Die Auswirkungen der Inflation auf Investitionen

Wie Anleger ihre Portfolios vor den Auswirkungen steigender Inflation schützen können

Fühlen Sie sich finanziell zurückgedrängt? Du bist nicht der einzige. Berichten zufolge hat die Inflation im Jahr 2022 ihren Höhepunkt erreicht. Aufgrund des Rückgangs der Verbraucherkäufe hat sie mehrere Unternehmen unabhängig von der Größenordnung getroffen. 

Was ist Inflation?

Inflation ist ein wirtschaftliches Phänomen, das über einen bestimmten Zeitraum zu einem kontinuierlichen Anstieg des allgemeinen Preisniveaus von Dienstleistungen und Waren in einer Volkswirtschaft führt. Forschungsaussichten, beschreibt in seinem Sample on Business die Inflation als einen anhaltenden Anstieg der Lebenshaltungskosten, der oft anhand des Verbraucherpreisindex (VPI) gemessen wird.

Die Inflation bereitet Anlegern große Sorgen, da sie die Kaufkraft ihrer Anlagen im Laufe der Zeit zerstören kann. Die Inflation kann sich auch auf die Wirtschaft und die Finanzmärkte auswirken und zu Änderungen der Zinssätze, Aktienkurse und Anleiherenditen führen. Hier werden wir die Auswirkungen der Inflation auf Investitionen untersuchen und Möglichkeiten erörtern, wie Anleger ihre Portfolios vor den Auswirkungen steigender Inflation schützen können.

Auswirkungen der Inflation auf Investitionen

Die Inflation kann sich erheblich auf Investitionen auswirken, da sie den tatsächlichen Wert des Geldes im Laufe der Zeit verringert. Wenn das allgemeine Preisniveau von Waren und Dienstleistungen steigt, können mit dem gleichen Geldbetrag weniger Waren und Dienstleistungen gekauft werden. Dies bedeutet, dass Anleger, die Zahlungsmittel oder Zahlungsmitteläquivalente halten, den realen Wert ihrer Anlagen sinken sehen können. 

Wenn die Inflation beispielsweise 3 % beträgt und ein Investor 100 US-Dollar in bar hält, würde der Wert dieses Geldes in Bezug auf die Kaufkraft nach einem Jahr auf 97 US-Dollar sinken.

Bande

Bande sind eine Art von Wertpapieren, die von Regierungen und anderen Organisationen ausgegeben werden, um Gelder von Investoren zu beschaffen. Wenn jemand eine Anleihe kauft, leiht er dem Emittenten Geld und erhält im Gegenzug Zinszahlungen und den Kapitalbetrag bei Fälligkeit. Die Zinszahlungen auf Anleihen sind fest, was bedeutet, dass der tatsächliche Wert der Zahlungen mit steigender Inflation sinkt. 

Wenn Sie eine Anleihe bis zur Fälligkeit halten, erhalten Sie den Nennwert der Anleihe, aber die Kaufkraft des Kapitals wird aufgrund der Inflation geringer sein. Infolgedessen kann eine steigende Inflation zu niedrigeren realen Renditen auf Anleihen führen.

Aktien

Aktien stellen das Eigentum an einem Unternehmen dar, und wenn Sie eine Aktie kaufen, kaufen Sie einen Anteil an den Erträgen und Vermögenswerten des Unternehmens. Wenn die Inflation steigt, können Unternehmen mit höheren Kosten für Rohstoffe und Arbeitskräfte konfrontiert werden, was zu niedrigeren Gewinnspannen führt. Dies kann zu niedrigeren Aktienkursen führen, da die Anleger hinsichtlich des Ertragspotenzials des Unternehmens vorsichtiger werden. Andererseits können einige Unternehmen die höheren Kosten möglicherweise durch Preiserhöhungen an die Verbraucher weitergeben, was zu höheren Gewinnen und höheren Aktienkursen führen kann.

Immobilien

Immobilien ist eine materielle Immobilie, die im Laufe der Zeit Einkommen und Wertsteigerung bringen kann. Inflation kann sich auf verschiedene Weise auf Immobilien auswirken. Wenn die Inflation steigt, steigen die Kosten für Baumaterialien und Arbeitskräfte, was zu geringeren Investitionen führt. 

