SVB-Einleger, Investoren versuchten am Donnerstag, 42 Milliarden Dollar abzuziehen

(Bloomberg) – Investoren und Einleger haben am Donnerstag versucht, 42 Milliarden US-Dollar von der Silicon Valley Bank in einem der größten US-Bankenläufe seit mehr als einem Jahrzehnt abzuziehen, wie aus einem Zulassungsantrag vom Freitag hervorgeht.

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Bei Geschäftsschluss am 9. März hatte die Bank einen negativen Kassenbestand von 958 Millionen US-Dollar, wie aus einer am Freitag von der kalifornischen Bankenaufsichtsbehörde, dem Ministerium für Finanzschutz und Innovation, eingereichten Verfügung zur Inbesitznahme der Bank hervorgeht.

Die Anordnung wirft ein Licht auf das Ausmaß des Bank Runs, mit dem der Kreditgeber konfrontiert war, der von der staatlichen Regulierungsbehörde in die Zwangsverwaltung der Federal Deposit Insurance Corp. gestellt wurde. Das Ausmaß der Abhebungsversuche war so groß, dass der Bank das Bargeld und die Möglichkeiten, es zu bekommen, ausgingen.

Als die Federal Reserve ihren Cash Letter – eine Liste mit Schecks und anderen Transaktionen, die die Bank verarbeiten sollte – an die SVB schickte, konnte sie laut der kalifornischen Aufsichtsbehörde nicht genügend Währung zusammenbringen, um sie zu erfüllen.

„Trotz Versuchen der Bank, mit Unterstützung der Aufsichtsbehörden Sicherheiten aus verschiedenen Quellen zu übertragen, hat die Bank ihren Cash Letter mit der Federal Reserve nicht erfüllt“, heißt es in der Anordnung von Kommissarin Clothilde Hewlett.

Venture-Abhebungen

Auslöser war ein Brief, den Greg Becker, Chief Executive Officer der Silicon Valley Bank, am Mittwoch an die Aktionäre schickte. Die Bank hatte beim Verkauf von US-Staatsanleihen und hypothekenbesicherten Wertpapieren einen Verlust von 1.8 Milliarden US-Dollar erlitten und skizzierte einen Plan, 2.25 Milliarden US-Dollar an Kapital aufzubringen, um ihre Finanzen zu stützen.

Kunden versuchten sofort, ihr Geld abzuheben, darunter viele der Risikokapitalfirmen, die die Bank über Jahrzehnte gepflegt hatte. Peter Thiels Founders Fund, Coatue Management, Union Square Ventures und Founder Collective rieten ihren Startups, ihr Geld von der Bank abzuziehen, sagten mit der Angelegenheit vertraute Personen.

Die Geschichte geht weiter

Die von Einlegern und Anlegern initiierten Abhebungen beliefen sich nach Angaben der Aufsichtsbehörde allein am Donnerstag auf 42 Milliarden US-Dollar. Obwohl sie sich vor Donnerstag in einer soliden finanziellen Verfassung befand, sagte der kalifornische Wachhund, der Lauf habe „dazu geführt, dass die Bank nicht in der Lage war, ihre Verpflichtungen bei Fälligkeit zu bezahlen“, und sie sei nun zahlungsunfähig.

Die Bank wurde dann von der kalifornischen DFPI geschlossen und unter Zwangsverwaltung der FDIC gestellt, was den größten Zusammenbruch einer US-Bank seit der Finanzkrise darstellt.

–Mit Unterstützung von Steven T. Dennis.

(Aktualisierungen mit zusätzlichen Namen von Firmen, die versucht haben, Gelder aus dem sechsten Absatz zu ziehen.)

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