Die besten Fonds für den Kapitalerhalt

Während der Großen Rezession nach 2007 ist das kaum zu glauben FinanzkriseEs gab Fonds, die positive Renditen lieferten. Aber es gab welche. Darunter befanden sich Kapitalerhaltungsfonds, die genau das tun, was sie implizieren: Ihr Kapital bewahren – auch in Zeiten wirtschaftlicher Abschwünge.

Wenn du siehst GesamtrenditeAuf jährlicher Basis gehören die unten aufgeführten Kapitalerhaltungsfonds zu den besten, die im letzten Jahrzehnt in jedem Umfeld gute Ergebnisse erzielt haben. Unabhängig davon, welche Art von Markt vor uns liegt, ob Bulle oder Bear, könnte es ratsam sein, sich an einige wenige Kapitalerhaltungsfonds zu halten, in denen der größte Teil des Engagements liegt Investment-Grade Anleihen – nur für den Fall.

1. Der Great-West Short Duration Bond (MXSDX): Hohe Qualität, niedrige Rendite

Wenn Sie auf der Suche nach einem Engagement in Anleihen mit Investment-Grade-Rating sind, dann sollten Sie den Great-West Short Duration Bond (MXSDX) in Betracht ziehen, der mindestens 80 % seines Nettovermögens in US-Staatsanleihen, Gewerbe- und Wohnimmobilien investiert hypothekenbesicherte Wertpapiere, Asset Backed Securities und Unternehmensanleihen.

Seit seiner Gründung im August 1995 hat MXSDX eine Gesamtrendite von 4.11 % gemeldet. Der Kostenquote von 0.60 % liegt unter dem Kategoriedurchschnitt von 0.81 % und es gibt keine Mindestanlage. Dies sind keine beispielhaften Zahlen, aber das Ziel besteht darin, in volatilen Zeiten sicher zu bleiben und gleichzeitig eine kleine Rendite zu erzielen.

2. Die Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX): Größere Investitionen, keine besseren Ergebnisse

Der Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX) legt den Fokus auf Hochwertigkeit aktuelles Einkommen mit Kapitalerhalt durch Anlage in Anleihen von Unternehmen mit unterschiedlichem Kapitalerhalt Fälligkeiten. Das ist effektiv Dauer Die Laufzeit des Fonds beträgt in der Regel weniger als drei Jahre.

Seit seiner Auflegung im September 1989 hat der Fonds eine Rendite von knapp 5 % erzielt. Die Kostenquote ist mit 0.75 % etwas besser als der Kategoriedurchschnitt von 0.81 %, wenn auch immer noch hoch. Dies ist im Vergleich zu den anderen auf dieser Liste ein großer Fonds mit einem Nettovermögen von 10 Milliarden US-Dollar und einer Mindestinvestition von 1,000 US-Dollar. Ist es den Preis wert? Sie können in beiden Fällen argumentieren, es gibt jedoch möglicherweise bessere Möglichkeiten.

3. Das BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX): Keine Kostenquote

Das BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX) weist keine Kostenquote auf (die angepasste Kostenquote beträgt 0.01 %, also praktisch Null), was beeindruckend ist. Wichtiger sind hier jedoch die Wertentwicklung des Fonds und sein Zukunftspotenzial.

Seit seiner Auflegung im September 2004 hat der Fonds eine Rendite von 3.67 % erzielt. Darüber hinaus gibt es keine Mindestinvestition, was ihn zu einem risikoarmen Starter-Kapitalerhaltungsfonds für vorsichtige Anleger macht. Aber wie wird die Zukunft für BRASX aussehen? BRASX investiert in Folgendes:

• Durch gewerbliche und private Hypotheken besicherte Wertpapiere
• Verpflichtungen von Nicht-US-Regierungen und supranationalen Organisationen
• Pflichten inländischer und nicht-US-amerikanischer Unternehmen
• Asset Backed Securities
• Besicherte Hypothekenverpflichtungen
• US-Staatsanleihen und Wertpapiere von Behörden
• Derivate
• Barmitteläquivalente Investitionen
• Pensionsgeschäfte
• Umgekehrte Pensionsgeschäfte
• Dollar rollt

Dies wäre ein breites Spektrum an Anlageinstrumenten, und Anleger könnten im Laufe der Zeit versuchen, die Rendite dieses Fonds zu maximieren. Was das Potenzial angeht, erwarten Sie mehr vom Gleichen, nämlich einen geringen Kapitalzuwachs – wenn überhaupt – eine anständige Rendite und eine relative Widerstandsfähigkeit Bärenmarkt Umgebungen.

Fazit

Wenn Sie auf der Suche nach einer relativen Widerstandsfähigkeit gegenüber schwierigen wirtschaftlichen Bedingungen sind und gleichzeitig eine kleine Rendite erzielen möchten, sollten Sie sich über die oben genannten Fonds weiter informieren. Sie sollten keine große Rendite erwarten. Schließlich geht es hier mehr um den Kapitalerhalt.