Steuervorbereitung: 10 Mythen, die Sie vermeiden sollten

Die Steuervorbereitungssaison ist im Gange. Achten Sie bei der Vorbereitung Ihrer Steuererklärung für 2021 sowie verschiedener Formulare und Zeitpläne darauf, sich nicht auf gängige Steuermythen einzulassen, die Sie viel Geld kosten können.

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Steuermythen haben ihre Wurzeln typischerweise im Wunschdenken. Aber im Grunde kann die Verwechslung eines Steuermythos mit der Realität zu Fehlern bei der Einkommensmeldung und den vorgenommenen Abzügen führen. Und diese Versäumnisse können Sie echtes Geld in Form von Steuern, Strafen und Zinsen kosten.

Steuervorbereitung: Vermeiden Sie diese Mythen

Um Ihnen zu helfen, solche Fehler zu vermeiden, finden Sie hier 10 Steuermythen, vor denen führende Finanzberater Steuerzahler warnen.

Mythos der Steuervorbereitung: Wenn Sie eine Steuerverlängerung einreichen, können Sie Ihre Steuerrechnung später bezahlen.

Wirklichkeit: „Wenn Sie eine Fristverlängerung erhalten, können Sie Ihre Steuererklärung zu einem späteren Zeitpunkt einreichen“, sagte Will Vaughan, Vermögensberater beim Beratungsunternehmen RegentAtlantic. „Um Strafen und Zinsen zu vermeiden, müssen Sie Ihre ausstehende Steuerrechnung jedoch trotzdem bis zur ursprünglichen Einreichungsfrist begleichen.“

Mythos der Steuervorbereitung: Kapitalgewinne aus Investitionen können Sie in eine höhere Steuerklasse befördern.

Wirklichkeit: Langfristige Kapitalgewinne und qualifizierte Dividenden werden getrennt von Ihrem normalen Einkommen besteuert, sagt Vaughan. „Das bedeutet, dass langfristige Kapitalgewinne zwar Ihre Steuerlast erhöhen, Sie aber nie in eine höhere normale Einkommensteuerklasse drängen“, sagte er.

Mythos der Steuervorbereitung: Dividenden- und Zinserträge von weniger als 10 US-Dollar müssen nicht gemeldet werden.

Wirklichkeit: Zinsen und Dividenden unter 10 US-Dollar werden in der Regel nicht auf den Steuerformularen 1099-DIV oder 1099-INT ausgewiesen. Dennoch müssen Steuerzahler diese Beträge melden und versteuern, auch Beträge unter 10 US-Dollar, wenn sie Bundessteuern einreichen, sagt Nilay Gandhi, leitender Finanzberater bei Vanguard Personal Advisor Services.

Sind Ihre Sozialversicherungsleistungen steuerpflichtig?

Mythos der Steuervorbereitung: Sozialversicherungsleistungen unterliegen nicht der Steuer.

Wirklichkeit: Leistungen können steuerpflichtig sein. Ob Steuerzahler auf ihre Sozialversicherungsleistungen steuerpflichtig sind, hängt von ihrem Gesamteinkommen ab, einschließlich Einkünften aus anderen Quellen wie Arbeit und Rente, sagt Gandhi. Es hängt auch von ihrem Anmeldestatus ab.

Mythos der Steuervorbereitung: Wenn Sie für bestimmte Einkünfte kein Formular 1099 oder andere Steuerformulare erhalten, müssen Sie diese Einkünfte nicht melden.

Wirklichkeit: „Extrem falsch“, sagte Hayden Adams, Direktor für Steuer- und Finanzplanung beim Schwab Center for Financial Research. „Auch wenn Sie kein Formular 1099 oder andere Steuerformulare erhalten, müssen Sie dennoch alle Einkünfte, die Sie erhalten haben, dem IRS melden. Dazu gehören alle Barzahlungen, Mieteinnahmen, Nebenerwerbseinnahmen oder jede andere Zahlungsform, einschließlich Tauscheinnahmen.“

Ist Kryptowährung steuerpflichtig?

