Berichtet von Jonathan Ponciano und Hank Tucker
LDrohende Zinserhöhungen, Russlands Krieg gegen die Ukraine und die stark ansteigende Inflation haben in diesem Jahr verheerende Auswirkungen auf den Aktienmarkt gehabt, aber diese vier investierenden Fintechs haben trotz der Turbulenzen Millionen von Kunden und Vermögenswerte in Milliardenhöhe gewonnen.
Die explosionsartige Beliebtheit alternativer Anlagen hat zu einem atemberaubenden Wachstum des in New York City ansässigen Unternehmens iCapital geführt, das nun wieder in den Markt zurückkehrt Forbes„Fintech 50 zum fünften Mal in Folge, nachdem es den Anlegern im Jahr 500 2021 Millionen US-Dollar abgenommen hat. Die Plattform hilft Finanzberatern und etablierten Institutionen wie UBS und BlackRock, die Portfolios ihrer vermögenden Kunden durch Investitionen in Risikokapital, Immobilien, strukturierte Schulden und mehr zu diversifizieren – und betreut mittlerweile ein Vermögen von über 125 Milliarden US-Dollar, ein Anstieg um 70 % in einem Jahr. Und es kommt noch mehr: Ende letzten Monats gab iCapital bekannt, dass es mit der Übernahme der Fintech-Plattform Simon, die im vergangenen Jahr zur Emission strukturierter Anlagen und Renten im Wert von mehr als 48 Milliarden US-Dollar beigetragen hat, in den Rentenmarkt expandieren werde.
Robinhood fehlte auffallenderweise auf der diesjährigen Liste und wurde von der Teilnahme ausgeschlossen, nachdem es im Juli mit einer kometenhaften Bewertung von 30 Milliarden US-Dollar an die Börse ging. Als Ausdruck des wilden Börsenjahres sind die Robinhood-Aktien aufgrund der Nutzerzahlen und des Handelsvolumens um mehr als 83 % eingebrochen gestürzt von den Rekordhöhen des letzten Jahres. Auch die sozial engagierte Neobank Aspiration, die im August bekannt gab, dass sie über eine Akquisitionsgesellschaft mit besonderem Zweck an die Börse gehen würde, fällt ebenfalls ab, obwohl sie noch nicht mit dem Handel begonnen hat.
An ihrer Stelle debütiert der Broker Public.com weniger als drei Jahre nach seiner Einführung im September 50 in den Fintech 2019. Mit Hilfe der Investitionen der Milliardärin Shari Redstone, des NFL-Spielers JJ Watt und des Influencers Casey Neistat hat sich die Nutzerzahl von Public in etwa verdreifacht 3 Millionen im vergangenen Jahr. Die Plattform erweiterte ihr Angebot auch schnell über die reinen Aktien hinaus – in diesem Jahr wurde die Unterstützung für nicht fungible Token, Kunst, Immobilien, Kryptowährung und mehr hinzugefügt.
Andere, die in diesem Jahr wieder auf den Fintech 50 erscheinen, sind 401(k) Administrator Guideline, das im April ein Vermögen von mehr als 6 Milliarden US-Dollar erreichte, und die mobile App Stash, die jetzt neben ihren Anlage-, Bank- und Altersvorsorgeangeboten auch Kryptowährungen anbietet.
Hier sind die innovativsten investierenden Unternehmen in Fintech:
Richtschnur
Verwaltet 401(k)-Pläne für kleine Unternehmen für eine Grundgebühr von 49 $ pro Monat plus 8 $ pro teilnehmendem Mitarbeiter. Arbeitet mit Lohn- und Gehaltsabrechnungsdienstleistern wie Square, Intuit, Gusto und ADP zusammen. Neue Landesgesetze wie eines in Kalifornien, das Unternehmen mit fünf oder mehr Mitarbeitern verpflichtet, bis zum 30. Juni einen Altersvorsorgeplan anzubieten, tragen dazu bei, das Wachstum anzukurbeln. Im April begann das Unternehmen, SEP IRAs auch für Selbstständige anzubieten.
Hauptsitz: Austin, Texas
Förderung: 344 Millionen US-Dollar von General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital und anderen
Neueste Bewertung: 1.15 Mrd. USD
Gutgläubig: Verwaltet mehr als 30,000 401(k)s für Kleinunternehmen, 50 % mehr als im letzten Jahr.
