Steuerstrategie, die Verluste kompensieren kann – Anleger müssen jetzt handeln

Anleger könnten in diesem Winter in Sachen Steuern wachgerüttelt werden, aber das muss nicht sein.

Laut Ben Slavin von BNY Mellon ist es ein entscheidender Zeitpunkt, um verlustbringende Anlagen der Reihe nach zu verkaufen Kapitalerträge zu kürzen. Er warnt davor, dass es zu spät sein könnte, bis Januar oder Februar zu warten.

„Anleger von Investmentfonds werden eine ziemlich böse Überraschung erleben“, sagte der Global Head of ETFs der Firma gegenüber CNBC.ETF-Rand" letzte Woche. „Viele der Investmentfondsgesellschaften haben bereits Schätzungen auf ihrer Website bereitgestellt, damit die Anleger einen Blick darauf werfen können, was ihre Erwartungen in Bezug auf die Kapitalgewinne sind und welche Art von Steuerrechnung sie am Ende erhalten werden Jahr."

Da die wichtigsten Indizes für das Jahr niedriger waren, behauptet Slavin, dass die Strategie breite Anziehungskraft hat.

„Es geht nicht einfach nur darum, die Verluste zu ernten“, sagte er. „Es ist die richtige Zeit des Jahres, einen Blick auf Ihr Portfolio zu werfen und zu verstehen, wie Sie sich in diesen Märkten positionieren können. Es ist ein zweischneidiges Schwert.“

Matt Bartolini von State Street Global Advisors sieht auch Vorteile für Investoren, die steuerliche Verluste ausgleichen und am Markt bleiben wollen.

„Sie besitzen einen Investmentfonds, der die breite Basis von US-Aktien abbildet. … Dieser Investmentfonds könnte aufgrund des mit dem Gesamtportfolio verbundenen Verlusts tatsächlich eine hohe Kapitalgewinndividende zahlen“, sagte der Geschäftsführer des Unternehmens im selben Segment. „Verkaufen Sie zu diesem Zeitpunkt diesen Investmentfonds und kaufen Sie dann einen zugehörigen ETF, und deshalb können Sie Ihr Marktengagement aufrechterhalten und diese Verluste in einigen dieser Bereiche auf dem Markt ernten.“

Bartolini sagte, Anleger könnten auch breit angelegte ETFs verkaufen und in andere zurückkaufen, die einen ähnlichen Markt abdecken.

„Eine der Taktiken, die unserer Meinung nach in den Portfolios der Kunden zum Einsammeln von Steuerverlusten eingesetzt werden, besteht darin, einfach die Kosten zu senken, ein kostengünstigeres Engagement einzugehen, einige Verluste zu ernten und diese Allokation in ein Marktengagement wie US-Aktien oder Schwellenländer beizubehalten Marktaktien“, sagte er.