Steuererleichterungen sind nicht der Hauptgrund für vermögende Philanthropie

Laut der Eröffnungsrede von BNY Mellon Wealth Management sind Steuererleichterungen nicht der primäre Anreiz für Philanthropie unter den Ultrareichen Studie zu wohltätigen Spenden.  

Der Bericht befragte 200 Personen mit einem Vermögen zwischen 5 und mehr als 25 Millionen US-Dollar und stellte fest, dass die drei wichtigsten Motivatoren persönliche Zufriedenheit, die Verbindung zu einer Sache oder Organisation und das Pflichtgefühl waren, etwas zurückzugeben.

Im Gegensatz dazu rangierten Steuervorteile unter den letzten drei Gründen für Geldspenden für wohltätige Zwecke, wie die Ergebnisse zeigen.

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„Die Ergebnisse der BNY Mellon-Studie sind nicht überraschend“, sagte Juan Ros, zertifizierter Finanzplaner beim Forum Financial Management in Thousand Oaks, Kalifornien. „Die Daten sind von Jahr zu Jahr sehr konsistent, insbesondere was die Spendermotivation betrifft.“

„Steuern sind ein netter Nebeneffekt, und manchmal können Steuern der Katalysator für eine umfassendere Diskussion über wohltätige Ziele sein, aber Steuern sind nicht der Hauptgrund, warum Menschen spenden“, sagte Ros.

Laut dem Bericht, der generationenübergreifende Investoren im ganzen Land befragte, besteht unter Millennials und Gen X ein stärkeres Interesse an Philanthropie. 

Dem Bericht zufolge haben fast drei Viertel der vermögenden Millennials und 8 von 10 Investoren der Generation X eine Spendenstrategie für wohltätige Zwecke.

„Die jüngeren Generationen neigen eher zu Wohltätigkeit und legen mehr Wert auf Wirkung“, sagte David Foster, ein CFP und Gründer von Gateway Wealth Management in St. Louis. „Sie haben im Vergleich zu den älteren Generationen noch nicht viel Geld, aber wenn sie das haben, wird die Landschaft der Spenden ganz anders aussehen.“

Darüber hinaus suchen jüngere wohlhabende Anleger eher nach Beratern, die ihre Werte teilen, sagte er. „Ihr Geld und ihre Werte sind so untrennbar miteinander verbunden, wie es das Geld und die Werte Ihrer älteren Kunden nicht sind.“  

Tatsächlich stimmten 62 % der Befragten zu, dass es für ihren Vermögensberater „wichtig“ sei, ihre Werte zu verstehen, wobei der Prozentsatz bei Millennials, Gen X und Anlegern mit einem Vermögen von mindestens 25 Millionen US-Dollar höher ist.

Der Bericht zeigt auch eine Verschiebung der Spenden in den letzten Jahren, wobei die Mehrheit der vermögenden Investoren seit Beginn der Pandemie mehr gespendet hat.

Es ist jedoch schwierig vorherzusagen, ob der Aufwärtstrend anhalten wird, da wohltätige Spenden stark mit dem Aktienmarkt korrelieren. laut Giving USA, das die US-Philanthropie seit mehr als 60 Jahren verfolgt.

Dennoch blicken Experten optimistisch in die Zukunft des Schenkens.

„Die USA waren schon immer ein großzügiges Land, und Philanthropie ist Teil unserer kulturellen DNA“, sagte Ros vom Forum Financial Management.