Ein paar Tage, nachdem Dave Wood einen kleinen Scheck über 25 US-Dollar per Post abgegeben hatte, entdeckte er auf seinem Kontoauszug eine gar nicht so geringe Abhebung.
„Es war derselbe Scheck; es war die gleiche Nummer. Aber statt 25 Dollar war es ein Scheck über 1,900 Dollar“, sagt der Einwohner von Silver Spring, Maryland, über die Überraschung im November.
„Und anstatt in die medizinische Einrichtung geschickt zu werden, für die es bestimmt war, war es [für jemanden], den wir nicht kannten. Und es hieß, es sei für Heimwerkerarbeiten.“
Wood fand bald heraus, dass er Opfer eines Scheckbetrugs geworden war, ein Kriminalitätsforscher, der sich laut Forschern rasch ausbreitet, da Diebe bei ihren Angriffen auf Briefkästen und Postangestellte immer dreister werden.
Nicht verpassen
Beim United States Postal Inspection Service gingen zwischen März 299,020 und Februar 2020 2021 Beschwerden wegen Postdiebstahls ein – ein Erhöhung von 161% im Vergleich zum Vorjahreszeitraum.
Während Papier prüft verlieren weiterhin an Boden Aufgrund digitaler Zahlungsmethoden wie Venmo und PayPal zücken Millionen Amerikaner immer noch ein Scheckbuch, um einige oder alle ihrer Rechnungen zu bezahlen.
Und obwohl Sicherheitsmerkmale wie Wasserzeichen Fälschungen verhindern sollen, ermöglichen es Kriminellen überraschend einfache Tricks, ihre eigenen Blankoschecks auszustellen – und das ist nicht das Worst-Case-Szenario.
Wie machen es die Betrüger?
Unterschriebene Schecks können auf vielfältige Weise gestohlen werden. Diebe können mit brutaler Gewalt oder einem gestohlenen oder kopierten Schlüssel in einen Briefkasten einbrechen, aber auch Postangestellte wurden bei der Arbeit ausgeraubt.
„Alles, was Sie tun müssen, ist … den Inhalt des Schecks mit Nagellackentferner zu entfernen“, sagt David Maimon, außerordentlicher Professor für Strafjustiz und Kriminologie an der Georgia State University. „Schreiben Sie einfach Bargeld auf den Scheck, gehen Sie zum örtlichen Walmart und lösen Sie den Scheck ein.“
Maimon gründete und leitet die Evidence Based Cybersecurity Research Group, die sich zum Ziel gesetzt hat, Cybersicherheitsmaßnahmen zu verbessern. Sein Team aus Doktoranden überwacht seit zwei Jahren 60 Online-Schwarzmarktkanäle, darunter WhatsApp und ICQ.
Sie begannen im August damit, gestohlene Schecks aufzuspüren, als sie 1,639 Schecks entdeckten, die auf den Schwarzmarktkanälen zum Verkauf standen. Die monatlichen Zahlen sind seitdem dramatisch gestiegen und erreichten im Januar ihren Höhepunkt 8,021.
Maimon schätzt, dass die monatlichen Verluste durch diese Diebstähle zwischen 10 und über 30 Millionen US-Dollar liegen könnten, warnt jedoch davor, dass der von ihnen verfolgte Betrug nur eine Momentaufnahme einer wahrscheinlich viel größeren Kriminalitätswelle sei.
Diebe verkaufen die Schecks häufig an andere Betrüger, da sie nicht in der Lage sind, weiterhin Tausende gestohlener Schecks einzulösen, ohne Verdacht zu erregen. Persönliche Schecks werden online normalerweise für etwa 175 US-Dollar verkauft, während Geschäftsschecks etwa 250 US-Dollar kosten. Sie können jedoch günstiger sein, wenn sie in großen Mengen gekauft werden.
„Sobald Sie den Kauf getätigt haben, möchten [Verkäufer] normalerweise, dass Sie Bitcoin an ihre Bitcoin-Wallet senden. Sie sollten damit rechnen, dass ein Umschlag von UPS – diese Leute vertrauen USPS wohl nicht – die Post innerhalb von zwei Werktagen zustellt“, sagt Maimon.
Er führt den Anstieg der Scheckdiebstähle darauf zurück, dass der USPS Gelder von den Postal Police Officers abzieht, einer Zweigstelle des United States Postal Inspection Service, die für den Schutz von Postangestellten, Kunden und Eigentum zuständig ist.
Auch die Beamtengewerkschaft reichte im Jahr 2020 eine Klage ein, in der sie sich über neue Anordnungen beschwerte, die ihre Patrouillen und Ermittlungen nur auf USPS-Eigentum beschränkten.
„Es ist niemand, der durch die Straßen streift und die Post und die Postboten beschützt. Das führt dazu, dass viele Postboten ausgeraubt werden“, sagt Maimon.