Anlagestrategien zum Schutz von Portfolios vor Inflation

Anleger können mehrere Anlagestrategien anwenden, um ihre Portfolios vor den Auswirkungen der Inflation zu schützen. Einige dieser Strategien umfassen:

Investition in inflationsgeschützte Wertpapiere

Inflationsgeschützte Wertpapiere sind Anlagen, die speziell zum Schutz vor Inflation entwickelt wurden. Zu diesen Wertpapieren gehören inflationsgeschützte Wertpapiere (TIPS) und inflationsgebundene Anleihen. TIPS sind Anleihen des US-Finanzministeriums, die inflationsindexiert sind, was bedeutet, dass der Kapitalwert der Anleihe mit der Inflation steigt. 

Inflationsgebundene Anleihen funktionieren ähnlich, werden aber von anderen Regierungen und Unternehmen ausgegeben. Investieren in inflationsgeschützte Wertpapiere können Anlegern eine Absicherung gegen Inflation bieten, da der Wert dieser Wertpapiere mit der Inflation steigt.

Investieren in Sachwerte

Sachanlagen sind physische Vermögenswerte wie Immobilien, Rohstoffe und natürliche Ressourcen. Ihr Wert steigt mit der Inflation. Wenn beispielsweise die Inflation steigt, tendieren Rohstoffe wie Gold und Öl dazu, zu steigen. 

Die Investition in Sachanlagen kann jedoch auch riskant sein, da der Wert dieser Vermögenswerte volatil sein und Marktschwankungen unterliegen kann.

Diversifizierung von Investitionen

Diversifikation ist eine gültige Anlagestrategie, bei der Investitionen auf verschiedene Anlageklassen verteilt werden. Dies kann dazu beitragen, das Risiko von Verlusten aus einer einzelnen Anlage zu verringern. Diversifikation kann auch vor Inflationseffekten schützen, da sich verschiedene Anlageklassen in Inflationszeiten unterschiedlich entwickeln. 

Während beispielsweise Aktien in Inflationszeiten schlecht abschneiden können, Rohstoffe und Immobilien können sich gut entwickeln. Durch die Diversifizierung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen können Anleger ihre Portfolios vor den Auswirkungen der Inflation schützen.

Investieren in renditestarke Aktien

Hochverzinsliche Aktien sind Aktien, die eine hohe Dividendenrendite zahlen. Diese Aktien erwirtschaften auch in Inflationszeiten Erträge. Dies liegt daran, dass Unternehmen, die hohe Dividenden zahlen, mit größerer Wahrscheinlichkeit stabile Gewinne und Cashflows haben, was dazu beitragen kann, die Auswirkungen der Inflation auf ihre Rentabilität abzuschwächen. Darüber hinaus können Hochzinsaktien Anlegern eine Einkommensquelle bieten, die dazu beitragen kann, etwaige Auswirkungen der Inflation auf den Wert ihres Portfolios auszugleichen.

In Emerging Markets investieren

Bei der Investition in Emerging Markets, investieren Sie in Länder, die ein schnelles Wirtschaftswachstum und eine schnelle Entwicklung erleben. Diese Märkte sind in der Regel weniger von der Inflation betroffen als entwickelte Märkte. Dies liegt daran, dass Schwellenländer tendenziell niedrigere Schuldenstände und flexiblere Wechselkurse aufweisen, was dazu beitragen kann, die Auswirkungen der Inflation auf ihre Volkswirtschaften abzumildern. Darüber hinaus weisen Schwellenländer höhere Wachstumsraten auf, was Anlegern das Potenzial für höhere Renditen bieten kann.

Zusammenfassung

Die Inflation bereitet den Anlegern große Sorgen, da sie die Kaufkraft ihrer Anlagen im Laufe der Zeit vollständig zerstört. Anleger können jedoch mehrere Anlagestrategien anwenden, um ihre Portfolios vor den Auswirkungen der Inflation zu schützen. Zu diesen Strategien gehören die Anlage in inflationsgeschützte Wertpapiere, die Anlage in Sachanlagen, die Diversifizierung von Anlagen, die Anlage in ertragsstarke Aktien und die Anlage in Schwellenländern. 

Durch den Einsatz dieser Strategien können Anleger langfristig potenziell höhere Renditen erzielen. Essays Großbritannien schlägt vor, dass Anleger ihre Anlageziele, ihre Risikotoleranz und ihre finanzielle Situation immer sorgfältig prüfen sollten, bevor sie Anlageentscheidungen treffen.