

Das liegt daran, dass PDI die verschiedenen Ecken der Rentenmärkte spielt, um Erträge und steigende Kurse zu finden, je nachdem, was die Fed zu diesem bestimmten Zeitpunkt tut. Es ist eine aktive Managementstrategie, die sich mit einer jährlichen Rendite von 10 % in den letzten zehn Jahren in Zeiten von Zinserhöhungen und -senkungen ausgezahlt hat.

Lassen Sie uns jetzt eine weitere Gruppe von noch sichereren Dividenden mit dem erhalten Guggenheim Taxable Municipal Bond and Investment Grade Debt Trust (GBAB
BAB
), ein Fonds für Kommunalanleihen, der nach den ertragreichsten steuerpflichtigen Kommunalanleihen sucht.

(Beachten Sie, dass die Dividenden der meisten Kommunalanleihenfonds für die meisten Amerikaner steuerfrei sind. Das ist bei GBAB nicht der Fall, da es auch Unternehmensanleihen hält. Allerdings ist seine Rendite von 8.4 %, die höchste im Bereich der Kommunalanleihen, mehr als gleicht das aus.)

Ein weiterer großer Pluspunkt ist die Stabilität des Fonds, wobei die Ausfallraten für Kommunalanleihen bei einer mikroskopischen Rate von unter 0.1 % liegen. Und der Kauf über einen diversifizierten Fonds wie diesen, der über hundert kommunale Anleihen sammelt, fügt noch ein weiteres Maß an Sicherheit hinzu.

Hinzu kommt die einfache Tatsache, dass die Steuereinnahmen in ganz Amerika steigen und Präsident Biden eine Billion Dollar für die Infrastruktur in Kommunen im ganzen Land vorgesehen hat, und es ist leicht einzusehen, warum der Kauf von GBAB jetzt sinnvoll ist. Doch die Anleger sind so in Panik geraten, dass sie diesen sicheren und zuverlässigen Einkommensproduzenten auf ein günstiges Niveau reduziert haben.

Während wir darauf warten, dass der aktuelle Ausverkauf nachlässt, wird GBAB uns einen Einkommensstrom verschaffen, der groß genug ist, damit viele Leute davon leben können. Das macht den Fonds in Zeiten wie diesen zu einem großartigen Anhaltspunkt. Wir werden dann aus ihm heraus und in einen Fonds mit mehr Alpha wechseln, wenn die Märkte von Angst zu Gier werden.

Michael Foster ist der Lead Research Analyst für Konträre Aussichten. Für weitere großartige Einkommensideen klicken Sie hier für unseren neuesten Bericht. “Unzerstörbares Einkommen: 5 Schnäppchenfonds mit sicheren Dividenden von 8.4%."

Offenlegung: keine