Der USPS lehnte die Entziehung der Mittel für die Postpolizei ab Aussage sagte letztes Jahr gegenüber KTRK-TV in Houston: „Die Zahl der PPOs wurde nicht reduziert und ihre Vergütung und Finanzierung wurde nicht beeinträchtigt.“
Was sind die Risiken?
Jerry Mayer, der im Dezember Opfer eines Betrugs wurde, schickte etwa ein Dutzend Schecks für sein Videoproduktionsunternehmen in Baton Rouge, Louisiana. Er gab sie nur 30 Minuten vor der Abholung in einem blauen Briefkasten vor einem Postamt in der Innenstadt ab.
„Ich habe einen Anruf von Wells Fargo erhalten, der mir sagte, dass jemand Ihre Schecks gestohlen hat“, sagt Mayer, der daraufhin sein altes Bankkonto schloss eine neue einrichten.
„Die Bank gab mir mein Geld zurück, aber das war nach drei Wochen. Und als Kleinunternehmer musste ich das neue Jahr mit einem Verlust von 4,000 Dollar beginnen.“
Betrüger können Schecks bei einem Einzelhändler mit einem gefälschten Ausweis einlösen oder den Zahlungsempfänger und den Geldbetrag ändern, um Tausende vom Bankkonto eines Opfers zu stehlen.
Banken erstatten ihren Kunden in der Regel gefälschte Schecks; Möglicherweise müssen Sie eine eidesstattliche Erklärung ausfüllen, aus der hervorgeht, dass Sie die Kontrolle nicht genehmigt haben, und einen Polizeibericht einreichen. Sie können jedoch auch entscheiden, zu untersuchen, ob die Fälschungen auf Fahrlässigkeit des Kunden zurückzuführen sind.
Das Consumer Financial Protection Bureau gibt an, dass Sie Ihr Geld nicht zurückerhalten können, wenn Sie einen Blankoscheck unterschrieben haben. Sie können jedoch versuchen, die Zahlung zu stoppen, bevor sie bearbeitet wird.
Es ist jedoch nicht nur das gestohlene Geld, das ein Problem darstellt. Ihre Schecks enthalten Ihren Namen, Ihre Adresse und Ihre Bankdaten – alles wertvolle Daten, die Kriminelle nutzen können, um Ihre Identität zu stehlen.
Mit den richtigen Informationen können Betrüger Ihren Namen nutzen, um gefälschte Ausweise zu erstellen, Straftaten zu begehen, Kredite zu beantragen und zu zerstören Ihr Kredit. Der Prozess der Wiederherstellung Ihrer Identität kann über Monate hinweg Hunderte von Stunden dauern, insbesondere wenn mehr als ein Krimineller Ihre Daten verwendet.
Wie können Sie sich schützen?
Derzeit verlässt sich Maimon noch auf den USPS und bezahlt seine Rechnungen mit Papierschecks. Er ist sich nicht sicher, wie lange er das noch tun wird.
„Angesichts dessen, was ich gerade sehe, besteht für mich die Möglichkeit, dass ich mich verändere“, sagt er.
Natürlich sind auch elektronische Geldüberweisungen nicht risikofrei. Eine aktuelle Ausgabe der New York Times Untersuchung stellte fest, dass über die beliebte Geldtransfer-App Zelle grassierender Betrug begangen wird.
Für diejenigen, die bereit sind, für zusätzliche Sicherheit zu zahlen, bieten eine Reihe von Diensten zum Schutz vor Identitätsdiebstahl an, die Aktivitäten auf Schwarzmarktseiten zu überwachen und Sie zu benachrichtigen, wenn Ihre persönlichen Daten auftauchen. Abonnements sind in der Regel mit einer Identitätsdiebstahlversicherung und der Hilfe von Identitätswiederherstellungsspezialisten ausgestattet.
Zumindest kann Ihnen die regelmäßige Überprüfung Ihrer Kreditauskunft und Ihrer Kontoauszüge – mit oder ohne die Hilfe eines externen Überwachungsdienstes – dabei helfen, verdächtige Aktivitäten zu erkennen, aber Sie werden Betrug erst entdecken, wenn er passiert ist.
Da Wood seine Kontoauszüge genau überwachte, gelang es ihm, die Abhebung in Höhe von 1,900 US-Dollar noch während der Bearbeitung zu erwischen und sein Geld schnell zurückzubekommen.
Allerdings hat er diese Angewohnheit erst aufgrund einer früheren Entdeckung im Juni angenommen – als er weitere Schecks verschickte und eine unbefugte Abhebung über fast 5,000 US-Dollar erhielt.
„Wir haben nach dem Vorfall im Juni gelernt, einfach jeden Tag nachzusehen“, sagt er.
Was als nächstes zu lesen ist
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Quelle: https://finance.yahoo.com/news/still-paying-checks-spike-mail-150000963.html