Der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank trifft Start-ups bis nach China

Der Fallout der Silicon Valley Bank hat weitreichende Auswirkungen auf chinesische Startups, insbesondere auf diejenigen, die durch auf US-Dollar lautende Fonds unterstützt werden.

Die US-Regulierungsbehörden haben die Bank am Freitag in dem, was geworden ist, geschlossen zweitgrößte Bankpleite des Landes. Die Silicon Valley Bank hatte ihr Geschäft auf die Unterstützung von Tech-Startups aufgebaut, darunter auch solche aus China.

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Das Online-System zur Eröffnung eines Kontos bei der SVB habe die Verwendung einer chinesischen Handynummer zur Verifizierung erlaubt, so ein chinesischer Startup-Gründer, der aufgrund der heiklen Situation um Anonymität bat. Die Quelle hob hervor, dass sie einst zig Millionen US-Dollar hatten Dollar beim SVB.

Seitdem hat er die meisten Gelder abgehoben, aber er sagte, er habe immer noch mehr als 250,000 Dollar bei SVB.

Zusammen mit der Unterstützung eines etablierten Risikokapitalgebers könnte ein Startup innerhalb einer Woche ein Konto bei SVB eröffnen, sagte die Quelle laut einer CNBC-Übersetzung auf Mandarin. „Traditionelle Mainstream-Banken wie Standard Chartered, HSBC und Citi haben eine strenge Compliance und es dauert lange, ein Bankkonto bei ihnen zu eröffnen. Es kann bis zu 3-6 Monate dauern“, sagte er.

Die Quelle, die ein Fintech-Unternehmen und zwei weitere Technologieunternehmen gegründet hat, sagte, dass Risikokapitalgeber gerne mit der SVB zusammenarbeiteten, weil die Bank den Investoren erlaubte, zu sehen und zu genehmigen, wie die Startups ihre Mittel verwendeten.

„Wenn es keine SVB gibt, wird es der Technologiebranche schaden, weil es keine andere Bank gibt, die diese beiden Funktionen bietet“, sagte die Quelle und bezog sich auf die schnelle Kontoeröffnung für Startups und die Sichtbarkeit für Risikokapitalgeber.

Ein Bankkonto bei der SVB ermöglichte es in China ansässigen Startups, die Finanzierung von US-amerikanischen Investoren anzuzapfen, im Hinblick auf ein öffentliches Angebot in den USA. Der regulatorische Druck sowohl von Peking als auch von Washington, DC, hat das Wachstum eingeschränkt China-US-IPO-Pipeline in den letzten zwei Jahren.

Es war nicht sofort klar, wie viele in China ansässige Startups SVB-Konten hatten. Die CNBC-Quelle stellte jedoch fest, dass viele in China ansässige Startups mit US-VC-Finanzierung dazu neigten, mit Bankkonten bei SVB zu beginnen.

Biotech-Unternehmen aus Shanghai Zai-Labor sagte, dass Ende Dezember etwa 2.3 % seiner rund 1.01 Milliarden US-Dollar an Zahlungsmitteln und Zahlungsmitteläquivalenten bei SVB gehalten wurden. Die meisten seien bei JPMorgan Chase, Citigroup und der Bank of China (Hongkong), sagte Zai Lab in einer offiziellen Erklärung.

Ein anderes Biotech-Unternehmen hat angerufen Everest-Medikamente sagte, dass es weniger als 1 % seiner Barmittel bei der SVB habe und dass es erwarte, die meisten seiner Einlagen bei der Bank durch die US Federal Deposit Insurance Corporation zurückzuerhalten.

Die FDIC sagte, dass versicherte Einleger spätestens am Montagmorgen Ortszeit auf ihre Einlagen zugreifen können. Die Standardversicherung deckt bis zu 250,000 USD pro Einleger, pro Bank und für jede Kontoinhaberkategorie ab.

Die meisten Einlagen der SVB waren jedoch nicht versichert. Die FDIC sagte, dass nicht versicherte Einleger Konkursbescheinigungen für ihre Guthaben erhalten.

Das Joint Venture von SVB in China – das zu 50:50 mit der Shanghai Pudong Development Bank gehalten wird – sagte in einer Erklärung, dass es eine unabhängige Bilanz habe.

Das Joint Venture mit dem Namen SPD Silicon Valley Bank verfügte laut der Unternehmensdatenbank Tianyancha über ein eingetragenes Kapital von 2 Milliarden chinesischen Yuan (290 Millionen US-Dollar).

Das sind etwa 6.8 % der Shanghai Pudong Development Bank Grundkapital von 29.35 Milliarden Yuan, zeigten die Daten.

Ab Ende Dezember SVB verfügte über eine Bilanzsumme von rund 209 Milliarden US-Dollar und 175.4 Milliarden US-Dollar an Gesamteinlagen, so eine Pressemitteilung.

– Hugh Son, Rohan Goswami, Jonathan Vanian und Jesse Pound von CNBC haben zu diesem Bericht beigetragen.