Mythos der Steuervorbereitung: Kryptowährung ist nicht steuerpflichtig.

Wirklichkeit: „Kryptowährung wird genauso besteuert wie andere Investitionen“, sagte Adams. „Es unterliegt wie jeder andere Vermögenswert auch der Kapitalertragssteuer. Wenn Sie Krypto-Vermögenswerte mit Gewinn verkaufen, kann dieser je nach Haltedauer mit dem kurzfristigen oder langfristigen Kapitalertragssteuersatz besteuert werden. Wenn Sie außerdem Kryptowährungen verwenden, um beispielsweise ein Auto oder einen Fernseher zu kaufen, wird diese Transaktion vom IRS als Kryptowährungsverkauf angesehen. Infolgedessen könnten Sie in Ihrer Steuererklärung einen steuerpflichtigen Gewinn angeben.“

Mythos der Steuervorbereitung: Die Einreichung einer geänderten Steuererklärung wird wahrscheinlich eine Prüfung auslösen.

Wirklichkeit: „Unwahr“, sagte Adams von Schwab. „Im Allgemeinen erhöht die Einreichung einer geänderten Steuererklärung nicht die Wahrscheinlichkeit, vom IRS geprüft zu werden. Wenn Sie eine Rückerstattung verdienen, möchten Sie auf jeden Fall eine geänderte Rückerstattung einreichen, um das Ihnen geschuldete Geld zu erhalten.“

Mythos der Steuervorbereitung: Im Ausland verdientes Geld, beispielsweise aus einem Unternehmen, ist in den USA nicht steuerpflichtig

Wirklichkeit: „Nicht richtig“, sagte Adams. Sie müssen alle Einkünfte aus beliebigen Quellen in Ihrer US-Steuererklärung angeben. „Für ausländische Steuern, die Sie zahlen, stehen Steuerabzüge und -gutschriften zur Verfügung. Sie müssen dieses Einkommen jedoch trotzdem in Ihrer Steuererklärung angeben.“

Schenkungs- und Erbschaftssteuer-Mythen

Mythos der Steuervorbereitung: Der Empfänger einer großen Schenkung muss den erhaltenen Betrag versteuern.

Wirklichkeit: Schenkungssteuer, sofern eine anfällt, wird vom Schenkenden bezahlt, nicht vom Empfänger, sagt Vaughan von RegentAtlantic. Der Schenkende muss eine Schenkungssteuererklärung (Formular 709) einreichen, wenn die Schenkung im Jahr 2021 den jährlichen Ausschlussbetrag von 15,000 US-Dollar übersteigt. Der Ausschluss für 2022 beträgt 16,000 US-Dollar. Doch wann muss ein Single-Filer-Geber tatsächlich Schenkungssteuer zahlen? Wenn sich ihre gesamten Schenkungen zu Lebzeiten und aus ihrem Nachlass nach dem Tod im Jahr 2021 auf mehr als 11.7 Millionen US-Dollar beliefen. Wenn sie im Jahr 2022 sterben, liegt die Schwelle bei 12.06 Millionen US-Dollar.

Mythos der Steuervorbereitung: Ihr Kind im College-Alter hat unbegrenzten Spielraum, sich als Unterhaltsberechtigter des Elternteils mit geringerem Einkommen und Vermögen zu erklären. Diese Wahl kann ihre Chancen auf eine staatliche Studienbeihilfe verbessern.

Wirklichkeit: Nein, die Regeln für den abhängigen Status bei Beihilfeanträgen können von den Regeln für den abhängigen Status in einer Steuererklärung abweichen, sagt Roger Young, Thought Leadership Director bei T. Rowe Price. Ein unterhaltsberechtigter Student mit verheirateten Eltern muss in einem Beihilfeantrag die Finanzinformationen für beide Elternteile angeben, auch wenn diese getrennt Steuern einreichen. Wenn die Eltern geschieden sind? Der Schüler meldet finanzielle Informationen für den Elternteil, bei dem er im Laufe des Jahres lebte oder der ihn finanziell stärker unterstützte.

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