Mitbegründern: CEO Kevin Busque, 43, zuvor Mitbegründer des freiberuflichen Arbeitsmarktes TaskRabbit; CTO Mike Nelson, 34; Chief Product Officer Jeremy Caballero, 39.
iCapital
Verbindet mehr als 10,000 Finanzberater und deren Hunderttausende vermögende Kunden mit Private Equity, Private Debt, Risikokapital, Immobilien und Hedgefonds, wobei nur 25,000 US-Dollar pro Fonds investiert werden – viel weniger als die herkömmlichen Mindestbeträge für diese Fonds , das kann zwischen 1 und 10 Millionen US-Dollar liegen. Bietet seinen „White-Label“-Service mittlerweile für mehr als 140 Unternehmen an, darunter Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank und Goldman Sachs.
Hauptsitz: New York City
Finanzierung: 765 Millionen US-Dollar von BlackRock, WestCap, Temasek und anderen
Letzte Bewertung: 6 Milliarden Dollar
Bonafides: Das über die Plattform investierte Vermögen ist auf rund 20 Milliarden US-Dollar angewachsen, was einem Anstieg von etwa 70 % innerhalb eines Jahres entspricht, was zum Teil auf Expansionen in Europa und Asien zurückzuführen ist.
Mitbegründer: CEO Lawrence Calcano, 59, ein 17-jähriger Veteran von Goldman Sachs; Die geschäftsführenden Gesellschafter Dan Vene, 46, und Nick Veronis, 57.
Public.com
Brokerage-App, die provisionsfreie Investitionen in Aktien, ETFs und Kryptowährungen sowie den Teilhandel mit NFTs und anderen Sammlerstücken bietet und Benutzern die Möglichkeit bietet, ihre Portfolios und Geschäfte zu teilen – wenn sie möchten. Letztes Jahr hat Pulse aufgehört, Zahlungen für den Auftragsfluss entgegenzunehmen, eine umstrittene Praxis, auf die sich Freihandelskonkurrenten wie Robinhood immer noch verlassen, und führte eine optionale Trinkgeldfunktion ein. Im April startete das Unternehmen eine weitere neue Einnahmequelle – einen „Pulse“-Dienst, der es Unternehmen, die ihre Aktien bewerben möchten, ermöglicht, für Daten über Privatanleger zu bezahlen und Townhalls abzuhalten. Zu den ersten Kunden zählen die lebhafte Cannabis-Aktie Tilray und der Dubaier Ride-Hailer Swvl.
Hauptsitz: New York City
Finanzierung: 310 Millionen US-Dollar von Accel, Greycroft, Tiger Global Management und anderen
Letzte Bewertung: 1.2 Milliarden Dollar
Bonafides: Die Nutzerbasis ist von weniger als einer Million Ende 2020 auf drei Millionen gestiegen.
Mitbegründer: Die Co-CEOs Jannick Malling, 34, und Leif Abraham, 36 – Serienunternehmer aus Dänemark bzw. Deutschland.
Stash
Die App von Stash ermöglicht Teilinvestitionen in Aktien und ETFs, IRAs, Girokonten und eine Debitkarte, die Käufe mit Bruchteilen von Aktien gegen eine monatliche Pauschalgebühr von 1 bis 9 US-Dollar belohnt. Im Januar führte das Unternehmen Smart Portfolio ein, ein von Stash verwaltetes Portfolio, das an die Risikotoleranz eines Anlegers angepasst ist, mit einer Mindestinvestition von 5 USD und einer Allokation von 4 bis 6 % in Kryptowährungen. Bereits 500,000 Nutzer haben Geld in Smart Portfolios investiert. Im vergangenen Sommer erwarb Stash die Finanzbildungsplattform PayGrade und benannte sie in Stash101 um und bietet kostenlose Bildungsinhalte für Schüler, Lehrer und Eltern.
Hauptsitz: New York City
Finanzierung: 467 Millionen US-Dollar von Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries und anderen
Letzte Bewertung: 1.3 Milliarden Dollar
Bonafides: Der Umsatz stieg im Jahr 65 um 86 % auf 2021 Millionen US-Dollar, während die Zahl der zahlenden Kunden von 1.8 Millionen auf 2.4 Millionen stieg.
Mitbegründer: CEO Brandon Krieg, 47, und Präsident Ed Robinson, 38, die sich bei der Arbeit im elektronischen Handelsteam von Macquarie kennengelernt haben.
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Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/